银行客户经理、理财经理、厅堂销售人员
保险产品配置与销售技能提升实战营
在当前低利率与市场波动的宏观环境下，客户对财富的安全性与稳健增值需求日益凸显，保险产品在家庭资产配置中的不可替代作用愈发重要
授课讲师：
王惠婕 · 银保营销管理实战专家
行业、客户类型、人数和课时确定后，销售管理案例与练习可以一起校准
适合对象
银行客户经理、理财经理、厅堂销售人员
课程定位与主要问题
客户场景、沟通策略、异议处理和后续跟进进入具体案例后，团队能同时确认方向和下一步做法
课程适配与选型边界
这部分用于判断《保险产品配置与销售技能提升实战营》是否适合当前培训需求，重点看对象、场景、模块和讲师匹配度
正文与课纲结构达到标准课程页候选要求；缺少明确适合对象，可由发布侧补全；缺少明确课程收益，可由发布侧补全
课程内容重点包括第一讲：读懂保险——保险的功能和意义是其他金融产品不可替代的、第三讲 实战落地-常见客户的沟通模型、第四讲 客户售后维护与管理等，实际取舍可按企业需求和课时安排确认
建议结合参训对象基础、当前业务场景、期望课时、讲师经验，由王惠婕主讲来判断是否匹配
本页承接单门课程的对象、讲师、大纲、收益和咨询转化；如果用户仍在比较销售管理主题范围，可先进入相关主题页；如涉及工具、模板或清单，仅作为需求沟通方向，具体交付形式以确认后的课程方案为准
核心收益
- 客户判断更清楚：客户沟通与业务转化过程中的关键对象、阻力和推进节点
- 推进动作更具体：客户识别、需求澄清、沟通推进和成交转化的关键方法
- 沟通复盘有依据：场景演练打磨客户对话、异议处理和后续跟进动作
- 团队跟进更一致：用于销售复盘、客户经营和团队协同的跟进清单
课程背景与交付信息
在当前低利率与市场波动的宏观环境下，客户对财富的安全性与稳健增值需求日益凸显，保险产品在家庭资产配置中的不可替代作用愈发重要。与此同时，监管政策的变革与产品的创新，对理财经理的专业素养与销售技能提出了更高要求。传统的产品推销模式已难以满足客户深度需求，理财经理亟需从产品销售者向家庭财富规划顾问转型。本课程旨在帮助理财经理洞察趋势、重塑理念、掌握实用工具与沟通技巧，从而提升保险产品的配置能力，有效管理客户关系，实现业绩的持续增长
课程收获
从产品推销到家庭财富规划顾问的专业转型，掌握保险配置底层逻辑与专属工具，精准匹配不同客群需求，告别盲目销售
课程时间
1天
授课方式
知识讲授、案例分享、话术训练、工具演练、行内辅导 一天授课课程大纲
课程内容重点
01第一讲：读懂保险——保险的功能和意义是其他金融产品不可替代的
02第三讲 实战落地-常见客户的沟通模型
03第四讲 客户售后维护与管理
课程大纲
读懂保险—保险的功能和意义是其他金融产品不可替代的
二、树立信心——保险行业核心趋势与战略机遇
一、知足——真正难的，不是赚更多，而是知道"够了"
- 1. "不满足"的三个来源
- 2. 两个真实案例：聪明人怎么输的
- 3. 从"知足"到配置：先把人生最不能输的部分锁住
二、复利——财富增长最神奇的地方，不是赚得快，而是活得久
- 1. 复利最反直觉的地方
- 2. 真正让复利失效的，常常不是市场，而是人生中断
- 3. 如何用配置为复利"护航"
三、守富——会赚钱，和会守钱，是两种完全不同的能力
- 目标层
二、寿险三角图架构展示人寿保险三大功能及家庭配置原则
三、资产三角图沟通资产配置理念
实战落地-常见客户的沟通模型
一、沟通公式-从理念到产品的SPIN+FABE
二、年龄、偏好等不同维度的常见客户的配置组合及沟通逻辑
三、关注教育金的客户沟通工具
四、关注养老的客群沟通工具
客户售后维护与管理
一、防御性部署：签约时，就为犹豫期上好保险
- 1. 最好的退单化解，是让退单根本不发生。 这取决于我们在销售环节是否做到了专业、透明和扎实
- 2. 多问为什么：您为什么考虑做这笔规划？您最想通过它解决什么问题？（教育金、养老、财富传承、强制储蓄？）
- 3. 记录在案：在投保申请或客户笔记中，简要记录客户的购买初衷。这是后续沟通的铁证
- 4. 讲清三个特性
二、主动出击：犹豫期内的客户维护组合拳
- 1. 24小时回访（签约后24小时内）
三、化解危机：当客户提出退保时，如何有效沟通
讲师介绍
王惠婕
银保营销管理实战专家
王惠婕，银保营销管理实战专家，18年保险营销与培训经验。曾任保险经纪公司总部培训部总经理，擅长保险团队管理、银行沙龙策划与运营。主讲超百场行业沙龙，现场签单率平均高达60%，助力多家机构实现业绩倍增与团队转型
查看讲师主页课程差异说明
本课程页面围绕《保险产品配置与销售技能提升实战营》重点呈现课程定位、适合对象、核心收益和 3 个主要模块，便于快速判断培训匹配度
课程常见问题
这门《保险产品配置与销售技能提升实战营》适合哪些企业或学员？
适合银行客户经理、理财经理、厅堂销售人员。如果需求还停留在主题了解阶段，建议先看相关主题或方案页；如果已经在选具体课程，本页可用于判断讲师、对象、大纲和交付安排
这门课主要解决什么问题？
正文与课纲结构达到标准课程页候选要求；缺少明确适合对象，可由发布侧补全；缺少明确课程收益，可由发布侧补全。课程页重点说明单门课程的训练重点和适配场景，不替代主题页对销售管理的系统解释
课程内容通常会覆盖哪些训练重点？
可重点查看页面中的课程内容重点和课程大纲。本课程当前呈现的核心模块包括第一讲：读懂保险——保险的功能和意义是其他金融产品不可替代的、第三讲 实战落地-常见客户的沟通模型、第四讲 客户售后维护与管理等
如何判断这门课和同主题其他课程怎么选？
优先比较参训对象、行业场景、讲师背景、案例方向、课时长度和大纲深度；同一主题下的多门课应承担不同选课意图，避免只按泛主题词判断
课程是否一定提供工具、模板或清单？
页面中如提到工具演练、清单或模板，只表示培训沟通时可确认的方向，不默认承诺固定交付物；最终以企业需求沟通后的课程方案为准
