新形式下高净值人群财富管理新动向
一、高净值人群遇到的财富难题
- 1. 创一代财富的保全
- 2. 富二代／富三代财富的传承
二、影响高净值人群财富保障与传承的外因
- 1. 跨境资产配置、移民，导致个人税务成本加剧
- 2. 婚变问题，导致财富流失，家庭影响企业
- 3. 经济环境变化，导致企业经营风险加剧，债务连带，最终影响家庭财富
- 4. 财富传承不畅，继承纠纷导致财富缩水
新常态，保险新动力
新形式下高净值人群财富管理新动向之后继续拆到新形式下高净值人群保险法商运用和高净值人群遇到的财富难题，让参训团队知道第一轮该跟进什么
授课讲师：
伊凡 · 银保营销实战专家
适合对象
具有养老需求的客户
课程定位与主要问题
政策口径、风险信号、证据链条和处置动作进入具体案例后，团队能同时确认方向和下一步做法
核心收益
- 了解社会养老保险养老金的计算规则，了解最新的养老保险动态
- 风险识别更可见：基本的养老金准备原则
- 了解五大养老工具的优劣势
- 留痕复盘有依据：计算测算出自己的养老缺口
- 规则边界更清楚：金融工具规划养老
课程背景与交付信息
审计合规、政策落地和风险治理的难点，往往在于把规则转成现场可判断的证据链条。课堂会把新形式下高净值人群财富管理新动向、新形式下高净值人群保险法商运用和后续处置动作放到场景里梳理。
课程时间
2小时
授课方式
理论讲解、数据分析、工具解析、互动
课程内容重点
01新形式下高净值人群财富管理新动向
02新形式下高净值人群保险法商运用
03高净值人群遇到的财富难题
04创一代财富的保全
05富二代／富三代财富的传承
课程大纲
新形式下高净值人群保险法商运用
内容重点
- 案例一：家族企业家企财产混同风险
- 1. 资产混同的常见五种情况
- 情况一：个人账户收取公司经营款项
- 情况二：企业资产购置家财
- 情况三：资本市场对赌协议
讲师介绍
伊凡
银保营销实战专家
伊凡，银保营销实战专家，拥有二十余年金融保险行业经验。曾任多家险企高管，持有AFP/CFP双认证。擅长银保渠道开拓、高净值客户资产配置及顾问式销售，累计授课800余场，主导1000余场开门红活动，致力于提升银行与保险渠道的实战产能
查看讲师主页课程差异说明
本课程页面围绕《新常态，保险新动力》重点呈现课程定位、适合对象、核心收益和 2 个主要模块，便于快速判断培训匹配度
课程常见问题
这门课适合哪些学员参加？
适合具有养老需求的客户等需要系统提升相关能力的人群
学习这门课可以获得什么收益？
了解社会养老保险养老金的计算规则，了解最新的养老保险动态，并结合课程中的工具、案例和练习推动企业培训落地
课程通常安排多长时间？
当前样板提取的课程时间为：2小时。实际交付可根据企业培训目标和学员基础进行调整
课程采用什么授课方式？
课程主要采用理论讲解+数据分析+工具解析+互动，强调理解、讨论、工具练习和业务场景应用
企业可以基于这门课做定制吗？
可以。正式交付时可结合企业行业、岗位对象、当前问题和培训时长，对案例、练习和重点模块做适配
