迎接牛市，基金营销攻略

如何选择基金之后继续拆到基金营销逻辑与话术和基金投后管理管理与异议处理，让参训团队知道第一轮该跟进什么

0.5天，3小时 销售管理
授课讲师： 韩文峰 · 财富管理实战专家
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课程大纲

经济及市场展望

一、宏观经济解读
  • 1. 2025-26年经济走势分析
  • 2. 美联储何时降息？
  • 3. 利率下行利率趋势
  • 4. 楼市是否到底？
  • 资产净值化带来的资产配置变化
二、市场信心话术垫板
  • 1. 大类资产长期收益对比：过去200年二级债市场第一，债券第二
  • 2. 过去两年市场平均亏损数据
  • 3. 未来或有戴维斯双击
  • 20. 年持有基金盈利分析：盈亏概率和持有时间成正比
  • 基金估值：估值触底或是最佳机遇！
  • 6. 2025是未来长期牛市起点
三、投资心理学
  • 为什么基金赚钱客户亏钱？为什么客户感觉自己总亏钱？
  • 追涨杀跌
  • 损失厌恶
  • 过分自信
三、不同类型金融产品分析
(一）保障类：一图说清保险配置三角形
(二）现金管理类：货币基金、宝宝类产品
  • 讨论：银行产品如何PK余额宝
(三）固定收益类：银行固定收益理财、信托及资管计划
(四）权益类：公募基金、私募基金
四、基金基础知识
  • 1. 基金的分类
  • 投资标的分类（最核心，对应客户风险偏好）
  • 按运作方式分类（对应客户流动性需求）
  • 按投资风格分类（对应客户收益预期）
  • 按募集方式分类（对应客户准入门槛）
  • 2. 基金的投资方法
  • 美林时钟配置法：根据经济周期调整权益资产配置

如何选择基金

一、判断正确的经济周期
  • 1. 经济周期：复苏、过热、膨胀、衰退
  • 2. 基钦周期、朱格拉周期、库兹涅茨周期、康波周期
  • 工具：美林时钟
  • 头脑风暴：美林时钟现在指向几点？
  • 1. 行情好：蓝筹类、成长类股票基金
  • 2. 行情差：债券基金、黄金大宗商品基金
二、基金选择五步法
  • 业绩表现（收益率、业绩比较基准对比等）、
  • 风险指标（标准差、夏普比率、波动率等）、
  • 持仓结构（股票持仓比例、行业集中度、个股集中度等）、
  • 基金经理分析（任职年限、投资风格稳定性、过往业绩等）
  • 基金评级
三、基金定投
  • 1. 定投微笑曲线
  • 2. 智慧定投VS普通定投
  • 3. 基金定投的好处
  • 1. 对理财经理——营销客户、业绩稳定、服务提升
  • 2. 对客户——分散风险、积少成多、轻松投资
  • 讨论：基金定投适合什么客户
四、基金估值
  • 市盈率估值法
五、基金定投
  • 1. 定投微笑曲线：震荡底部是基金定投最佳时机
  • 2. 基金定投的好处
  • 1. 对理财经理——营销客户、业绩稳定、服务提升
  • 2. 对客户——分散风险、积少成多、轻松投资(容易成交)

基金营销逻辑与话术

内容重点
  • 纯债基金
  • 固收+基金
  • 指数基金
  • 主动管理类基金

基金投后管理管理与异议处理

一、基金定期荐诊，基金收益报告自动生成
二、异议处理
  • 1. 我对基金没兴趣
  • 应对措施：那么对躺赢有兴趣吗？
  • 2. 去年跌了，今年还能涨吗？
  • 应对措施：基金历史数据跌1年涨2-3年
  • 3. 以前都赔光了，不做了
  • 应对措施：风险偏好需要调整
  • 4. 基金套住了，还能解套吗？
  • 应对措施：基金的定投微笑曲线
  • 5. 我有需要的话给你打电话
  • 应对措施：有好产品可以通知你吗

基金的买卖计划设定

内容重点
  • 基金估值买入法
  • 资金量计划
  • 止盈止损设定
  • 年收益目标设定

适合对象

支行长、厅堂主管、理财经理等

课程定位与主要问题

销售经理、市场负责人、客户经营团队和区域业务骨干已有明确任务时，可借这门课把客户场景、沟通策略、异议处理和后续跟进拆成分工和检查点

核心收益

  • 了解基金销售概况与趋势，提高客户经理对基金的认识
  • 认识基金销售误区，对症下药提高基金销售技巧
  • 沟通复盘有依据：基金挑选的方法，并学会及时进行异议处理
  • 团队跟进更一致：各类客户营销话术，掌握深度套牢客户异议处理的方法
  • 了解基金数据分析巩固应用

课程背景与交付信息

新一波的牛市来了，作为客户经理，你是否还为基所困

我只想拉拉存款卖卖理财，自己都不敢买1万的基金，又怎么敢销售10万的基金呢？

市场回调后，有多久不敢主动联系客户了？

课程时间

0.5天，3小时

授课方式

理论讲解、案例解析、讨论、演练

课程内容重点

01如何选择基金
02基金营销逻辑与话术
03基金投后管理管理与异议处理

讲师介绍

韩文峰 讲师头像

韩文峰

财富管理实战专家

韩文峰，财富管理实战专家，CFA持证人。14年金融实战经验，曾任基金经理、财富总监。专注资产配置、保险营销及理财技能提升，累计授课近百场，辅导学员过万人，兼具深厚理论功底与一线营销实战成果

银行保险证券财富管理基金
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课程差异说明

本课程页面围绕《迎接牛市，基金营销攻略》重点呈现课程定位、适合对象、核心收益和 5 个主要模块，便于快速判断培训匹配度

课程常见问题

这门课适合哪些学员参加？

支行长、厅堂主管、理财经理等。

学习这门课可以获得什么收益？

了解基金销售概况与趋势，提高客户经理对基金的认识；认识基金销售误区，对症下药提高基金销售技巧。

课程通常安排多长时间？

课程通常可按0.5天，3小时安排，具体节奏会结合企业培训目标、学员基础和现场安排确认

课程采用什么授课方式？

课程主要采用理论讲解+案例解析+讨论+演练，强调理解、讨论、工具练习和业务场景应用

企业可以基于这门课做定制吗？

可以。正式交付时可结合企业行业、岗位对象、当前问题和培训时长，对案例、练习和重点模块做适配