2026开门红：保险蓄客与低利率下产品销售实务技能
适合作为默认学习方案，完整覆盖本课程的核心目标、主要模块和实操安排。
2026开门红：保险蓄客与低利率下产品销售实务技能
十五大宏观政策下保险业蓄客趋势解码需要明确判断口径，低利率周期下保险蓄客环境与策略负责组织练习，新时代客户痛点与保险功能精准匹配用于课后复盘
授课讲师：
赵语桐 · 财富管理实战专家
可选交付版本
不同版本会按参训对象、课时长度和案例深度做取舍，最终课纲以需求沟通后的方案为准。
保险蓄客与低利率下产品销售实务技能
2天交付版本，适合按培训时长压缩或展开课程内容。
课程大纲
十五大宏观政策下保险业蓄客趋势解码
内容重点
- 1. 十五大宏观政策核心要点拆解
- 梳理十五大宏观政策中与保险行业在民生保障体系建设
- 防范化解金融风险的时代重要意义
- 分析政策对保险产品供给、销售渠道、客户需求的影响路径
- 政策驱动的行业发展方向
低利率周期下保险蓄客环境与策略
内容重点
- 1. 低利率市场特征与客户心理
- 解析当前利率走势对客户资产配置决策的影响
- 提炼低利率周期下客户安全优先、长期锁利的核心需求
- 2. 保险产品在低利率环境的竞争优势
- 对比保险与存款、理财、基金的收益稳定性、风险属性
新时代客户痛点与保险功能精准匹配
内容重点
- 1. 客户分层与需求画像构建
- 拆解中产客户教育金+养老+资产保全的复合需求
- 分析高净值客户资产管理传承+税务规划的深层需求
- 挖掘年轻客群小额分散+灵活保障的新兴需求
- 2. 保险四大核心功能场景化解读
鑫得福&鑫福金产品蓄客销售实战
内容重点
- 1. 鑫得福产品核心价值深度解析
- 产品形态拆解：缴费期、保障期、收益结构、灵活支取规则
- 目标客群精准定位：匹配长期资金规划、稳健增值需求的客户画像
- 产品优势可视化呈现：制作鑫得福收益对比图资金使用场景示意图
- 2. 鑫得福蓄客销售逻辑与话术
适合对象
承担审计、合规、风控、安全或政策解读任务的管理者和业务骨干可以带着当前项目或岗位案例参加，课堂讨论会更容易落到真实场景
课程定位
政策理解、风险识别、证据梳理和现场处置需要落到岗位动作，训练会围绕关键问题完成一轮方法校准
核心收益
- 能力升级：掌握政策+市场+客户+产品四维蓄客逻辑，破解蓄客手段不足的业务痛点
- 工具落地：获得可直接复用的蓄客话术、活动形式工具包，提升实战转化效率
- 业绩前置：提前布局2026年一季度蓄客工作，抢占市场先机
查看更多收益 收起更多收益
- 合规保障：确保蓄客与销售全流程符合监管与公司合规要求
- 培训学员：银保渠道保司、银行客户经理
- 培训周期：内训2天+辅导N
课程背景与交付信息
当前保险市场正处于宏观政策深化、低利率周期延续、客户需求升级的关键阶段，银保渠道从业者普遍面临蓄客手段单一、实战经验薄弱的业务痛点。本次培训以赋能蓄客能力，备战2026年一季度业务爆发为核心目标，通过政策趋势解读+市场环境剖析+客户痛点挖掘+产品实战落地的系统化设计，助力参训人员掌握专业蓄客方法，为下一阶段业务开展筑牢根基
课程时间
2天
课程内容重点
01十五大宏观政策下保险业蓄客趋势解码
02低利率周期下保险蓄客环境与策略
03新时代客户痛点与保险功能精准匹配
04鑫得福&鑫福金产品蓄客销售实战
讲师介绍
赵语桐
财富管理实战专家
赵语桐，资产管理管理实战专家，拥有近20年金融行业经验。曾任平安、人寿培训经理，持有CWMA及CHFP认证。累计培养30000+名持证理财规划师，专注资产管理管理、保险营销及AI金融营销应用，助力金融机构数字化转型与效能提升
查看讲师主页课程常见问题
这门课适合哪些学员参加？
承担审计、合规、风控、安全或政策解读任务的管理者和业务骨干可以带着当前项目或岗位案例参加，课堂讨论会更容易落到真实场景。
学习这门课可以获得什么收益？
能力升级：掌握政策+市场+客户+产品四维蓄客逻辑，破解蓄客手段不足的业务痛点；工具落地：获得可直接复用的蓄客话术、活动形式工具包，提升实战转化效率。
企业可以基于这门课做定制吗？
可以。正式交付时可结合企业行业、岗位对象、当前问题和培训时长，对案例、练习和重点模块做适配
