课程总览
二、分红+万能保险产品的功用及独特优势有哪些？
- 1. 创造稳定现金流、锁定利率、复利增值、强制储备
- 2. 安全性、收益性、流动性
三、分红+万能保险产品的5种销售工具
- 工具一：资产配置金字塔
- 特点：覆盖全面，包含各金融产品在资产配置中的作用
- ——储蓄，年金，理财，债券，股票，基金，期货，股权
- 目的：解决资产配置顺序问题，年金优先于基金和股票
- 适用范围：中产以上客户，有投资经验的客户（特别是有基金股票投资的客户）
- 用法：理念带入阶段，A4纸画出金字塔或ipad展示
- 讨论：阿根廷获得世界杯冠军，门将防守型资产发挥关键作用
- 工具二：理财不可能三角形
- 特点：专业论据，直击人性，说明高收益，低风险和周期短不可兼得
- 目的：解决客户啥都想要的非理性
四、分红+万能保险产品的顾问式销售
- 1. 理财规划流程
- 资产配置
- 1. 资产配置金字塔
- 2. 保险产品在资产配置中的作用
- KYC了解客户
- 1. 两张表理清客户资产
- 2. 客户需要用理财实现的理财目标
- 构建资产配置组合
- ——健康险、年金、风险资产（基金，股票）配置比例
- 2. 分红+万能保险产品销售的逻辑
