2026开门红：分红险高绩优实战

可选交付版本

不同版本会按参训对象、课时长度和案例深度做取舍，最终课纲以需求沟通后的方案为准。

2026开门红：分红险高绩优实战推荐版本

适合作为默认学习方案，完整覆盖本课程的核心目标、主要模块和实操安排。

2026开门红分红险高绩优实战保险版

面向保险业务场景，对案例、风险点或实操模块做行业化适配。

课程大纲

凝心筑信——宏观经济趋势解析（一）

二、高净值客户需求分析与购买心理

1. 高净值客户资产管理管理核心诉求
建立产品价值传递信心支撑
客户DISC严判 — 不同性向客户建信
客户KYC严选 — 不同家庭模型客户风险识别与探需求分析
客户NBSS严控 —不同家庭模型客户痛点分析与确需求购买
资产安全兜底、长期稳健增值、传承规划落地
2. 高净值客户购买心理特质
理性求证强——销售逻辑设计
专业要求高——销售面谈技术四关键执行重点
1. 拜访礼仪：观察判断、同频调整、价值切入

砺技赋能——分红险销售策略与核心逻辑拆解

一、分红险核心价值与产品优势梳理

1. 分红险保障+红利双核心价值拆解，通俗化传递逻辑搭建
2. 分红险与储蓄型、消费型保险产品差异化对比，强化竞争优势认知
3. 开门红分红险产品核心条款、红利分配机制通俗解读，规避销售误区
4. 基于宏观趋势的分红险价值锚点，提升产品推介说服力

二、分层客群销售策略与适配话术

1. 刚需家庭客群：聚焦子女教育、基础养老，主打稳健储备+风险兜底策略
2. 中产家庭客群：围绕资产保值、品质养老，强化红利增值+灵活规划话术
3. 高净值客群
紧扣资产配置、资产管理传承
突出安全隔离+长期收益逻辑
4. 不同客群异议处理话术
收益稳定性、
缴费压力、
产品灵活性等核心异议破解
5. 客群需求快速识别技巧，实现销售策略精准适配

三、分红险标准件销售全流程逻辑

标准件客群筛选
人脉树状图：拓客100实用技术方法
精准定位有储蓄、
保障双重需求的潜力客户
需求挖掘与价值匹配
从客户痛点切入
搭建产品与需求关联桥梁
产品推介核心逻辑
正确的保险建议收讲解逻辑
简化专业术语

决胜大单——成功案例分析与实务技能精进

一、分红险大单销售核心逻辑搭建

1. 大单客群画像精准刻画
高净值人群、
企业主等核心目标客群识别
2. 大单销售核心逻辑
长期主义导向+资产配置思维+定制化解决方案
3. 大单拓展前期铺垫
信任建立
需求深度挖掘
专业形象塑造
大单推介关键

二、高净值客户大单成功案例解析

1. 养老规划类大单：700万保费高净值客户养老需求对接案例，需求挖掘与方案设计逻辑
2. 资产管理传承类大单：企业主资产隔离与传承规划案例，分红险适配策略与异议处理
3. 子女教育+资产增值类大单：中产升级客群多目标需求满足案例，产品组合与价值传递
4. 案例共性提炼：大单销售中的客群洞察、话术适配、节奏把控核心要点

三、大单销售实务技能强化

1. 高净值客户沟通技巧：专业度与共情力结合，规避沟通雷区
2. 大单方案定制能力：结合客户需求灵活调整保障额度、缴费方式、红利领取方式
3. 大单异议攻坚技能：针对高净值客户核心顾虑（收益对比、资产流动性）的破局话术
4. 大单后续服务技巧：提升客户满意度，为转介绍与续期奠定基础
5. 开门红大单冲刺策略：目标拆解、客户跟进、资源整合实战方法

