精耕细作,双轮驱动—商户与财富客群综合营销能力提升训练营

精耕细作,双轮驱动—商户与财富客群综合…不只补概念,更关注当前商户营销的痛点(单一产品、低粘性、竞争白热…、跳出收单看商户,将商户视为B端流量入口和公私联…在真实场景里的判断和取舍

2天 销售管理

课程大纲

课程总览

1.1 思维破冰:重新定义商户价值
  • 现状剖析:当前商户营销的痛点(单一产品、低粘性、竞争白热化)
  • 理念升级:跳出收单看商户,将商户视为B端流量入口和公私联动枢纽
1.2 需求挖掘:像侦探一样洞察商户
  • 工具实操:现场演练《商户综合需求问诊清单》,掌握标准化需求挖掘流程
1.3 方案呈现:定制化的金融解决方案
  • 价值塑造技巧:用数据说话,将金融服务与商户的降本、增效、拓客直接挂钩
  • 活动真空期,营销不断档——常态化营销策略
2.1 问题聚焦:什么是活动真空期及其挑战
  • 核心认知:真空期不是休息期,而是蓄客期和关系深化期
2.2 策略一:构建轻量级触点营销体系
  • 话术
  • 演练:演练对账时顺便推荐理财、节日前提醒备用金等场景的轻营销话术
2.3 策略二:打造微主题社群互动活动
  • 方案共创:分组设计一个为期一个月的商户微信群微主题运营方案
2.4 策略三:实施精准化个体拜访行动
  • 保险产品认可度提升:从被动推销到主动配置
3.1 认知重塑:保险在财富管理中的压舱石角色
  • 市场环境分析:利率下行、市场波动背景下,保险的确定性价值如何体现

适合对象

客群运营小组成员、商户外包团队成员、商户管理员 客群运营小组成员、财富经理

课程定位与主要问题

客户推进靠个人经验、复盘动作不稳定时,训练重点应放在判断标准和后续跟进方式上

核心收益

  • (商户客群)掌握从单一收单到综合金融生态圈的营销思维与落地方法
  • (商户客群)学会设计并执行真空期微营销活动,实现非活动月的常态化营销
  • (财富客群)重塑保险营销认知,掌握基于客户需求导向的保险配置逻辑,而非单纯产品推销
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  • (财富客群)建立系统的客户异议处理思维模型,提升面对拒绝时的应对技巧与专业自信
  • (全体)强化客群运营小组、外包团队、管理员及财富经理之间的协同作战能力

课程背景与交付信息

在当前金融市场竞争日趋激烈、客户需求日益多元化的背景下,海宁农商银行的商户客群与财富客群面临着不同的营销挑战。商户客群方面,如何突破单一业务营销,实现商户+的综合化服务,并在营销活动空白期持续保持客户粘性与业绩产出,成为亟待解决的难题。财富客群方面,随着市场环境变化,客户对保险产品的认知趋于理性,甚至存在一定的疑虑,理财经理需要从卖产品转向做配置,提升保险产品的认可度与专业的异议处理能力。本次培训旨在为不同岗位的学员提供针对性、实战性的营销策略与技能,实现客群经营的精耕细作与业绩的可持续增长

课程时间

2天

授课方式

理论讲授、 案例解析、 小组研讨、 情景模拟、 话术演练、 实战工具输出

课程内容重点

01现状剖析:当前商户营销的痛点(单一产品、低粘性、竞争白热化)
02理念升级:跳出收单看商户,将商户视为B端流量入口和公私联动枢纽
032 需求挖掘:像侦探一样洞察商户
04工具实操:现场演练《商户综合需求问诊清单》,掌握标准化需求挖掘流程
053 方案呈现:定制化的金融解决方案

讲师介绍

李瑞倩 讲师头像

李瑞倩

金融服务营销与管理效能提升专家

李瑞倩老师是金融服务营销与管理领域的实战专家,拥有14年银行及保险行业高管任职经历。擅长将一线实战经验转化为可复制的培训体系,在银行保险营销、团队管理及客户服务方面具备深厚积淀,主讲理财沙龙千余场,单场成交纪录突出

金融银行保险
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课程差异说明

本课程页面围绕《精耕细作,双轮驱动—商户与财富客群综合营销能力提升训练营》重点呈现课程定位、适合对象、核心收益和 1 个主要模块,便于快速判断培训匹配度

课程常见问题

这门课适合哪些学员参加?

客群运营小组成员、商户外包团队成员、商户管理员 客群运营小组成员、财富经理。

学习这门课可以获得什么收益?

(商户客群)掌握从单一收单到综合金融生态圈的营销思维与落地方法;(商户客群)学会设计并执行真空期微营销活动,实现非活动月的常态化营销。

课程通常安排多长时间?

课程通常可按2天安排,具体节奏会结合企业培训目标、学员基础和现场安排确认

课程采用什么授课方式?

课程主要采用理论讲授 + 案例解析 + 小组研讨 + 情景模拟 + 话术演练 + 实战工具输出,强调理解、讨论、工具练习和业务场景应用

企业可以基于这门课做定制吗?

可以。正式交付时可结合企业行业、岗位对象、当前问题和培训时长,对案例、练习和重点模块做适配