第一章 2026宏观经济与趋势解读
一、十五五规划核心政策速览
- 1. 十五五规划总结与对金融与总体导向
- 2. 相关关键政策要点
二、全球与中国经济总览
- 全球经济特征：人工智能未产业化、缺乏增长点、贸易保护主义盛行
- 美联储降息预期
- 中国核心经济数据与核心经济政策
三、关键经济概念与政策
2026-宏观经济与资产配置
十五五规划核心政策速览需要现场演练支撑，对象、步骤和检查点会在训练中逐步明确
授课讲师：
韩文峰 · 财富管理实战专家
课程大纲
第二章 2026大类资产趋势
内容重点
- 黄金市场：历史高位、属性（商品 / 货币 / 避险）、当前风险大于收益
- 实体经济创业：消费降级
- 利率下行趋势
- 虚拟货币发展趋势（美国VS中国香港）
第三章 资产配置方法工具
一、经典资产配置模型
- 标普资产配置象限
- 美林时钟理论：经济周期四阶段与资产 / 行业轮动的匹配、定性分析的局限性
二、资产配置核心原则
- 不可能三角形：安全性、收益性、流动性三者不可兼得（各类产品匹配分析）
- 个性化配置：结合家庭需求（教育 / 养老）、风险承受能力调整配置比例
- 稳健投资目标：满足未来刚性支出，平衡风险与收益
第四章 金融产品解
一、不同风险等级产品特征
- 无风险产品：银行存款（保本保息）、国债（国家信用背书）、保险（保障型）
- 中高 - 高风险产品：混合基金、股票基金、股票投资
- 超高风险产品：期货、期权、外汇
二、重点产品解析
- 保险产品
- 逻辑：应对老龄化与利息下行两大趋势利器，长期需求
- 固收产品
- 逻辑：应对利率下行，兼顾流动性，短期需求
- 权益产品
- 逻辑：抓住牛市机遇，实现资产增值
三、投资心理学误区
适合对象
对宏观经济感兴趣的人群
课程定位与主要问题
经验很多，但难以沉淀成能讲、能练、能复用的课程时，课程可以用于梳理现状、练习方法，并明确课后的跟进责任
核心收益
- 经验拆解更清楚：学员画像、课堂目标和转化任务，先讲清对象、约束和判断标准
- 围绕2026宏观经济与趋势解读梳理关键判断点，避免停留在概念解释
- 借助十五五规划核心政策速览完成一次可复盘的应用演练
- 输出十五五规划总结与对金融与总体导向相关的后续跟进清单，方便课后跟踪
课程背景与交付信息
当前全球经济缺乏增长点，贸易保护主义盛行，人工智能尚未产业化；中国经济增速企稳但创富机会减少，银行利息持续下行、通胀降低，同时面临养老、利率下行两大 灰犀牛 风险。各类资产如黄金、房产、股票表现分化，投资者面临资产配置难题。在此背景下，亟需通过系统学习宏观经济趋势与资产配置方法，把握新质生产力发展机遇，应对风险并实现资产稳健增值，为投资者提供参考
课程时间
0.5天
授课方式
讲授、案例
课程内容重点
012026宏观经济与趋势解读
02十五五规划核心政策速览
03十五五规划总结与对金融与总体导向
04相关关键政策要点
05全球与中国经济总览
讲师介绍
韩文峰
财富管理实战专家
韩文峰，财富管理实战专家，CFA持证人。14年金融实战经验，曾任基金经理、财富总监。专注资产配置、保险营销及理财技能提升，累计授课近百场，辅导学员过万人，兼具深厚理论功底与一线营销实战成果
查看讲师主页课程差异说明
本课程页面围绕《2026-宏观经济与资产配置》重点呈现课程定位、适合对象、核心收益和 4 个主要模块，便于快速判断培训匹配度
课程常见问题
这门课适合哪些学员参加？
适合对宏观经济感兴趣的人群等需要系统提升相关能力的人群
学习这门课可以获得什么收益？
明晰 2026 年全球及中国宏观经济趋势，掌握核心经济数据背后的投资逻辑，并结合课程中的工具、案例和练习推动企业培训落地
课程通常安排多长时间？
当前样板提取的课程时间为：0.5天。实际交付可根据企业培训目标和学员基础进行调整
课程采用什么授课方式？
课程主要采用讲授+案例，强调理解、讨论、工具练习和业务场景应用
企业可以基于这门课做定制吗？
可以。正式交付时可结合企业行业、岗位对象、当前问题和培训时长，对案例、练习和重点模块做适配
