课程总览
一、先破误区：为什么普通人必须做资产配置？
二、理财的 不可能三角，告别非理性幻想
三、人人能上手：2 个极简资产配置工具
资产配置入门与长尾客群实战营销
提炼可落地的方法、工具和跟进要点和核心长尾客群配置需求与营销：提炼可落地的方法、…会先校准做法，再收束到课后的跟进动作
授课讲师：
韩文峰 · 财富管理实战专家
课程大纲
第二章 精准破局：核心长尾客群配置需求与营销
一、50 万以下长尾客群：小白客户的配置逻辑与营销方法
二、代发客群：工资户的资金留存与增值配置逻辑
三、商户客群：经营户的资金配置逻辑与营销方法
第三章 落地实操：客群专属配置方案与投资者教育技巧
一、小白客户听得懂的投资者教育实战方法
二、三大核心客群的极简产品配置方案
第四章 异议处理与实战
一、小白客户常见异议的话处理话术
二、场景化实战演练与复盘
- 案例1：月入 6000 元的代发职场新人，5 万存款全放活期
- 案例2：月流水 30 万的便利店商户，资金全放结算卡活期
- 案例3：退休阿姨，15 万存款，怕风险、不懂理财
适合对象
理财经理
课程定位与主要问题
客户识别、需求沟通、方案呈现和成交跟进需要落到岗位动作，训练会围绕关键问题完成一轮方法校准
核心收益
- 能用大白话讲透资产配置核心理念，零基础小白客户一听就懂、一学就会，彻底打破客户 没钱不配理财 的认知误区
- 精准掌握 50 万以下长尾客群、代发客群、商户客群的资产配置需求特征，找准每个客群的营销切入点与转化抓手
- 学会三大客群的投资者教育实战方法，适配厅堂、微信、一对一沟通等全场景，快速建立客户信任
查看更多收益 收起更多收益
- 团队跟进更一致：可直接落地的客群专属极简产品配置方案，以及客户常见异议的处理话术，学完就能用、用了就有结果
课程背景与交付信息
销售团队复盘客户机会时，关键是看清对象、需求和下一步动作。课堂会用提炼可落地的方法、工具和跟进要点与核心长尾客群配置需求与营销：提炼可落地的方法、…完成一轮复盘练习。
课程时间
3小时
授课方式
授课、案例分享 大白话搞懂资产配置 先导内容： 50 万亿存款到期的市场核心数据 利率下行：居民存款 搬家 的底层核心动因 存款分流格局与核心市场机遇 当下大类资产走势：房产、股…
课程内容重点
01课程总览：提炼可落地的方法、工具和跟进要点
02第二章 精准破局：核心长尾客群配置需求与营销：提炼可落地的方法、工具和跟进要点
03第三章 落地实操：客群专属配置方案与投资者教育技巧：提炼可落地的方法、工具和跟进要点
04第四章 异议处理与实战：提炼可落地的方法、工具和跟进要点
讲师介绍
韩文峰
财富管理实战专家
韩文峰，财富管理实战专家，CFA持证人。14年金融实战经验，曾任基金经理、财富总监。专注资产配置、保险营销及理财技能提升，累计授课近百场，辅导学员过万人，兼具深厚理论功底与一线营销实战成果
查看讲师主页课程差异说明
本课程页面围绕《资产配置入门与长尾客群实战营销》重点呈现课程定位、适合对象、核心收益和 4 个主要模块，便于快速判断培训匹配度
课程常见问题
这门课适合哪些学员参加？
理财经理。
学习这门课可以获得什么收益？
能用大白话讲透资产配置核心理念，零基础小白客户一听就懂、一学就会，彻底打破客户 没钱不配理财 的认知误区；精准掌握 50 万以下长尾客群、代发客群、商户客群的资产配置需求特征，找准每个客群的营销切入点与转化抓手。
课程通常安排多长时间？
课程通常可按3小时安排，具体节奏会结合企业培训目标、学员基础和现场安排确认
课程采用什么授课方式？
课程主要采用授课+案例分享 大白话搞懂资产配置 先导内容： 50 万亿存款到期的市场核心数据 利率下行：居民存款 搬家 的底层核心动因 存款分流格局与核心市场机遇 当下大类资产走势：房产、股市…，强调理解、讨论、工具练习和业务场景应用
企业可以基于这门课做定制吗？
可以。正式交付时可结合企业行业、岗位对象、当前问题和培训时长，对案例、练习和重点模块做适配
