课程总览
内容重点
- 【培训单元】
“保险基础知识”重点知识点梳理培训
风险与风险管理和保险概述会先校准做法，再收束到课后的跟进动作
授课讲师：
伊凡 · 银保营销实战专家
课程大纲
第一部分：风险与风险管理
内容重点
- 风险概述
- 风险的含义（广义与狭义）
- 风险的构成要素
- 风险的种类
- 风险的特点
第二部分：保险概述
内容重点
- 保险的要素与特征
- 保险定义
- 保险要素（五大要素）
- 保险的特征（五大特征）
- 保险的种类
第三部分：保险合同
内容重点
- 保险合同的特征与种类
- 保险合同的定义
- 保险合同的特征（六大特征）
- 保险合同的种类（六大类）
- 保险合同的要素
第四部分：保险基本原则
内容重点
- 最大诚信原则
- 最大诚信原则的含义
- 最大诚信原则的内容
- 保险利益原则
- 保险利益及其确立条件
第五部分：保险公司经营环节
内容重点
- 保险销售
- 保险销售的含义
- 保险销售的主要环节
- 保险销售渠道
- 保险承保
第六部分：财产保险
内容重点
- 财产保险概述
- 财产保险的定义
- 财产保险的特征（六大特征）
- 财产保险的种类（财产损失保险、责任保险、信用保险）
- 企业财产保险
第七部分：人身保险
内容重点
- 人身保险概述
- 人身保险的定义
- 人身保险的特征（七大特征）
- 人身保险的种类（三大类）
- 人寿保险
适合对象
保险从业人员
课程定位与主要问题
政策口径、风险信号、证据链条和处置动作会被放进具体任务里校准，便于参训团队形成同一套做法
核心收益
- 规则边界更清楚：风险合规场景中的关键风险点、触发信号和处置优先级
- 风险识别更可见：风险识别、规范判断、沟通提醒和处置跟进的操作要点
- 留痕复盘有依据：用于日常检查、沟通留痕和后续跟进的操作清单
课程背景与交付信息
借中邮总部第二届《中邮保险银保渠道练兵比武大赛》的契机，为增强银保渠道外勤队伍良好的学习氛围，提升专业技能，更好地服务渠道；同时为我省分公司的入围健儿进行强化的培训，预祝代表我省分公司取得好的成绩
课程形式
半天为一个培训单元，三个单元的培训+一个单元的一站到底知识竞答活动
课程时间
2天，6小时
授课方式
讲师讲授、案例研讨、情景演练、互动答疑
课程内容重点
01风险与风险管理
02保险概述
03保险基本原则
04保险公司经营环节
05财产保险
讲师介绍
伊凡
银保营销实战专家
伊凡，银保营销实战专家，拥有二十余年金融保险行业经验。曾任多家险企高管，持有AFP/CFP双认证。擅长银保渠道开拓、高净值客户资产配置及顾问式销售，累计授课800余场，主导1000余场开门红活动，致力于提升银行与保险渠道的实战产能
查看讲师主页课程差异说明
本课程页面围绕《“保险基础知识”重点知识点梳理培训》重点呈现课程定位、适合对象、核心收益和 8 个主要模块，便于快速判断培训匹配度
课程常见问题
这门课适合哪些学员参加？
适合保险从业人员等需要系统提升相关能力的人群
学习这门课可以获得什么收益？
理解课程核心方法与适用场景，并结合课程中的工具、案例和练习推动企业培训落地
课程通常安排多长时间？
当前样板提取的课程时间为：2天，6小时／天。实际交付可根据企业培训目标和学员基础进行调整
企业可以基于这门课做定制吗？
可以。正式交付时可结合企业行业、岗位对象、当前问题和培训时长，对案例、练习和重点模块做适配
