保险产品配置与销售技能提升实战营｜销售管理培训课程

适合对象

银行客户经理、理财经理、厅堂销售人员

课程定位与主要问题

客户场景、沟通策略、异议处理和后续跟进进入具体案例后，团队能同时确认方向和下一步做法

课程适配与选型边界

这部分用于判断《保险产品配置与销售技能提升实战营》是否适合当前销售管理培训需求，重点看参训对象、业务场景、核心模块和讲师经验是否匹配

适合对象

银行客户经理、理财经理、厅堂销售人员

业务问题

围绕销售管理相关业务问题展开训练，帮助企业把课程内容转化为可讨论、可练习、可复盘的工作动作

训练重点

《保险产品配置与销售技能提升实战营》的训练重点包括读懂保险——保险的功能和意义是其他金融产品不可替代的、实战落地-常见客户的沟通模型等，实际取舍可按企业需求、参训基础和课时安排确认

选型判断

建议将《保险产品配置与销售技能提升实战营》与同主题课程按参训对象基础、当前业务场景、案例方向、期望课时和讲师经验，以及王惠婕的授课方向进行区分

这门课程适合用于判断参训对象、讲师背景、课程大纲、训练收益和交付安排是否匹配；如果仍在了解主题概念，可先查看相关主题、方案或知识内容。具体配套材料与练习产出，以沟通后的课程安排为准。

核心收益

客户判断更清楚：客户沟通与业务转化过程中的关键对象、阻力和推进节点
推进动作更具体：客户识别、需求澄清、沟通推进和成交转化的关键方法
沟通复盘有依据：场景演练打磨客户对话、异议处理和后续跟进动作
团队跟进更一致：用于销售复盘、客户经营和团队协同的跟进清单

课程背景与交付信息

在当前低利率与市场波动的宏观环境下，客户对财富的安全性与稳健增值需求日益凸显，保险产品在家庭资产配置中的不可替代作用愈发重要。与此同时，监管政策的变革与产品的创新，对理财经理的专业素养与销售技能提出了更高要求。传统的产品推销模式已难以满足客户深度需求，理财经理亟需从产品销售者向家庭财富规划顾问转型。本课程旨在帮助理财经理洞察趋势、重塑理念、掌握实用工具与沟通技巧，从而提升保险产品的配置能力，有效管理客户关系，实现业绩的持续增长

课程收获

从产品推销到家庭财富规划顾问的专业转型，掌握保险配置底层逻辑与专属工具，精准匹配不同客群需求，告别盲目销售

课程时间

1天

授课方式

知识讲授、案例分享、话术训练、工具演练、行内辅导一天授课课程大纲

课程内容重点

01读懂保险——保险的功能和意义是其他金融产品不可替代的

02实战落地-常见客户的沟通模型

03客户售后维护与管理

课程大纲

读懂保险—保险的功能和意义是其他金融产品不可替代的

二、树立信心——保险行业核心趋势与战略机遇

一、知足——真正难的，不是赚更多，而是知道"够了"

1. "不满足"的三个来源
2. 两个真实案例：聪明人怎么输的
3. 从"知足"到配置：先把人生最不能输的部分锁住

二、复利——财富增长最神奇的地方，不是赚得快，而是活得久

1. 复利最反直觉的地方
2. 真正让复利失效的，常常不是市场，而是人生中断
3. 如何用配置为复利"护航"

三、守富——会赚钱，和会守钱，是两种完全不同的能力

目标层

二、寿险三角图架构展示人寿保险三大功能及家庭配置原则

三、资产三角图沟通资产配置理念

实战落地-常见客户的沟通模型

一、沟通公式-从理念到产品的SPIN+FABE

二、年龄、偏好等不同维度的常见客户的配置组合及沟通逻辑

三、关注教育金的客户沟通工具

四、关注养老的客群沟通工具

客户售后维护与管理

一、防御性部署：签约时，就为犹豫期上好保险

1. 最好的退单化解，是让退单根本不发生。这取决于我们在销售环节是否做到了专业、透明和扎实
2. 多问为什么：您为什么考虑做这笔规划？您最想通过它解决什么问题？（教育金、养老、财富传承、强制储蓄？）
3. 记录在案：在投保申请或客户笔记中，简要记录客户的购买初衷。这是后续沟通的铁证
4. 讲清三个特性

二、主动出击：犹豫期内的客户维护组合拳

1. 24小时回访（签约后24小时内）

三、化解危机：当客户提出退保时，如何有效沟通

讲师介绍

王惠婕

银保营销管理实战专家

王惠婕，银保营销管理实战专家，18年保险营销与培训经验。曾任保险经纪公司总部培训部总经理，擅长保险团队管理、银行沙龙策划与运营。主讲超百场行业沙龙，现场签单率平均高达60%，助力多家机构实现业绩倍增与团队转型

保险银行金融医疗科技能源

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课程差异说明

本课程页面围绕《保险产品配置与销售技能提升实战营》重点呈现课程定位、适合对象、核心收益和 3 个主要模块，便于快速判断培训匹配度

课程常见问题

保险产品配置销售培训适合哪些销售场景？

保险产品配置销售培训适合保险营销、银保、财富顾问、客户经理和销售管理团队，重点训练产品理解、客户风险识别、保障配置表达、销售沟通、异议处理和成交复盘。本页用于判断课程内容、岗位对象和训练重点是否匹配，不替代保险销售代理、投资建议、理赔代办或合规审查服务

这门《保险产品配置与销售技能提升实战营》适合哪些企业或学员？

《保险产品配置与销售技能提升实战营》适合银行客户经理、理财经理、厅堂销售人员。如果需求还停留在销售管理主题了解阶段，建议先看相关主题或方案页；如果已经在选具体课程，本页可用于判断讲师、对象、大纲和交付安排

这门课主要解决什么问题？

围绕销售管理相关业务问题展开训练，帮助企业把课程内容转化为可讨论、可练习、可复盘的工作动作。课程页重点说明单门课程的训练重点和适配场景，不替代主题页对销售管理的系统解释

课程内容通常会覆盖哪些训练重点？

可重点查看页面中的课程内容重点和课程大纲。《保险产品配置与销售技能提升实战营》当前呈现的核心模块包括读懂保险——保险的功能和意义是其他金融产品不可替代的、实战落地-常见客户的沟通模型等

如何判断这门课和同主题其他课程怎么选？

优先比较参训对象、行业场景、讲师背景、案例方向、课时长度和大纲深度；同一主题下的多门课应承担不同课程定位，避免只按泛主题词判断

保险产品配置与销售技能提升实战营