50 万亿存款到期,2026 保险截留资金新策略

50 万亿存款到期的市场核心数据、居民存款 搬家 的底层核心动因和存款分流格局与核心市场机遇连成一组训练主线,减少课堂内容与岗位动作之间的断点

3小时 金融合规

课程大纲

课程总览

一、50 万亿存款到期的市场核心数据
二、居民存款 搬家 的底层核心动因
三、存款分流格局与核心市场机遇
  • 第二节 资产配置博弈:利率下行周期大类资产的机遇与风险
一、利率下行的底层逻辑与长期趋势
二、主流大类资产的现状与风险拆解
三、低利率时代家庭资产配置的核心原则
  • 第三节 价值破局:分红险的核心逻辑与财富适配优势
一、分红险的时代定位与监管保障
二、分红险的核心产品逻辑与优势拆解

适合对象

理财经理,保险顾问

课程定位与主要问题

审计合规、安全生产、风控治理或政策落地训练场景下,参训团队需要确认对象、任务边界和课后跟进节奏

核心收益

  • 先确认政策口径、现场约束和责任边界,让训练目标更具体
  • 50 万亿存款到期的市场核心数据和居民存款 搬家 的底层核心动因会被串成一组可练习的合规落地
  • 处置动作更具体:规则解读、问题分级和协同处理检查方法是否适合团队日常任务
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  • 留痕复盘有依据:存款分流格局与核心市场机遇相关的试点清单、检查点和下一次复盘安排

课程背景与交付信息

2026 年国内迎来 50 万亿居民定期存款集中到期的核心窗口期,叠加存款利率持续下行、宏观经济环境变化,居民储蓄资金保值增值需求空前迫切。与此同时,房产、股市、传统理财等大类资产波动加剧、资金承接能力不足,银行理财经理面临客户资金留存难、中间业务增收乏力的双重挑战。本课程紧扣市场风口,聚焦分红险价值挖掘与存款资金截留实战策略,助力理财经理把握机遇,实现客户经营与业绩突破

课程时间

3小时

授课方式

授课、案例分享 第一节 市场风口解读:50 万亿存款到期与居民财富格局重构

课程内容重点

0150 万亿存款到期的市场核心数据
02居民存款 搬家 的底层核心动因
03存款分流格局与核心市场机遇
04资产配置博弈:利率下行周期大类资产的机遇与风险
05利率下行的底层逻辑与长期趋势

讲师介绍

韩文峰 讲师头像

韩文峰

财富管理实战专家

韩文峰,财富管理实战专家,CFA持证人。14年金融实战经验,曾任基金经理、财富总监。专注资产配置、保险营销及理财技能提升,累计授课近百场,辅导学员过万人,兼具深厚理论功底与一线营销实战成果

银行保险证券财富管理基金
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课程差异说明

本课程页面围绕《50 万亿存款到期,2026 保险截留资金新策略》重点呈现课程定位、适合对象、核心收益和 1 个主要模块,便于快速判断培训匹配度

课程常见问题

这门课适合哪些学员参加?

理财经理,保险顾问。

学习这门课可以获得什么收益?

先确认政策口径、现场约束和责任边界,让训练目标更具体;50 万亿存款到期的市场核心数据和居民存款 搬家 的底层核心动因会被串成一组可练习的合规落地。

课程通常安排多长时间?

课程通常可按3小时安排,具体节奏会结合企业培训目标、学员基础和现场安排确认

课程采用什么授课方式?

课程主要采用授课+案例分享 第一节 市场风口解读:50 万亿存款到期与居民财富格局重构,强调理解、讨论、工具练习和业务场景应用

企业可以基于这门课做定制吗?

可以。正式交付时可结合企业行业、岗位对象、当前问题和培训时长,对案例、练习和重点模块做适配