新时代中高净值人群的财富管理顶层设计：保险金信托

课程大纲

信托的历史及基础知识

一、信托简史

4000. 多年前的信托行为
古罗马的信托遗赠制度
近代信托的诞生
现代信托的确立和发展
中国古代的信托行为
现代信托在中国

二、信托基础知识

什么是信托：三个主体、四个维度
拆解信托：主体、客体、行为和目的
信托的秘密：信托财产的独立性
五花八门的信托可以怎样分
信托与人寿保险

家族信托及经典案例解析

一、家族信托基础知识

家族信托是什么
家族信托的设立流程
家族信托五大基础功能

二、家族信托经典案例解析

案例一：为防儿子挥霍，徐世勋设立家族信托
案例二：为周全照顾女儿，沈殿霞设立家族信托
案例三：梅艳芳的家族信托有重点瑕疵吗

保险金信托及实操

三、中老年大家长的保险金信托成交法则

1. 中老年大家长保险金信托两类肖像图分析
2. 经典案例解析及展业逻辑与营销分析

四、财富新贵的保险金信托成交法则

1. 财富新贵的保险金信托两类肖像图分析
梳理四、财富新贵的保险金信托成交法则的客户角色、需求信号和推进节奏

五、再婚人士的保险金信托成交法则

1. 再婚人士保险金信托两类肖像图分析
梳理五、再婚人士的保险金信托成交法则的客户角色、需求信号和推进节奏

六、宝妈群体的保险金信托成交法则

1. 宝妈群体保险金信托两类肖像图分析
梳理六、宝妈群体的保险金信托成交法则的客户角色、需求信号和推进节奏

七、私营企业主的保险金信托成交法则

1. 私营企业主保险金信托两类肖像图分析
梳理七、私营企业主的保险金信托成交法的客户角色、需求信号和推进节奏

适合对象

在保险公司、私营银行、信托公司或第三方理财、家族办公室等机构里从事与信托相关工作的专业人士

课程定位与主要问题

客户场景、沟通策略、异议处理和后续跟进进入具体案例后，团队能同时确认方向和下一步做法

核心收益

清晰了解信托的发展历史及现代信托在国内的应用
了解家族信托的基础知识，并通过案例的解析掌握家族信托的设置原理
反馈辅导有抓手：保险金信托与保险、家族信托的异同点，并能够在特定场景下做好保险金信托的配置
团队复盘有依据：新时代中高净值人群的财富管理顶层设计：保险金信托的业务目标、适用场景和关键问题

课程背景与交付信息

近年来，随着创富一代逐渐步入暮年，以及中国经济进入中高速增长的新常态，中国高净值人士的家业、企业都进入了交接的节点。如果说改革开放以后头一个40年的主基调是创富与增富，那么，我们现在身处其中的这个时期，主基调就是传富与守富。这意味着，我们需要解答财富对抗时间和有序传承两个命题

在如今的各类家族财富传承方案中，越来越多地出现了保险金信托这一工具。保险金信托结合了人寿保险和家族信托这两种他益型工具的优势。人寿保险具有风险管理和杠杆功能，家族信托具有隔离风险、传承灵活、管理财富和保护隐私的优势。这两种工具的结合，能更好地满足财富保障及传承的需求。也就是说，利用好保险金信托这一工具，既能使财富有序传承，又能让财富对抗时间，保值增值

本课程将带领业务人员走入保险金信托的入大门，不仅对保险金信托的基础理论知识进行较为详尽的总结和梳理，也对实务中我们经常会遇到的困惑和问题进行了专门解答。使参训学员在课程后能够为中产家庭和高净值人士的财富传承和保障规划提供一定的帮助

课程时间

1天

授课方式

讲授、互动、案例

课程内容重点

01信托的历史及基础知识

02家族信托及经典案例解析

03保险金信托及实操案例

讲师介绍

墨凡

保险营销实战专家

墨凡，保险营销实战专家，央行金融讲师团成员。18年世界500强保险管理经验，累计授课500+场次。擅长寿险产品营销、增员训练及产说会策划，曾促成MDRT获得者200+人，单场产说会预收保费千万级，致力于赋能保险金融团队业绩提升

保险银行金融

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课程差异说明

本课程页面围绕《新时代中高净值人群的财富管理顶层设计：保险金信托》重点呈现课程定位、适合对象、核心收益和 3 个主要模块，便于快速判断培训匹配度

课程常见问题

这门课适合哪些学员参加？

在保险公司、私营银行、信托公司或第三方理财、家族办公室等机构里从事与信托相关工作的专业人士。

学习这门课可以获得什么收益？

清晰了解信托的发展历史及现代信托在国内的应用；了解家族信托的基础知识，并通过案例的解析掌握家族信托的设置原理。

课程通常安排多长时间？

课程通常可按1天安排，具体节奏会结合企业培训目标、学员基础和现场安排确认

课程采用什么授课方式？

课程主要采用讲授+互动+案例，强调理解、讨论、工具练习和业务场景应用

企业可以基于这门课做定制吗？

可以。正式交付时可结合企业行业、岗位对象、当前问题和培训时长，对案例、练习和重点模块做适配