银行期交保险网点强化辅导方案
银行期交保险网点强化辅导方案的训练重点落在指标拆解、风险信号、资源取舍和行动建议，适合把当前业务任务拆成可讨论的练习
1天 销售管理
课程大纲
课程总览
一、产品认知提升
- 保险类金融工具的财富管理功能全面解析
- 中国中高净值客户财富管理现状分析
- 中高净值客户财富管理案例分析
- 财富管理保护与传承工具介绍
- 保险的财富管理功能
- 保险理财的五大优势
二、产品营销能力提升
- 1. 银保产品卖点提炼方法
- 2. 银保产品营销技巧
- 3. 银保营销实战训练（场景模拟演练）
- 场景一：教育金储蓄险配置
- 场景二：养老金储蓄险配置
- 场景三：懒人理财储蓄险配置
- 场景四：传承赠予储蓄险配置
- 4. 银保产品营销垫板与营销工具包
三、资产配置模型应用
- 1. 资产配置与经济周期轮动
- 2. 金融产品KYP分析技术应用
3.6 大资产配置模型应用——通过配置模型搭建产品销售场景，切入大额保单资产配置话题
- IMCI策略模型——适配投资风险偏好中立及积极的客户
- 标准普尔模型——适配中产家庭且投资风险偏好中立及保守型的客户
- 帆船模型——适配中高净值家庭且投资风险偏好中立及保守型的客户
- 核心-卫星资产组合模型——适配高净值家庭且投资风险偏好中立及积极型的客户
- 美林时钟模型——适配高净值家庭且投资风险偏好中立、积极、极度积极型的客户
- 阶段三、专项辅导
- 一位顾问负责9-10个支行，进行驻点辅导，时间为15天
- 以点带面，以辅导网点为核心，带动周边网点共同参与营销活动与晚课
- 建立支行层面微信平台，过程播报，氛围带动，经验分享
- 成功案例沉淀总结，形成经典案例库，并及时分享，扩大影响力
适合对象
财务负责人、经营管理者、业务部门负责人和风控合规人员可以带着当前业务任务参加，便于课后沿用同一套判断和跟进方式
课程定位与主要问题
经营分析、财务管理或风险合规能力提升场景下，参训团队需要确认对象、任务边界和课后跟进节奏
核心收益
- 指标判断更清楚：客户沟通与业务转化过程中的关键对象、阻力和推进节点
- 风险信号更可见：客户识别、需求澄清、沟通推进和成交转化的关键方法
- 分析动作更具体：场景演练打磨客户对话、异议处理和后续跟进动作
- 复盘跟进有依据：用于销售复盘、客户经营和团队协同的跟进清单
课程背景与交付信息
《银行期交保险网点强化辅导方案》面向企业中高层管理者、业务负责人及相关岗位骨干人员的实际工作场景，围绕课程主题中的关键政策、业务流程、工具方法和落地难点展开
课程内容重点
01产品认知提升
02保险类金融工具的财富管理功能全面解析
03中国中高净值客户财富管理现状分析
04中高净值客户财富管理案例分析
05财富管理保护与传承工具介绍
讲师介绍
李瑞倩
金融服务营销与管理效能提升专家
李瑞倩老师是金融服务营销与管理领域的实战专家，拥有14年银行及保险行业高管任职经历。擅长将一线实战经验转化为可复制的培训体系，在银行保险营销、团队管理及客户服务方面具备深厚积淀，主讲理财沙龙千余场，单场成交纪录突出。可结合客户服务与投诉处理方向补充授课视角，聚焦银行/保险客诉化解与体验管理
金融银行保险
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课程差异说明
本课程页面围绕《银行期交保险网点强化辅导方案》重点呈现课程定位、适合对象、核心收益和 1 个主要模块，便于快速判断培训匹配度
课程常见问题
这门课适合哪些学员参加？
更适合财务负责人、经营管理者、业务部门负责人和风控合规人员，尤其适用于已经有具体业务任务、需要统一做法的团队。
学习这门课可以获得什么收益？
识别客户沟通与业务转化过程中的关键对象、阻力和推进节点；掌握客户识别、需求澄清、沟通推进和成交转化的关键方法。
企业可以基于这门课做定制吗？
可以。正式交付时可结合企业行业、岗位对象、当前问题和培训时长，对案例、练习和重点模块做适配
