预定利率下调背景下（3.0%-2.5%）保险产品专业营销

Q: 课程采用什么授课方式？

课程主要采用授课+互动+演练 课程核心工具模型：保险在家庭财务风控中的功用，强调理解、讨论、工具练习和业务场景应用

课程大纲

理论基础与趋势分析

一、预定利率基础知识

（一）预定利率的定义及作用

（二）国内外预定利率的发展历程及现状

（三）预定利率与保险产品价格的关系

二、利率下行背景下的市场分析

（一）全球及中国利率走势分析

（二）利率下行对保险行业的影响

（三）客户需求的变化趋势

三、政策解读与应对

（一）监管政策的最新动态

（二）预定利率下调的具体措施及执行时间

（三）保险公司的应对策略

产品特性与优势重塑

二、不同类型保险产品的对比分析—年金险与增额终身寿的区别

（一）年金险与增额终身寿的区别

（二）年金险的功能

邀约面谈异议处理及促成

一、客户筛选标准

（一）成交概率高客户的七大特点

（二）长期期缴产品客户分群：典型客户画像

（三）客户筛选的步骤及要求

（四）电话邀约5步曲——底层逻辑

（五）电话邀约的主体价值

（六）存量客户邀约话术及训练

二、长期期缴产品的销售状态

（一）销售前的准备

（二）接待前的准备工作

（三）521客户画像分析技术

走进521实战

三、长期期缴产品的销售流程五步法

（一）第一步：引起兴趣

（二）第二步：探寻需求

（三）第三步：阐述方案及沟通技巧

（四）第四步：处理异议

（五）第五步：促成交易

（六）沙龙活动主题设计及实操流程

保险的应用场景营销

四、客户需求分析—— 网红明星

（一）网红明星的五大特点

（二）网红明星的五大风险点

（三）网红明星成交前置面谈模式的六个步骤

五、客户需分析—— 富太太

（一）富太太群体的三大特点

（二）富太太面谈需注意的四大要点

（三）富太太案例解析

（四）富太太保单设计注意点

六、客户需求分析—— 企业家

（一）企业家群体的三大特点

（二）企业家客户邀约个步骤

（三）企业家客户家庭案例解析

（四）企业家客户不动产解决方案

（五）企业家客户金融资产解决方案

（六）企业家客户传承案例解析

（七）企业家客户沟通四点心得

七、客户家庭财富管理策略

（一）合理的家庭资产配置及家庭风险防控的建议

（二）进行资产配置案例

（三）保险预定利率与银行期存款利率对比

（四）如何做好综合资产配置锁定收益

（五）客户资产配置相关法律依据

（六）合理保单架构设计来规划财富

（七）大额保单的科学配置与架构设计

（八）大额寿险法商规划七步曲工作法

（九）作为专业金融人，应掌握的工具

适合对象

理财经理、保险公司理财顾问

课程定位与主要问题

条文和要求能读懂，但落到现场判断时缺少统一口径时，课程可以用于梳理现状、练习方法，并明确课后的跟进责任

核心收益

深入理解预定利率下调对保险产品的影响
推进动作更具体：新的营销理念和话术技巧，有效应对市场变化
提升保险产品的市场竞争力，实现销售业绩增长
团队跟进更一致：预定利率下调背景下（3.0%-2.5%）保险产品专业营销的业务目标、适用场景和关键问题

课程背景与交付信息

近年来，全球经济环境不断变化，利率下行趋势明显，对保险行业产生了深远影响。为了应对市场变化，中国金融监管机构对人身保险产品的预定利率进行了调整，这对保险产品的定价、销售及市场策略提出了新的挑战和机遇。本课程旨在帮助保险从业人员在预定利率下调的背景下，掌握有效的营销话术，提升销售业绩，更好地满足客户需求

转型迫在眉睫，政策带来机遇，现在的保险销售工作已经成为了高难度、高技术、高技巧、高专业化的职业，若想既满足客户的需求，又达到销售目的，就必须具备心理学家的特质、沟通高手的才智、销售大师的睿智，我们要做的是及时抓住趋势，拥抱变化，吸纳吐新，躬身入局，职业和行业的发展都会再攀高峰

本课程从全新视角，帮您掌握底层逻辑、产品特性、客户需求、基本流程，让你提升认知，告别野蛮生长，成为很专业、有温度、有高度的保险销售顾问

课程时间

1天，6小时

授课方式

授课、互动、演练课程核心工具模型：保险在家庭财务风控中的功用、

课程工具

马斯洛需求层次理论家庭成员生命周期时间表家庭资产负债表、标准普尔家庭资产象限图客户521画像技术及工具 DISC客户分析表专业化销售6步流程模型黄金面谈手册客户异议处理战话术客户需求KYC九宫格、唤起需求清单理财金字塔模型图不同客户类群的偏好话题谈资表电话约访常用的三个工具 521客户画像工具表客户KYC18维度精准分析客户50条异议…

课程内容重点

01理论基础与趋势分析

02产品特性与优势重塑

03邀约面谈异议处理及促成

讲师介绍

张瑞丹

银保营销与网点产能提升专家

张瑞丹，银保营销及网点辅导实战培训专家。15余年金融保险实战经验，主导超4000家网点转型督导。擅长渠道运营、业绩增长与大客户开发，融合高端客户服务与法商财富管理，助力银行保险机构实现业绩突破与服务升级

金融银行保险

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课程差异说明

本课程页面围绕《预定利率下调背景下（3.0%-2.5%）保险产品专业营销》重点呈现课程定位、适合对象、核心收益和 4 个主要模块，便于快速判断培训匹配度

课程常见问题

这门课适合哪些学员参加？

适合理财经理、保险公司理财顾问等需要系统提升相关能力的人群

学习这门课可以获得什么收益？

深入理解预定利率下调对保险产品的影响，并结合课程中的工具、案例和练习推动企业培训落地

课程通常安排多长时间？

当前样板提取的课程时间为：1天，6小时/天。实际交付可根据企业培训目标和学员基础进行调整

课程采用什么授课方式？

课程主要采用授课+互动+演练课程核心工具模型：保险在家庭财务风控中的功用，强调理解、讨论、工具练习和业务场景应用

企业可以基于这门课做定制吗？

可以。正式交付时可结合企业行业、岗位对象、当前问题和培训时长，对案例、练习和重点模块做适配