课程总览
内容重点
- 开场
- 课程导入
- 互动：你在营销银保产品时的感觉怎么样？怎么能改善这种买卖双方的体验？
五步破局：银行保险营销实务
价值贡献式营销思维和准备阶段-万事俱备，只待君来会先校准做法，再收束到课后的跟进动作
授课讲师：
朱寒波 · 银行零售营销实战专家
课程大纲
价值贡献式营销思维
内容重点
（一）价值贡献式营销的底层逻辑
- 1. 什么是价值贡献式营销
- 互动：生活中，你会更喜欢价值贡献者，还是利益索取者？
- 2. 价值贡献式营销的六个关键词
- 故事：角色、形象、立场、眼光、目标、心态背后的故事
准备阶段-万事俱备，只待君来
内容重点
（一）保险规划的准备
- 保险规划五步法：确认目标、保单清点、保单诊断、测算未来、行动指南
（二）目标客群的准备
- 1. 目标客群画像
- 2. 潜力客群梳理
接触阶段-一切美好，由此开始
内容重点
（一）线下走访接触
- 1. 走访前预约：电话预约、信息预约
- 2. 走访中执行：回顾以往服务、巩固服务关系、信息补充采集、邀请保单诊断
- 3. 走访后复盘：走访闭环与执行优化
（二）电话联系接触
预热阶段-满腹锦绣，一叶知秋
内容重点
（一）客户定联
- 1. 用有规律的经营，支撑有规律的业绩产出
- 2. 客户定联表、沟通记录表、定联备忘录的运用
（二）保单诊断预热
- 1. 保单诊断要点
促成阶段-顺水推舟，画龙点睛
内容重点
（一）面谈促成
- 1. 面谈邀约：如何通过电联、信息等方式，提高客户接受面谈的意愿
- 2. 面谈内容
- （1）KYC信息补充：怎么听客户才愿意说，怎么说客户才愿意听
- （3）法商与保单架构设计沟通
常维阶段-心怀热爱，共赴山海
内容重点
（一）常态化保单检视
- 1. 保单检视每年一次
- 2. 保单缴费及时提示
- 3. 保单理赔协助反馈
（二）关键事件和时点提示
适合对象
理财经理／客户经理 教学方式：知识讲授＋案例研习＋实操演练+工具交付
课程定位与主要问题
现场管理、质量改善、流程增效或供应链协同训练中，参训团队可以先看清问题所在，再设计可执行动作
核心收益
- 升级营销思维，掌握价值贡献式营销的原则、方法、全流程模型
- 沟通复盘有依据：确认目标、保单清点、保单诊断、测算未来、行动指南五步法
查看更多收益 收起更多收益
- 能做好保单检视和诊断
- 会看懂保单条款要点并分析银保产品功能和卖点
- 可以根据客户的需要，用好保单法律属性，完成妥当的保单架构设计
课程背景与交付信息
保险，在不少客户眼里是颇具争议的金融工具，大家既需要它又防着它。行业早期高速发展中的种种乱象，让客户听到保险就想喊打，很多保险从业者也似乎没有找到自己的职业荣誉和尊严
现在，我国保险业正处在重要的转型重要窗口期，保险从业人员也站在了重大的历史机遇面前
近十年，我国保费规模和人均GDP持续增长，但保费规模明显低于人均GDP水平，显示出行业发展仍有较大空间。每年全国原保费呈现10%以上的增长。此外养老金第三支柱发展的纲领性政策也在加速落地，养老金市场未来增长潜力巨大
课程时间
2天，12小时
授课方式
讲师讲授、案例研讨、情景演练、互动答疑
课程内容重点
01价值贡献式营销思维
02准备阶段-万事俱备，只待君来
03接触阶段-一切美好，由此开始
04预热阶段-满腹锦绣，一叶知秋
讲师介绍
朱寒波
银行零售营销实战专家
朱寒波，银行零售营销实战专家。拥有12年商业银行培训辅导经验，擅长存量客户经营与银保营销。累计执行500+个银行辅导项目，服务国有六大行及多家股份制银行，致力于通过实战工具与方法论推动银行零售业绩健康增长。可结合银保营销专项方向补充授课视角，聚焦银保产品营销、财富传承规划
查看讲师主页课程差异说明
本课程页面围绕《五步破局：银行保险营销实务》重点呈现课程定位、适合对象、核心收益和 7 个主要模块，便于快速判断培训匹配度
课程常见问题
这门课适合哪些学员参加？
适合理财经理／客户经理 教学方式：知识讲授＋案例研习＋实操演练+工具交付等需要系统提升相关能力的人群
学习这门课可以获得什么收益？
升级营销思维，掌握价值贡献式营销的原则、方法、全流程模型，并结合课程中的工具、案例和练习推动企业培训落地
课程通常安排多长时间？
当前样板提取的课程时间为：2天，6小时/天 课程人数：60人以内。实际交付可根据企业培训目标和学员基础进行调整
企业可以基于这门课做定制吗？
可以。正式交付时可结合企业行业、岗位对象、当前问题和培训时长，对案例、练习和重点模块做适配
