影响家族财富传承的的要素
内容重点
- A: 持续的造血功能 ( 自动且稳定的现金流)
- B: 家族的领导者及执行人
- C: 家族成员的造血能力, 独立能力, 信任能力
- D: 海内外家族信托架构的精细设计
- E: 资产增值的规划及执行人或代理人
家族财富传承, 家族信托, 保险金信托及家族财富资产隔离实际案例大解析
影响家族财富传承的的要素与大时代背景下家族财富信托及传承被放在同一组任务里，方便参训团队对照自己的场景调整做法
授课讲师：
郑宇成 · 资深私人银行与企业咨询实战专家
课程大纲
大时代背景下家族财富信托及传承
内容重点
- A 改革开放40多年来, 造就大量高净值客户 ( 营销方面)
- B 人民币长期升值态势不变 ( 营销方面)
- C 国家对富人征税的税种增加: 房产税及遗产税 ( 营销方面)
- D 新公司法的变化对企业主的家族财富信托及传承 ( 营销方面)
- E. 美债, 美元, 美国, 和 黄金 ( 营销方面)
家族财富传承方法
一、家族信托的标准架构
二、家族信托的五大功能
三、除了家族信托外,
- 1. 企业信托
- 2. 慈善信托
- 3. 退休金信托
- 4. 私人信托
四、家族信托应用
- 1：子女保障型
- 2. 婚姻防范型
- 3. 赡养父母型
- 4. 财产保密型
- 5. 生活保障型
- 6. 婚内财产型
- 7. 跨境税务型
- 8. 企业传承型
- C 企业信托+ 股权信托
海外离岸信托大比较
内容重点
- 香港离岸信托区域
- A 历史沿革
- B 优势及特色
- 英属维京群岛BVI (信托法,离岸公司法)
中国家族财富传承及保全的最新法律解读
内容重点
- A 信托法来源
- 英国尤斯制
- 英国衡平法:现代信托的信托法法源
- 英美法系的分支,根据公平及正义为原则
- 与普通法有茅盾时,衡平法为归依
中国富豪家族财富结构的转型
内容重点
- A 1980 年代的改隔开放
- B 房地产市场的造就
- C 实体产业的白手起家者
- D 互联网的创业者: 中国互联网创业家踩进全球第三次工业革命
适合对象
高净值客户保险理财团队,财富顾问, 银行客户理财团队, 企业主
课程定位与主要问题
审计合规、安全生产、风控治理或政策落地训练场景下，参训团队需要确认对象、任务边界和课后跟进节奏
核心收益
- 规则边界更清楚：政策口径、现场约束和责任边界，减少只听概念、不知道怎么用的落差
- 围绕影响家族财富传承的的要素校准目标和边界，明确课堂重点动作
- 处置动作更具体：大时代背景下家族财富信托及传承安排练习，检查方法、工具和流程是否可用
- 留痕复盘有依据：家族财富传承方法相关的责任分工、跟进节奏和复盘问题
课程背景与交付信息
全世界家族财富传承向来是超级富豪家族的主题.新兴中国富豪,及亚洲富豪家族各有不同考虑的面向. 但是基本上不脱离财富传承, 资产隔离, 及资产增值三大领域. 加上全球经济结构大乱, 资产避险成为另外一门重要课题. 海外行之数百年的英系信托法法源的支持及实际运作案例下, 海外家族信托, 离岸信托的业务,澎勃发展.业务的发展更多样化及灵活性, 不仅应用于家族财富管理, 甚至于企业运作, 资本市场等等都可以应用.因此遇到有潜力的中小企业主客户或上市公司大股东或股东时, 整体性的家族信托量身定制产品绝对是攻坚的好工具.
国内改革开放40年, 已造就不少富豪, 高净值客户更是不在话下. 高净值客户对于财富管理的需求明显上升.人民币逐渐国际化情况下, 国内版家族信托的需求大增, 国内信托法源的不断优化, 目前家族信托及保险金信托算是国内版具有市场化的家族财富传承的重要工具.
课程时间
1天，6小时
授课方式
讲授50%、案例30%、互动讨论20%
课程内容重点
01影响家族财富传承的的要素
02大时代背景下家族财富信托及传承
03家族财富传承方法
04海外离岸信托大比较
05中国家族财富传承及保全的最新法律解读
06中国富豪家族财富结构的转型
讲师介绍
郑宇成
资深私人银行与企业咨询实战专家
郑宇成，资深私人银行与企业咨询实战专家。拥有25年金融实战经验，曾任渣打、法巴等高管。擅长高净值客户资产配置、家族信托规划及企业投融资咨询，兼具宏观视野与落地执行能力
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本课程页面围绕《家族财富传承, 家族信托, 保险金信托及家族财富资产隔离实际案例大解析》重点呈现课程定位、适合对象、核心收益和 6 个主要模块，便于快速判断培训匹配度
课程常见问题
这门课适合哪些学员参加？
高净值客户保险理财团队,财富顾问, 银行客户理财团队, 企业主。
学习这门课可以获得什么收益？
明确政策口径、现场约束和责任边界，减少只听概念、不知道怎么用的落差；围绕影响家族财富传承的的要素校准目标和边界，明确课堂重点动作。
课程通常安排多长时间？
课程通常可按1天，6小时安排，具体节奏会结合企业培训目标、学员基础和现场安排确认
课程采用什么授课方式？
课程主要采用讲授50%、案例30%、互动讨论20%，强调理解、讨论、工具练习和业务场景应用
企业可以基于这门课做定制吗？
可以。正式交付时可结合企业行业、岗位对象、当前问题和培训时长，对案例、练习和重点模块做适配
