一、企业综合金融服务方案设计模型
一、企业综合金融服务方案设计模型要点拆解
- 1. 综合金融服务方案五大核心组件及关联关系
- 2. 核心组件三大支撑情报整合：宏观政策、行业特性、同业竞争
- 3. 方案设计核心之企业需求探寻：六大商机模块，十八个主题诊断
- 4. 方案设计核心之我行产品矩阵：从战略到普通客户，生产到资本
- 5. 方案设计核心之差异化服务：从金融到非金融，企业内到企业外
企业金融需求分析与金融服务方案设计
四期叠加，产业更迭，银行对公业务新机遇，新挑战需要明确判断口径，回归客户，打磨产品，新政策下对公新机遇，新方案负责组织练习，训练满足企业需求的业务设计，产品价值分析，交易…用于课后复盘
授课讲师：
祁思齐 · 银行对公营销专家
课程大纲
二、宏观政策、产业生态、行业分析
二、宏观政策、产业生态、行业分析要点拆解
- 1. 中央几次经济工作全新解读
- 2. 2024年产业发展和经济发展回顾
- 3. 2025年重要产业发展态势分析与部分核心企业简要分析
- 案例：新能源动力车、装备制造、人工智能、生物医药、房地产行业等分析
三、企业需求分析模式（重在模拟训练部分）
三、企业需求分析模式（重在模拟训练部分）要点拆解
- 1. 企业需求挖掘之面谈前六大信息整合分析
- 2. 模拟真实脱敏企业拜访深挖需求：M企业拜访
- 1. M企业外在需求解读（以集管降耗）
- 2. 导师如何扮演财务总监/总裁（CFO）
- 3. 分场景演练M财务总监/总裁（CFO）企业拜访
- 4. 小组分析M企业需求，完成商机汇总和金融服务方案设计
五、企业三流挂图分析和综合信贷业务营销切入
五、企业三流挂图分析和综合信贷业务营销切入要点拆解
- 1. 企业业务流、资金流、信息流挂图分析
- 2. 贷、票、证、函融入企业资金流动的八个业务
- 3：基于财务报表分析下的信贷业务机会挖掘
- 4. 依企业发展周期和市场机遇分析引导企业融资或用信
- 案例：如何攻克不缺钱的专精特新小巨人企业合作综合授信
六、复盘辅导各小组及个人总结提炼客户需求
六、复盘辅导各小组及个人总结提炼客户需求要点拆解
- 1. 客户金融需求的三个来源：现有业务、全新项目、战略发展
- 2. 客户关系链，决策连分析指导
- 3. 各小组成员初步提取和完善案例企业需求
适合对象
主管行长、对公产品经理，对公客户经理等
课程定位与主要问题
经营分析、财务管理或风险合规能力提升需要的不只是方法介绍，还要处理现场动作不稳定的问题
核心收益
- 指标判断更清楚：风险信号、证据要求和处置边界，减少只听概念、不知道怎么用的落差
- 围绕四期叠加，产业更迭，银行对公业务新…校准目标和边界，明确课堂重点动作
- 分析动作更具体：回归客户，打磨产品，新政策下对公新…安排练习，检查方法、工具和流程是否可用
查看更多收益 收起更多收益
- 复盘跟进有依据：训练满足企业需求的业务设计，产品价…相关的责任分工、跟进节奏和复盘问题
课程背景与交付信息
一、四期叠加，产业更迭，银行对公业务新机遇，新挑战
银行和企业正在经历贸易冲突期，国内货币逆周期，全球资产荒，地区冲突加剧四期期叠加，百年难遇。新风险和新机遇并存，银行对公业务正在面临客户更专业，更综合，更个性化和更重利益的需求倒逼。因此银行亟需锻炼队伍专业能力，紧贴行业、企业发展，创新务实的帮企业设计综合金融服务方案连同企业防风险，抓机遇
二、回归客户，打磨产品，新政策下对公新机遇，新方案
课程时间
12小时
授课方式
讲师讲授、案例研讨、情景演练、互动答疑
课程内容重点
01四期叠加，产业更迭，银行对公业务新机遇，新挑战
02回归客户，打磨产品，新政策下对公新机遇，新方案
03训练满足企业需求的业务设计，产品价值分析，交易结构设计工具等
04企业综合金融服务方案设计模型
05综合金融服务方案五大核心组件及关联关系
讲师介绍
祁思齐
银行对公营销专家
祁思齐，银行对公营销与管理策略专家，16年从业经验。四锁营销体系创始人，国家级版权专利持有人。专注银行对公产能提升与实战，累计授课辅导逾1800场次，服务全国30家以上城农商行
查看讲师主页课程差异说明
本课程页面围绕《企业金融需求分析与金融服务方案设计》重点呈现课程定位、适合对象、核心收益和 5 个主要模块，便于快速判断培训匹配度
课程常见问题
这门课适合哪些学员参加？
主管行长、对公产品经理，对公客户经理等。
学习这门课可以获得什么收益？
明确风险信号、证据要求和处置边界，减少只听概念、不知道怎么用的落差；围绕四期叠加，产业更迭，银行对公业务新…校准目标和边界，明确课堂重点动作。
课程通常安排多长时间？
课程通常可按12小时安排，具体节奏会结合企业培训目标、学员基础和现场安排确认
企业可以基于这门课做定制吗？
可以。正式交付时可结合企业行业、岗位对象、当前问题和培训时长，对案例、练习和重点模块做适配
