银行保险渠道关系升级-网点经营与沟通谈判技巧：2026新

适合对象

总监/部经理/客户经理

课程定位与主要问题

指标判断、风险识别、预算分析和经营复盘需要落到岗位动作，训练会围绕关键问题完成一轮方法校准

核心收益

收获从专业和情感两个方向的网店经营与客户维护的技巧与方法，懂得如何构建值得银行人托付一生的服务关系
学会有效识别客户忠诚度，明确现阶段与客户处理那种关系层级，了解客户关系从一个阶段往下一阶段发展的原则与要点
分析动作更具体：迅速了解客户心理满意度的评估策略，尤其是对比于竞争对手，能快速找到客户的不满意并有效处理

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复盘跟进有依据：中国式客户关系维护的心法知道把银行人变成自己人
指标判断更清楚：客户维护方式以及具体操作步骤，从资产配置角度用专业维护客户
风险信号更可见：客户分层、分类、分级、分客群及分性格类型多维度的细分客户的精准维护

课程背景与交付信息

银行保险在中国的发展最早是从驻点开始，很多保险公司在银保运作方面都是个险的套路，那就是训练技巧和客户一对一营销的技能，随着银行保险在银保监会监管越来越严格的环境下，非驻点营销已成事实，导致无处下手？

银行保险植根于银行合作进行保险业务销售，非驻点导致大量银行保险业务人员接触不到客户，导致业绩严重下滑，出现巧妇难为无米之炊的困境

银行保险中国式营销要符合中国文化与中国人的人性以及银行保险发展的规律，以往的培训出现问题，各种公式各种套路让学员反馈听起来特别有道理，做起来却很难落地，银行保险的核心在于银行客户关系维护，当保险公司客户经理与银行行长及客户经理关系到位了，营销变得异常简单，银行人要求买什么客户就买什么，保险公司要求银行卖什么银行就卖深恶么，反之则本末倒置，那如何跟银行人把关系搞好则成为必须考虑的前提，这是在营销技巧以上的层次也是基础

课程时间

1天，6小时

授课方式

讲师讲授、案例研讨、情景演练、互动答疑

课程内容重点

01渠道关系升级

02谈判说服的技巧

03次正式拜访客户怎么办？

04建立信任公式

05a可靠度

课程大纲

渠道关系升级

一、第一次正式拜访客户怎么办？

1. 建立信任公式
a可靠度
b资质能力
c亲近度
d自我利益取向
4. 核心5件事
a，提前了解客户关注点，有针对性的准备介绍资料
b，通过专业形象提升可靠度
c，通过讲故事证明资质能力
d，用同行案例提升亲近度

三、行员满意度打造

1. 行员满意度——峰终定律
打动顾客的第一印象55387定律
2. 多数可遗忘偶尔特漂亮
1. 仪式感
2. 重要性
3. 小惊喜
3. 职业化+利益驱动

四、知己知彼，有的放矢

1. 追本溯源，回归自我—了解性格分类
1. 沟通的白金法则

谈判说服的技巧

内容重点

1. 谈判的智慧—让对方觉得他赢了
【案例】：羊毛出在狗身上猪来买单
2. 谈判技巧--条件思维
1. 看条件：条件相融-结果彼此接受
【案例】：遇到两难问题如何处理？

讲师介绍

刘智刚

银行营销管理专家

刘智刚，银行营销管理专家，15年金融行业经验，曾任建行支行行长。专注网点营销、中层管理及客户经营，累计培训超万名管理者，课程满意度98%以上，助力金融机构实现网点效能与团队战力双提升

金融银行邮政物流保险

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课程差异说明

本课程页面围绕《银行保险渠道关系升级-网点经营与沟通谈判技巧：2026新》重点呈现课程定位、适合对象、核心收益和 2 个主要模块，便于快速判断培训匹配度

课程常见问题

这门课适合哪些学员参加？

适合总监/部经理/客户经理等需要系统提升相关能力的人群

学习这门课可以获得什么收益？

收获从专业和情感两个方向的网店经营与客户维护的技巧与方法，懂得如何构建值得银行人托付一生的服务关系，并结合课程中的工具、案例和练习推动企业培训落地

课程通常安排多长时间？

当前样板提取的课程时间为：1天，6小时/天。实际交付可根据企业培训目标和学员基础进行调整

企业可以基于这门课做定制吗？

可以。正式交付时可结合企业行业、岗位对象、当前问题和培训时长，对案例、练习和重点模块做适配