课程总览
一、保险业客户经营数字化转型发展背景
- 1. 银保监会出台《关于银行业保险业数字化转型的指导意见》
- 2. 银保监两通知：严格规范保险销售人员的准入与管理
- 3. 保险业客群日趋年轻化，数字化，且保险意识强
- 4. 客群的演变正倒逼保险业进行客户经营向体系化，数字化转型
- 5. 保险业的客户经营模式进行数字化转型
二、保险业客户经营的现状与痛点
- 1. 获客方面：线下营销受阻，线上流量昂贵，触达不到足够多的客户
- 2. 知客方面：客户画像数据不完善，无法实现全面的客户洞察和精准营销
- 3. 触客活客：配套的产品、客户权益等难以满足多样化的营销要求
- 4. 营销转化：营销人员技能提升慢，缺乏数字化销售支持系统的赋能
- 5. 黏客：消费者权益保障不充分，导致客户流失，销售合规性待加强
- 6. 客户经营管理：营销沟通过程管理缺乏抓手，难以掌握业务策略实际执行情况
三、保险业的客户经营数字化突破点
- 1. 突破点一：由直接推销转为长期客户经营
- 2. 突破点二：由目标管理转为精细化行为管理
- 3. 突破点三：由销售督导转为实时营销赋能
- 4. 突破点四：由静态客户画像转为动态客户画像
- 5. 突破点五：由被动合规转为主动的销售合规
- 6. 突破点六：由经验驱动转为全面的数据驱动
四、保险业数字化客户经营领先实践
- 1：太平人寿银保钛系统借助 AI 会话分析，实现精细化销售管理
- 2. 大都会人寿引入AI 动态客户画像，增强精准营销能力
- 3. 泰康人寿部署 AI 会话分析和销售辅助系统，助力一线顾问提升业务转化
- 4. 某合资寿险公司借助新一代合规质检系统，提升质检效率和复检一次通过率水平
- 5. 平安金管家打造平安保险客户的超级 app，提升客户黏性
五、保险业客户经营数字化转型发展趋势与未来展望
- 1. 数据驱动的客户洞察，以客户需求为导向的产品服务方案
- 2. AI 解锁沟通互动内容的价值，助力企业实现精细化销售过程管理和人员赋能
- 3. 线上线下相融合全方位的客户经营模式，全面打通与客户的触点
- 4. 以客户经营为本，多生态融合的顾问式服务
七、课程总结
