课程总览
- 第二节 资产配置博弈:利率下行周期大类资产的机遇与风险
- 第三节 价值破局:分红险的核心逻辑与财富适配优势
50 万亿存款到期的市场核心数据、居民存款 搬家 的底层核心动因和存款分流格局与核心市场机遇连成一组训练主线,减少课堂内容与岗位动作之间的断点
理财经理,保险顾问
审计合规、安全生产、风控治理或政策落地训练场景下,参训团队需要确认对象、任务边界和课后跟进节奏
2026 年国内迎来 50 万亿居民定期存款集中到期的核心窗口期,叠加存款利率持续下行、宏观经济环境变化,居民储蓄资金保值增值需求空前迫切。与此同时,房产、股市、传统理财等大类资产波动加剧、资金承接能力不足,银行理财经理面临客户资金留存难、中间业务增收乏力的双重挑战。本课程紧扣市场风口,聚焦分红险价值挖掘与存款资金截留实战策略,助力理财经理把握机遇,实现客户经营与业绩突破
3小时
授课、案例分享 第一节 市场风口解读:50 万亿存款到期与居民财富格局重构
财富管理实战专家
韩文峰,财富管理实战专家,CFA持证人。14年金融实战经验,曾任基金经理、财富总监。专注资产配置、保险营销及理财技能提升,累计授课近百场,辅导学员过万人,兼具深厚理论功底与一线营销实战成果
查看讲师主页本课程页面围绕《50 万亿存款到期,2026 保险截留资金新策略》重点呈现课程定位、适合对象、核心收益和 1 个主要模块,便于快速判断培训匹配度
理财经理,保险顾问。
先确认政策口径、现场约束和责任边界,让训练目标更具体;50 万亿存款到期的市场核心数据和居民存款 搬家 的底层核心动因会被串成一组可练习的合规落地。
课程通常可按3小时安排,具体节奏会结合企业培训目标、学员基础和现场安排确认
课程主要采用授课+案例分享 第一节 市场风口解读:50 万亿存款到期与居民财富格局重构,强调理解、讨论、工具练习和业务场景应用
可以。正式交付时可结合企业行业、岗位对象、当前问题和培训时长,对案例、练习和重点模块做适配