宏观环境定调：新规划与新周期的双重约束
内容重点
- 宏观趋势：十五五开局年的战略牵引
- 历史方位：高质量发展作为首要任务
- 保险业逐步成为社会保障体系的核心支柱：美好生活与未来不确定性的平衡器
- 新经济周期的深层影响
- 低利率环境常态化对行业定价与盈利模式的根本性挑战
内训：转型与突围-保险行业2025年复盘与2026年趋势展望实战策略
新规划与新周期的双重约束需要明确判断口径，负债端复盘：产品与渠道的结构性变革负责组织练习，资产端与监管端复盘：规则重塑与能力分化用于课后复盘
授课讲师：
赵博 · 财富管理专家
适合对象
承担审计、合规、风控、安全或政策解读任务的管理者和业务骨干可以带着当前项目或岗位案例参加，课堂讨论会更容易落到真实场景
课程定位与主要问题
政策口径、风险信号、证据链条和处置动作进入具体案例后，团队能同时确认方向和下一步做法
核心收益
- 规则边界更清楚：政策口径、现场约束和责任边界，减少只听概念、不知道怎么用的落差
- 围绕新规划与新周期的双重约束校准目标和边界，明确课堂重点动作
- 通过负债端复盘：产品与渠道的结构性变革安排练习，检查方法、工具和流程是否可用
- 沉淀资产端与监管端复盘：规则重塑与能力…相关的责任分工、跟进节奏和复盘问题
课程背景与交付信息
规则要求进入业务现场后，需要同时看风险信号、证据留痕和处置边界。课程从新规划与新周期的双重约束切入，继续梳理负债端复盘：产品与渠道的结构性变革和后续协同动作。
课程时间
1天
授课方式
政策解读、案例分析、实务讲授
课程内容重点
01宏观环境定调：新规划与新周期的双重约束
02负债端复盘：产品与渠道的结构性变革
03资产端与监管端复盘：规则重塑与能力分化
04洞见：2026年行业发展趋势研判
052026年客户需求变化与顾问角色升级
06实战工作坊：2026年业务策略构思
课程大纲
负债端复盘：产品与渠道的结构性变革
内容重点
- 产品主线切换完成
- 2025. 年新单分红险占比预计已超过50%，占据绝对C位：预定利率迈入2.0%时代，分红险成为平衡客户收益与公司利差损风险的主力产品
- 销售渠道格局重塑
- 销售行为转型：从炒停售效应减弱，客户教育周期拉长
- 研讨：结合您所在机构情况，分享2025年感受最深的一个市场变化
资产端与监管端复盘：规则重塑与能力分化
内容重点
- 资产端：政策松绑与长钱长投
- 2025. 年实践：在长周期考核引导下，保险资金稳步增加权益资产配置，举牌优质上市公司案例增多，服务实体经济路径更清晰
- 监管端：从立规走向严执行
- 监管贯穿全过程：销售误导、数据真实性、资金运用等领域的查处常态化、精细化
洞见：2026年行业发展趋势研判
内容重点
- 产品趋势：透明化与生态化
- 竞争生态化：马太效应加剧，综合生态构建者占据优势
2026年客户需求变化与顾问角色升级
内容重点
- 理财顾问的三重升级
- 认知升级：深刻理解宏观趋势如何影响微观家庭财务
- 角色升级：从产品销售者转变为 家庭财务风险规划师
- 2026. 年客户需求深度解析
- 需求本质：从购买单一产品转向购买 确定性解决方案
实战工作坊：2026年业务策略构思
内容重点
- 沟通策略升级：讲好新时代的保险故事
- 沟通逻辑：宏观趋势 → 家庭风险 → 保险功能
- 价值呈现：聚焦锁定利率、资产隔离、资源链接、传承安排
- 规划工具升级：从销售到顾问
- 工具应用：生命周期现金流图、资产配置金字塔在需求分析中的运用
综合案例研讨与演练
内容重点
- 案例背景：45岁企业主（家企隔离、资产保值、养老规划）
- 分组任务：设计2026年保险规划建议框架
- 核心要求：体现趋势研判、运用确定性价值、符合监管导向
讲师介绍
赵博
财富管理专家
赵博，财富管理专家，国家高级理财规划师。拥有13年金融实战与培训经验，擅长财富配置、家企法税及金融人才培育。累计授课900+场，服务百余金融项目，致力于构建系统化财富管理思维
查看讲师主页课程差异说明
本课程页面围绕《内训：转型与突围-保险行业2025年复盘与2026年趋势展望实战策略》重点呈现课程定位、适合对象、核心收益和 7 个主要模块，便于快速判断培训匹配度
课程常见问题
这门课适合哪些学员参加？
适合企业中高层管理者、业务负责人及相关岗位骨干人员等需要系统提升相关能力的人群
学习这门课可以获得什么收益？
系统复盘：清晰掌握2025年行业在负债端、资产端、监管端的核心变化与数据，并结合课程中的工具、案例和练习推动企业培训落地
课程通常安排多长时间？
当前样板提取的课程时间为：1天（6课时/天）。实际交付可根据企业培训目标和学员基础进行调整
课程采用什么授课方式？
课程主要采用政策解读+案例分析+实务讲授，强调理解、讨论、工具练习和业务场景应用
企业可以基于这门课做定制吗？
可以。正式交付时可结合企业行业、岗位对象、当前问题和培训时长，对案例、练习和重点模块做适配
