高净值客户需求分析、服务档案管理升级
一、高净值客户基本特征梳理
- 1. 高净值客户的年龄与职业
- 2. 高净值客户的生活习惯与特征
- 3. 国内高净值客户的投资趋势与偏好
- 4. 如何有效进行高净值客户的分类
二、高净值的需求中的真与假
- 1. 显性需求
- (1)专业度相对较高客户的显性需求
- (2)专业度相对较低的客户的显性需求
- 2. 隐性需求
- (1)隐性需求与那些因素有关
- (2)如何激发客户的隐性需求
- 3. 客户隐性需求的抓取与培养
- (1)高净值客户隐性需求梳理
- (2)高净值客户隐性需求与生活中那些现象有关
- (3)如何运用高净值客户的隐性需求进行方案式营销
三、KYC客户信息收集与服务档案管理
- 1. 生日、稅籍
- 2. 性格与兴趣爱好生活习惯
- 3. 婚姻家庭情况（已婚末婚/父母是否健在/是否有兄弟姐妹/子女年龄和国籍/配偶职业/年龄/国籍/家人关系是否和谐）
- 4. 健康状况（自己或家人的身体状况）
- 5. 工作/职业（如：企业主
- 6. 家庭年收入、月开支与结余等（工资收入/投资性收入/其他）
- 7. 最关注的人或事（如：隔代传承。子女婚姻，子女接班的经营风险）
- 8. 投资偏好与风险承受能力（如：金融资产配置）
- 9. 已有保障情况（险种/金额/机构）
