课程总览
一、零售银行存款业务与代销产品基础知识
一、现金管理类—低风险闹出大动静
- 1. 货币基金
- 1. 基金行业分水岭：2013余额宝
- 2. 货币基金基本指标
- 3. 货币基金如何估值？
- 4. 货币基金的两大风险点
- 5. 挑选货币基金方法
- 2. 银行天天类产品
- 案例分析：XX银行理财子产品线
二、固定收益类理财——刚兑不在的时代
- 1. 净值型理财
- 案例分析：XX银行自营理财与代销XX理财产品对比
- 2. 信托及资管计划
- 案例分析：XX银行家族信托如何锁定企业主客户
三、权益类——基金评价的科学指标
- 1. 公募基金
- 1. 四种收益计算维度
- 2. 四种风险测算维度
- 3. 基金公司扫描四维度
- 4. 基金经理扫描四方向
- 5. 基金产品扫描七步走
- 6. 各大基金公司风格及代表人物
- 2. 基金配置策略
- 单一基金与基金组合
- 案例分析：XX银行基金超市VS人气榜单怎么选？
四、另类产品
- 1. 贵金属
- 1. 实物贵金属产品体系
- 2. 黄金三个属性：货币性、商品性、金融性
- 3. 贵金属三类客群经营：传承类、收藏类、避税类
- 4. 贵金属营销的日常工作与异议处理
- 案例分析：XX银行基金超市VS人气榜单怎么选？
五、保障类产品
- 1. 保障需求——必备八张保单
- 2. 保额配置——保额评估法则
- 3. 保险配置——保障周期与保额评估
- 案例分析：XX银行代理保险终身寿险VS分红险
六、资产配置沟通的四大理念
- 1. 理财72法则
- 2. 4321法则
- 3. 资产配置黄金三原则
- 4. 80定律
- 小组
- 讨论：财富管理时代要应对哪些新的改变？
- 案例：资产配置过程中理财师营销成功VS失败案例分享
七、零售存款业务
- 1. 业务定义
- 2. 相关岗位工作内容
- 案例学习：尊重客户意愿，推荐合适的产品
- 客群经营导航之客户综合营销理念、方法、技巧
- 1. 日常维护经营之步骤流程与沟通要点与话术炼金
- 典型场景1）每周一条服务类或营销类点对点短信
- 典型场景2）日常节日问候
- 典型场景3）客户朋友圈点赞、互动
- 2. 生命周期重要事件关怀经营之步骤流程与沟通要点与话术炼金
- 典型场景1）客户婚礼祝福
