课程总览
内容重点
- 第1天：行业热点、政策解读、经济周期波动对企业客户风险偏好影响
“保险+科技”创新引擎：团险风险全维识别与定制化解决方案
破局——新周期下的团险市场重构与解构——经济周期波动与企业风险决策密码被放在同一组任务里，方便参训团队对照自己的场景调整做法
授课讲师：
郝嘉 · 企业财税管理与数字化风控专家
课程大纲
破局——新周期下的团险市场重构（1.5小时）
内容重点
- 1. 冰与火之歌：2023年团险市场三大矛盾点
- 案例：某新能源车企在补贴退坡期的"裁员保障+ESG责任险"组合投保
- 工具：PEST-Plus政策穿透矩阵
- 2. 从社保改革到税优扩容：政策窗口期的商机捕捉
- 历史镜鉴：2018年个税递延养老政策催生的企业年金投保潮
解构——经济周期波动与企业风险决策密码（1.5小时）
内容重点
- 1. 周期四象限：美林时钟的本土化改造
- 深度分析：基建行业在"复苏-过热"切换期的保障需求跃迁
- 工具升级：叠加行业β系数与客户现金流健康度的双维度定位模型
- 2. 风险偏好迁移的临界点捕捉
- 沙盘推演：给定GDP、PMI、社融数据变化，预判制造业客户投保策略
穿透——客户风险三维透视法（1.5小时）
内容重点
- 1. 显性需求背后的隐性动机
- 场景还原：某上市公司并购前的董责险投保博弈
- 合规需求VS市值管理
- 工具：马斯洛需求金字塔在团险场景的迁移应用
- 2. 动态画像技术：从静态KYC到实时风险雷达
破壁——周期适配型团险方案设计（1.5小时）
内容重点
- 1. 反周期产品创新矩阵
- 工具包：灵活费率调节器、模块化责任库、情景触发式理赔条款
- 2. 大单攻坚的黄金48小时法则
- 历史故事：劳合社承保特斯拉上海工厂的"极限谈判时间窗"
- 成果展示：各组方案路演与攻防对抗
企业风险DNA解码术（2小时）
内容重点
- 1. 案例盲盒（隐藏式教学）
- 财务陷阱：某制造企业通过关联交易虚增利润
- 杜邦分析模型分析
- 供应链暴雷：连锁餐饮因食材溯源缺失导致集体中毒
- 运用FMEA失效模式分析
高危行业攻防指南（1.5小时）
内容重点
- 1. 行业深潜（双案例对比教学）
- 建筑施工行业：塔吊事故概率模型vs.日本零死亡安全管理体系
- 锂电池产业：热失控风险量化模型与仓储管理黄金法则
- 2. 策略竞技场
- 小组设计《风险转移方案包》
风险定价与商机转化（1小时）
内容重点
- 1. 逆向工程训练
- 将某化工企业风险评估报告转化为《定制化保险方案书》
- 2. 博弈实验室
- 模拟核电项目费率谈判
- 风险对赌协议风险案例
适合对象
承担审计、合规、风控、安全或政策解读任务的管理者和业务骨干可以带着当前项目或岗位案例参加，课堂讨论会更容易落到真实场景
课程定位与主要问题
条文和要求能读懂，但落到现场判断时缺少统一口径时，课程可以用于梳理现状、练习方法，并明确课后的跟进责任
核心收益
- 规则边界更清楚：政策口径、现场约束和责任边界，减少只听概念、不知道怎么用的落差
- 围绕破局——新周期下的团险市场重构校准目标和边界，明确课堂重点动作
- 处置动作更具体：解构——经济周期波动与企业风险决策…安排练习，检查方法、工具和流程是否可用
查看更多收益 收起更多收益
- 留痕复盘有依据：穿透——客户风险三维透视法相关的责任分工、跟进节奏和复盘问题
课程背景与交付信息
规则要求进入业务现场后，需要同时看风险信号、证据留痕和处置边界。课程从破局——新周期下的团险市场重构切入，继续梳理解构——经济周期波动与企业风险决策密码和后续协同动作。
课程时间
2天，12小时
授课方式
讲师讲授、案例研讨、情景演练、互动答疑
课程内容重点
01破局——新周期下的团险市场重构
02解构——经济周期波动与企业风险决策密码
03穿透——客户风险三维透视法
04破壁——周期适配型团险方案设计
05企业风险DNA解码术
06高危行业攻防指南
讲师介绍
郝嘉
企业财税管理与数字化风控专家
郝嘉，企业财税管理专家，19年实战经验，曾任央企财务总监。专注企业财税管理与税务筹划、财务数字化与AI应用及内部审计与风险控制。擅长业财融合与数字化风控，累计授课数百场，助力企业优化税务及收回欠款超2亿元
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本课程页面围绕《“保险+科技”创新引擎：团险风险全维识别与定制化解决方案》重点呈现课程定位、适合对象、核心收益和 8 个主要模块，便于快速判断培训匹配度
课程常见问题
这门课适合哪些学员参加？
承担审计、合规、风控、安全或政策解读任务的管理者和业务骨干可以带着当前项目或岗位案例参加，课堂讨论会更容易落到真实场景。
学习这门课可以获得什么收益？
明确政策口径、现场约束和责任边界，减少只听概念、不知道怎么用的落差；围绕破局——新周期下的团险市场重构校准目标和边界，明确课堂重点动作。
企业可以基于这门课做定制吗？
可以。正式交付时可结合企业行业、岗位对象、当前问题和培训时长，对案例、练习和重点模块做适配
