不良资产化解及资产盘活专项培训

不良资产化解及资产盘活专项培训不只补概念，更关注不良资产化解及投资实务、存量资产概览在真实场景里的判断和取舍

1天，6小时 税务管理
授课讲师： 蒲雁 · 企业投融资实战专家
获取课程方案 查看课程大纲

课程大纲

不良资产化解及投资实务

一、当前金融不良资产包业务拓展面临的形势
  • 1. 宏观经济周期及政策机遇
  • 2. 坚定不移助力金融风险化解
  • 3. 不良资产供给端;金融机构对外转让现状
  • 4. 不良资产处置端
  • 5. 持续做优做强传统资产包业务
二、信用类、房抵贷、烂尾楼等投资逻辑及实操
  • 1：不良资产行业发展历程:摩根第一包
  • 2. 不良资产行业发展历程及现状:三轮不良资产
  • 3. 不良资产投资实战:损失类
三、基金模式下困境地产(单体)投资策略
  • 1. 不良地产项目生命周期-生气曲线
  • 2. 建立单体地产不良数据库-特点与能力需求
  • 3. 基金模式下单体地产不良资产操盘及赚钱理论
  • 4. 地产不良资产处置
  • 5：破产重整投资分析-投资推进视角分类及分析
  • 6. 破产重整实操案例

存量资产概览

二、重点领域和地理区域
  • 1. 重点盘活存量规模大、收益好、具有增长潜力资产
  • 2. 统筹盘活与改扩建有机结合
  • 3. 有序盘活长期闲置但有较大开发利用价值的项目资产
  • 4. 推动建设任务重、投资需求强、存量规模大、资产质量好的地区
  • 5. 地方政府债务较高、财政收支平衡压力大的地区
  • 6. 五大城市群内部的都市圈区域

存量资产盘活实操解析

一、存量资产盘活的模式之ABS与类ABS
  • 1. ABS资产证券化的框架
  • 2. 基础资产：现金流集中度和现金流稳定性
  • 3. 主题资质：股东背景，经营状况，财务状况
  • 4. 交易结构
  • 破产隔离，现金流支付机制，增信措施，信用出发机制，交易结构风险
  • 5. 基础设施收费权ABS
  • 6. 棚改/保障房ABS
  • 7. CMBS/CMBN
二、存量资产盘活的模式之基础设施不动产公募REITs
  • 1. 基础设施REITs的市场审批及参与主体
  • 1. 省级发改委
  • 2. 中国证监会
  • 3. 沪深证券交易所
  • 4. 证券业协会
  • 5. 基金业协会
  • 6. 中证登
  • 2. 公募REITs的申报流程
  • 1. 项目入库阶段
  • 2. 项目入围阶段
三、存量资产盘活模式之TOT模式
  • 1. 确定实施机构
  • 2. 入库
  • 3. 采购社会资本
  • 4. 成立项目公司
  • 5. 签订资产转让协议
  • 1. 支付转让费用
  • 2. TOT项目合同
  • 3. 职工安置协议安排
  • 6. 受让相关资产/经营权
  • 7. 执行

适合对象

财务负责人、经营管理者、业务部门负责人和风控合规人员可以带着当前业务任务参加，便于课后沿用同一套判断和跟进方式

课程定位与主要问题

经营分析、财务管理或风险合规能力提升需要的不只是方法介绍，还要处理现场动作不稳定的问题

核心收益

  • 指标判断更清楚：不良资产的发展形势和化解债务及处置典型案例
  • 风险信号更可见：存量资产盘活的模式方法与路径
  • 分析动作更具体：存量资产盘活的资产证券化操作流程
  • 复盘跟进有依据：不良资产化解及资产盘活专项培训的业务目标、适用场景和关键问题

课程背景与交付信息

十三五以来，随着国有企业改革的不断深化，经济周期下的不良资产处理及债务化解尤为重要，从中央到各个地方化债任务为管理重点。在化解债务的同时改革及发展并举，2020年开始的国有企业三年改革行动对国有企业未来发展提出了更多的要求。对未来中国国有企业市场化投资基础设施类项目、地方政府平台公司参与基础设施投资运营释放了积极的信号，在资产证券化ABS、基础设施REITs的快速发展和PPP模式盘活闲置资产、推动养老、消费、保障性租赁住房的发展，社会资金参与到城市更新、TOD建设和国有资产处置等方面拓展了诸多可能性

课程时间

1天，6小时

授课方式

理论讲授、案例解析、课堂讨论

课程内容重点

01不良资产化解及投资实务
02存量资产概览
03存量资产盘活实操解析

讲师介绍

蒲雁 讲师头像

蒲雁

企业投融资实战专家

蒲雁，企业投融资实战专家，高级经济师，CFA。14年央企及金融机构经验，主导115亿元重组及196亿元融资。擅长投融资、资本运作及REITs，服务政府国企与金融行业

政府国企金融银行房地产交通基础设施互联网科技
查看讲师主页

课程差异说明

本课程页面围绕《不良资产化解及资产盘活专项培训》重点呈现课程定位、适合对象、核心收益和 3 个主要模块，便于快速判断培训匹配度

课程常见问题

这门课适合哪些学员参加？

适合国有企业高管、董秘与财务总监、城投公司高管、金融从业相关人员等需要系统提升相关能力的人群

学习这门课可以获得什么收益？

■掌握不良资产的发展形势和化解债务及处置典型案例，并结合课程中的工具、案例和练习推动企业培训落地

课程通常安排多长时间？

当前样板提取的课程时间为：1天，6小时。实际交付可根据企业培训目标和学员基础进行调整

课程采用什么授课方式？

课程主要采用理论讲授+案例解析+课堂讨论，强调理解、讨论、工具练习和业务场景应用

企业可以基于这门课做定制吗？

可以。正式交付时可结合企业行业、岗位对象、当前问题和培训时长，对案例、练习和重点模块做适配