以客户为中心：银行管理者业务迭代与协同营销能力提升

以客户为中心：银行管理者业务迭代与协同…不只补概念，更关注定航向——区域零售战略解码与一点一策落地、炼内功——存量客群分层深耕与标准化流程锻造在真实场景里的判断和取舍

战略解码

授课讲师： 赵一冰 · 银行零售营销与财富管理实战专家

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课程大纲

定航向——区域零售战略解码与一点一策落地

一、从全量经营战略到本地化作战图

1.1 现状与趋势研判：剖析从二八法则到长尾异动的客群结构变化

1.2 战略解码三步法：市场机会识别、目标转化、路径设计与责任分工

案例结合：借鉴同业的本地化应用

二、一点一策与差异化经营核心策略

1. 对公资源零售化深度挖掘
2. 联动抓手：信息共享机制、联合拜访计划（1+1客户经理模式）
2. 设计可持续的联动模式与分润机制

三、建系统——精细化管理五要素与联动机制创新

案例拆解：从企业实控人服务信托到高管圈信用贷款的全链条协同
工具支持：CRM系统与AI晨夕会智能体的协同应用
案例学习：私立学校合作中的多岗位协作实战
案例学习：学府街社区支行如何用数据降低流失率
案例学习：某分行四大联动机制的考核与激励设计

炼内功——存量客群分层深耕与标准化流程锻造

一、拓客协同：多渠道联动获客

1. 异业联盟与新媒体直播的协同运作（圣迪奥案例）
2. 社区外拓与网点阵地营销的线上线下融合
工具：企业微信+AI内容生成+直播平台协同

二、活客协同：标准化服务与深度经营

1. 客户分层与标准化服务流程（15-3-1外呼面访体系）
2. 超预期服务设计：从日常关怀到雪中送炭
案例：老年客户照片修复活动带来的转介绍与情感连接

三、提客协同：资产配置与深度转化

1. 资产配置逻辑树在协同营销中的应用（婚姻、教育、养老话题）
2. 沙龙活动策划与客群经营：老年、亲子、企业主客群差异化协同

四、回客协同：流失预警与挽回机制

1. 六大流失场景的识别与协同应对流程
2. 常态化贵宾客户挽回机制与跨部门协作
工具：CRM流失预警系统与客户经理、支行长联动机制

适合对象

管理者、团队长等

课程定位与主要问题

指标判断、风险识别、预算分析和经营复盘复盘时，问题、方法和课后检查点需要连起来，便于回到岗位继续推进

核心收益

对齐客户类型、沟通阶段和转化阻力，先把训练目标落到真实工作场景
围绕定航向——区域零售战略解码与一点一…明确判断口径和处理优先级
用炼内功——存量客群分层深耕与标准化…安排练习，检查方法、工具和流程是否可用
带走从全量经营战略到本地化作战图相关的复盘问题和跟进清单

课程背景与交付信息

进入2026年，在银行业务同质化竞争加剧的当下，基层管理者常常陷入两难困境：要么束手束脚，担心踩红线而不敢行动；要么盲目瞎干，投入大量资源却收效甚微。突破这一困局的关键，在于建立一套以以客户为中心为核心的业务逻辑思维——不是被动执行总行政策，而是主动洞察客户需求、迅速响应市场变化。从同业的实战经验来看，真正的业务增长往往源于对客户痛点的敏锐捕捉和对服务流程的快速优化。学习如何从一线实践中提炼可复制的打法，如何在日常工作中发现哪怕微小的市场机会并果断跟进，已成为基层管理者从执行者蜕变为经营者的必修课

授课方式

讲师讲授、案例研讨、情景演练、互动答疑

课程内容重点

01定航向——区域零售战略解码与一点一策落地

02炼内功——存量客群分层深耕与标准化流程锻造

03从全量经营战略到本地化作战图

04案例结合：借鉴同业的本地化应用

05一点一策与差异化经营核心策略

讲师介绍

赵一冰

银行零售营销与财富管理实战专家

赵一冰，基金领域营销实战专家，拥有13年银行零售管理经验。曾任中信银行零售主管行长、民生信托私人银行总监。擅长将基金营销、资产配置与AI技术融合，累计授课260余期，助力多家银行实现网点产能与私行业绩双重增长

金融银行保险证券

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课程差异说明

本课程页面围绕《以客户为中心：银行管理者业务迭代与协同营销能力提升》重点呈现课程定位、适合对象、核心收益和 2 个主要模块，便于快速判断培训匹配度

课程常见问题

这门课适合哪些学员参加？

管理者、团队长等。

学习这门课可以获得什么收益？

对齐客户类型、沟通阶段和转化阻力，先把训练目标落到真实工作场景；围绕定航向——区域零售战略解码与一点一…明确判断口径和处理优先级。

企业可以基于这门课做定制吗？

可以。正式交付时可结合企业行业、岗位对象、当前问题和培训时长，对案例、练习和重点模块做适配