课程总览
一、风险管理与内部控制基础理论回顾
- 1. 风险的源头在哪里：什么样的风险会让企业管理层寝食难安
- 案例：世界邦、汇源果汁、利达玩具、德国发展银行
- 2. 什么是内部控制
- （1）内部控制五要素解析：我们真的看懂了么？
- （2）内部控制原则：各有侧重
- （3）一张图说清内控、合规、风险管理的关系：明确共同的目标
- （4）正确区别两类风险：内生性风险与外生性风险
二、大风控体系的核心认知与时代背景
- 1. 大风控体系的定义与核心特征
- 区别于传统单一风控：全员参与、全流程覆盖、多模块协同、数据驱动
- 大风控的核心价值：支撑战略落地、防范重大风险、提升经营效率、保障合规经营
- 2. 当前企业风控面临的挑战与转型需求
- 外部挑战：监管政策趋严、市场环境复杂多变、产业链风险传导加剧
- 内部痛点：部门壁垒严重、风控流程割裂、数据孤岛、响应滞后、重复劳动
- 3. 大风控体系搭建的整体思路
- 正确认识内控环境的不完美
- 重在顶层设计，不断迭代、持续改进
- 案例：华为风控实践
三、大风控体系下五大模块协同运作机制搭建（穿插若干案例）
- 1. 风险、内控、合规、法务、审计五大模块核心职责与边界厘清
- （1）风险模块：风险识别、评估、预警、应对，搭建风险矩阵
- （3）合规模块：合规制度建设、合规审查、培训宣贯、对接监管要求
- （4）法务模块：合同管理、纠纷处理、法律风险规避，提供法律支撑
- （1）协同前提：统一风控目标、明确权责清单、建立沟通机制
- （2）协同核心：全流程风险闭环管理（事前预防、事中控制、事后复盘）
- （3）风险管理的价值协同：职能打散 聚焦动作
- （4）风险管理的总体视角：以股东价值创造为核心
- （5）风险管理的治理视角：正确区分不同层面的风险重点
- 3. 协同机制落地保障
四、大风控数字化平台建设核心要点
- 1. 大风控数字化平台的核心价值
- （1）打破数据孤岛
- （2）提升风控效率
- （3）强化风险预警
- （4）支撑决策分析
- 2. 数字化平台核心功能模块设计（以某大型国企为例）
- （1）基础模块：数据采集与整合、主数据管理、权限管理
- 3. 平台建设的关键环节与注意事项
- （1）需求调研：精准业务需求，避免为数字化而数字化
- （2）数据治理：确保数据的准确性、完整性、安全性，为平台运行奠定基础
