各净值类金融产品工具基础
内容重点
- 募集方式视角的产品分类
- 公募产品线-以公募基金作为代表
- 公募基金产品线-股票基金
- 指数基金与被动投资
资产配置与金融产品营销实操
各净值类金融产品工具基础：提炼可落地的方法、工…和净值类产品理财经理产品销售能力提升：提炼可落地…会先校准做法，再收束到课后的跟进动作
授课讲师：
来寂则 · 宏观经济分析与资本运营实战专家
课程大纲
净值类产品理财经理产品销售能力提升
内容重点
- 场景化的产品销售思路
- 事件驱动营销
- 健诊服务营销
- 定投账户营销
- 客群化的产品销售思路
债券类产品的配置思路与产品销售
内容重点
- 债券资产的投资价值认知
- 债券资产的投资价值
- 债券资产的局限性
- 债券的收益来源并不只有票息
- 债券价格与久期和利率的关系
资产配置实操与理财经理能力提升
内容重点
- 资产配置与投资组合
- 1. 投资市场剖析及如何构造投资组合
- （1）金融市场各类投资工具分析
- （2）评估各种投资工具的风险和收益
- （3）评估客户的风险偏好和投资需求
适合对象
金融机构从业人员、投资顾问及理财经理、金融产品销售
课程定位与主要问题
《资产配置与金融产品营销实操》更强调指标拆解、风险信号、资源取舍和行动建议与小组练习、过程记录和后续任务的连接
核心收益
- 客户判断更清楚：股票、债券、基金、期货、期权等各类金融工具和衍生品知识
- 提升金融理财从业人员的专业技能,了解资产配置方法及构建投资组合
- 落实到营销,让投资顾问理财经理服务营销化,确实增加业绩
- 团队跟进更一致：风险管理原则，熟悉营销心理学，全面提高自身业务能力
课程背景与交付信息
2023年全球所面临的挑战加剧，国内经济复苏态势进一步稳固
2021年来，在疫情冲击、大国博弈、产业链供应链重塑、碳中和等诸多因素的冲击下，全球经济增长速度明显放缓。进入2023年，全球经济所面临的挑战加剧，政治方面，俄乌战争、巴以冲突等地缘政治事件推高了能源价格；经济方面，全球多个国家央行开始加息周期；此外，欧美银行业危机爆发。全球货币政策收紧导致全球需求减弱，能源价格与食品价格持续下跌，全球通胀水平总体回落。虽然外部环境不确定性依然存在，但国内宏观经济逐步修复，呈现出稳健向好的发展趋势
2023年，中国GDP超126万亿元，同比增长5.2%，显著高于全球3%左右的预计增速，增速同比提升2.2个百分点。分季度来看，呈现前低、中高、后稳的态势，向好趋势进一步巩固。与此同时，2023年召开了中央金融、经济会议，两次会议明确金融业要做好科技金融、绿色金融、普惠金融、养老金融、数字金融五大篇章的发展要求，而银行理财业务作为普惠金融的重要载体，将在宏观环境向好的发展趋势背景之下，持续驱动自身高质量发展，为广大居民提供更为优异的投资产品及体验
课程时间
1天，6小时
授课方式
课堂讲授、案例分析、答疑解惑、实务演练
课程内容重点
01各净值类金融产品工具基础：提炼可落地的方法、工具和跟进要点
02净值类产品理财经理产品销售能力提升：提炼可落地的方法、工具和跟进要点
03债券类产品的配置思路与产品销售：提炼可落地的方法、工具和跟进要点
04资产配置实操与理财经理能力提升：提炼可落地的方法、工具和跟进要点
讲师介绍
来寂则
宏观经济分析与资本运营实战专家
来寂则，宏观经济与资本运营实战专家。曾任国投证券投行副总裁，现任基金投资总监。擅长国有资本运作、并购重组及宏观经济研判，主导多起明星资本案例，累计赋能200+家企事业单位。可结合银行与金融机构转型版方向补充授课视角，聚焦Wealth Management, Asset Allocation
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本课程页面围绕《资产配置与金融产品营销实操》重点呈现课程定位、适合对象、核心收益和 4 个主要模块，便于快速判断培训匹配度
课程常见问题
这门课适合哪些学员参加？
金融机构从业人员、投资顾问及理财经理、金融产品销售。
学习这门课可以获得什么收益？
掌握股票、债券、基金、期货、期权等各类金融工具和衍生品知识；提升金融理财从业人员的专业技能,了解资产配置方法及构建投资组合。
课程通常安排多长时间？
课程通常可按1天，6小时安排，具体节奏会结合企业培训目标、学员基础和现场安排确认
课程采用什么授课方式？
课程主要采用课堂讲授+案例分析+答疑解惑+实务演练，强调理解、讨论、工具练习和业务场景应用
企业可以基于这门课做定制吗？
可以。正式交付时可结合企业行业、岗位对象、当前问题和培训时长，对案例、练习和重点模块做适配
