课程总览
内容重点
- 第一篇：储蓄险理念篇
保障筑底·财富长青：保险理念贯通与双向价值解读
迎接变化 拥抱趋势之后继续拆到保险对大众客户的意义和保险对高净值客户的意义，让参训团队知道第一轮该跟进什么
授课讲师：
墨凡 · 保险营销实战专家
课程大纲
迎接变化 拥抱趋势
一、变化的影响
- 外部变化
- 内部变化
- 经济变化
- 法律变化
二、认知的提升
- 1. 三大财富思维的转换
- 2. 六大财富形态的盘活
三、了解保险的真相
- 1. 收入管理
- 2. 支出管理
- 3. 保险资产配置逻辑
保险对大众客户的意义
一、关键思维的厘清
- 保险的资产化
- 关注综合收益
二、衍生利益点及作用
- 1. 四大角色及四种资金形态
- 2. 投保人、被保险人、受益人的权益是什么？
- 3. 现金、保费、生存金、受益金的差异在哪里？
三、各险种的核心和本质
- 产品要素和核心特点
- 产品的本质
保险对高净值客户的意义
一、高净值人士的资产分配形式
- 1. 投资
- 2. 理财
- 3. 财富管理
二、保险在资产配置中的的独特属性
- 1. 明确四大类资产分类
- 工具：资产大类图
- 2. 了解资产的内含属性
- 工具：三权合一图
- 案例1：被法律执行的资产
- 案例2：现金的风险
- 案例3：中国人的到时候再说
- 3. 明确各险种的优势
- 案例：父亲为前妻所生的儿子支付抚养费
保险在客户生活中的核心价值
一、婚产配置价值点
- 1. 婚产配置要点
- 2. 婚产配置方案
- 3. 婚产配置规划
二、养老规划价值点
- 1. 养老是人生最大的负债
- 2. 养老风险分析
- 3. 养老规划
三、子女教育价值点
- 1. 子女教育要点
- 2. 子女教育方案
- 3. 子女教育规划
四、资产保全价值点
- 1. 资产保全要点
- 2. 资产保全方案
- 3. 资产保全规划
五、财富传承价值点
- 1. 财富传承要点
- 2. 财富传承方案
- 3. 财富传承规划
- 第二篇：健康险理念篇
重大疾病市场现状
一、重大疾病现状
- 1. 重大疾病的发病率、检出率显著上升
- 2. 平均寿命增长，一生中罹患重大疾病的风险增加
- 3. 癌症可以预防吗?
- 4. 癌症五年存活率上升
二、重大疾病患者面临的困境
- 1. 高昂的医疗费用且持久，一病回到解放前
- 2. 中外医疗资源的差距
- 3. 中外癌症治疗存活率差距
三、重大疾病保险的本质及定义
- 1. 重疾险的本质
- 2. 重疾险的定义
健康风险管理
一、重疾险市场现状
- 1. 重疾风险的黑天鹅和灰犀牛
- 2. 重疾发病率数据解读
- 3. 人口趋势与风险管理的新机遇
- 4. 家庭模式变对重疾险需求的影响
二、健康管理四大风险
- 1. 大众对重疾险的两大错误认知
- 2. 长寿时代下的疾病高发和多发
- 3. 配置重疾险的普适意义
- 4. 健康风险的四大寒冬
适合对象
支行长/银行理财经理 课程形式：讲授+案例+视频
课程定位与主要问题
审计合规、安全生产、风控治理或政策落地训练需要的不只是方法介绍，还要处理现场动作不稳定的问题
核心收益
- 规则边界更清楚：政策口径、现场约束和责任边界，先讲清对象、约束和判断标准
- 围绕迎接变化 拥抱趋势梳理关键判断点，避免停留在概念解释
- 借助保险对大众客户的意义完成一次可复盘的应用演练
- 输出保险对高净值客户的意义相关的后续跟进清单，方便课后跟踪
课程背景与交付信息
随着经济形势的不断变化，销售转型迫在眉睫。安全性和确定性是保险最重要的特性，所有的本金和收益，都会以合同形式确定下来。我们应该让每一个客户都知道，保险投资如同一场长跑，重要的不是某一段的速度，而是能否以一个合适的速度达到终点。作为专业的客户经理，大可以从家庭财务风险规划的角色，为客户做好未来中长期的规划，从而实现持续的现金流和美好的人生期待。本套课程，就是为客户经理拨开迷雾，了解保险在客户财富管理中的作用，并且深刻认知到保险客户对客户经理自身的重要价值
课程时间
1天，6小时
授课方式
讲师讲授、案例研讨、情景演练、互动答疑
课程内容重点
01迎接变化 拥抱趋势
02保险对大众客户的意义
03保险对高净值客户的意义
讲师介绍
墨凡
保险营销实战专家
墨凡，保险营销实战专家，央行金融讲师团成员。18年世界500强保险管理经验，累计授课500+场次。擅长寿险产品营销、增员训练及产说会策划，曾促成MDRT获得者200+人，单场产说会预收保费千万级，致力于赋能保险金融团队业绩提升
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本课程页面围绕《保障筑底·财富长青：保险理念贯通与双向价值解读》重点呈现课程定位、适合对象、核心收益和 7 个主要模块，便于快速判断培训匹配度
课程常见问题
这门课适合哪些学员参加？
支行长/银行理财经理 课程形式：讲授+案例+视频。
学习这门课可以获得什么收益？
看清政策口径、现场约束和责任边界，先讲清对象、约束和判断标准；围绕迎接变化 拥抱趋势梳理关键判断点，避免停留在概念解释。
课程通常安排多长时间？
课程通常可按1天，6小时安排，具体节奏会结合企业培训目标、学员基础和现场安排确认
企业可以基于这门课做定制吗？
可以。正式交付时可结合企业行业、岗位对象、当前问题和培训时长，对案例、练习和重点模块做适配