实战复盘——技能巩固与落地应用

一、核心知识点复盘与重难点梳理

1. 宏观趋势、客群心理、销售逻辑核心要点回顾，强化知识记忆
2. 分红险销售难点、大单攻坚堵点集中解答，扫清展业障碍

二、实战场景模拟与优化

1. 不同客群销售场景模拟：标准件、大单核心场景实操演练
2. 案例点评与技巧优化：针对性提升话术适配性与促成能力

三、开门红落地执行规划

1. 结合课程内容制定个人开门红分红险销售目标与执行计划
2. 核心技能落地路径拆解，确保所学内容转化为展业实效
3. 人人都是自己的CEO
4. 2026挑战MDRT——成功是规划出来的！
课程结束

适合对象

银行理财经理 / 个险销售精英 / 保险销售团队管理者

课程定位

销售转化、客户经营或关键客户突破训练需要的不只是方法介绍，还要处理现场动作不稳定的问题

核心收益

明晰宏观经济与分红险适配逻辑，强化产品价值传递信心，精准破解客户收益顾虑
推进动作更具体：不同客群需求洞察与话术技巧，提升标准件转化效率，精准触达客户核心诉求
吃透大单销售核心逻辑与攻坚路径，精进高净值客户开发能力，突破业绩增长瓶颈

查看更多收益收起更多收益

夯实一线实务展业技能，化解销售难点堵点，提升签单成功率，助力开门红业绩达成

课程背景与交付信息

2026年开门红战役在即，宏观经济进入稳增长、调结构关键阶段，利率市场化深化叠加资产端波动，客户资产管理管理需求更趋理性稳健，既关注资产保值增值的核心诉求，也重视风险兜底的安全属性，分红险凭借保障+红利双重优势，成为开门红期间承接客户需求、拉动业绩增长的核心抓手。但与此同时，一线绩优外勤在销售实践中仍面临多重现实挑战：宏观环境复杂导致客户对红利稳定性存疑，沟通中难用通俗逻辑传递产品价值；不同客群（如刚需家庭、高净值人群、养老规划群体）需求差异显著，话术适配性不足，难以精准触达核心痛点；标准件转化效率待提升，大单拓展缺乏…

客户购买心理已从被动接受转向主动求证，不仅关注产品条款，更看重规划专业性、收益确定性及服务匹配度，传统销售模式难以满足当下需求。在此背景下，唯有精准把握宏观趋势、洞悉客户心理、破解销售难题，才能在开门红竞争中抢占先机。本课程立足实战需求，聚焦分红险销售核心逻辑，拆解不同客群适配话术，梳理标准件与大单攻坚路径，帮助绩优外勤夯实专业信心、精进销售技能，切实解决一线展业痛点，实现个人业绩与团队产能双提升，为2026开门红业绩达成筑牢坚实基础

课程时间

1-2天

授课方式

讲授、案例分析

课程内容重点

01凝心筑信——宏观经济趋势解析（一）

02砺技赋能——分红险销售策略与核心逻辑拆解

03决胜大单——成功案例分析与实务技能精进

04实战复盘——技能巩固与落地应用

讲师介绍

赵语桐

财富管理实战专家

赵语桐，资产管理管理实战专家，拥有近20年金融行业经验。曾任平安、人寿培训经理，持有CWMA及CHFP认证。累计培养30000+名持证理财规划师，专注资产管理管理、保险营销及AI金融营销应用，助力金融机构数字化转型与效能提升。本课程与其资产管理管理方向相关

金融银行保险

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课程常见问题

这门课适合哪些学员参加？

银行理财经理 / 个险销售精英 / 保险销售团队管理者。

学习这门课可以获得什么收益？

明晰宏观经济与分红险适配逻辑，强化产品价值传递信心，精准破解客户收益顾虑；掌握不同客群需求洞察与话术技巧，提升标准件转化效率，精准触达客户核心诉求。

课程通常安排多长时间？

课程通常可按1-2天安排，具体节奏会结合企业培训目标、学员基础和现场安排确认

课程采用什么授课方式？

课程主要采用讲授+案例分析，强调理解、讨论、工具练习和业务场景应用