保险业最新监管合规政策解读与实务应用

可选交付版本

不同版本会按参训对象、课时长度和案例深度做取舍，最终课纲以需求沟通后的方案为准。

保险业最新监管合规政策解读与实务应用推荐版本 6小时

适合作为默认学习方案，完整覆盖本课程的核心目标、主要模块和实操安排。

保险业最新监管合规政策解读与实务应用（保险版）保险版 6小时

1天交付版本，适合按培训时长压缩或展开课程内容。

课程大纲

课程总览

一、近期保险业核监管政策顶层框架

1. 《金融机构产品适当性管理办法（2025年修订，2026年2月1日施行）》
2. 人身险业务105条负面清单
2. 《金融产品网络营销管理办法》

二、2026年保险业监管重点整治领域

销售乱象整治
返佣套利专项治理
产品条款费率合规管控
跨区域经营规范
监管数据报送质量管控
反洗钱合规
资金运用合规
银保渠道费用管控
第二模块：新规逐条深度解读与业务合规标准

一、《金融机构产品适当性管理办法》保险领域专项适用解读

1. 产品分级
2. 客户风险测评
3. 适当性匹配
4. 销售过程留痕
5. 风险告知
6. 禁止性销售行为

二、人身险负面清单（105条）核心合规条款解读

1. 误导销售
2. 虚假宣传
3. 变相保本保底
4. 违规捆绑销售
5. 不当利益输送

三、保险网络营销与渠道合规新规解读

1. 线上宣传、短视频推广、直播销售、第三方平台合作
2. 内容审核标准、禁止性宣传话术、客户信息保护
3. 渠道资质合规、合作机构管控

四、反洗钱与客户尽职调查最新监管要求

1. 客户身份识别、持续尽职调查
2. 可疑交易监测与报告
3. 客户信息留存
4. 高风险客户管控
第三模块：保险业高频违规处罚案例解析
产品与条款费率违规典型案例
销售乱象与返佣套利违规案例
资金运用与高管履职违规案例
反洗钱与内控管理违规案例
综合合规违规典型案例

适合对象

保险总分公司管理人员、合规风控、业务运营、销售管理等

课程定位

《保险业最新监管合规政策解读与实务应用》更强调政策口径、风险信号、证据链条和处置动作与小组练习、过程记录和后续任务的连接

核心收益

保险业最新监管政策解读
结合处罚典型案例，深度拆解合规政策核心条款、适用边界与实务标准
强化保险机构全业务链条合规管控能力

课程背景与交付信息

规则要求进入业务现场后，需要同时看风险信号、证据留痕和处置边界。课程从近期保险业核监管政策顶层框架切入，继续梳理人身险业务105条负面清单和后续协同动作。

课程时间

半天

课程内容重点

01近期保险业核监管政策顶层框架

02人身险业务105条负面清单

032026年保险业监管重点整治领域

04销售乱象整治

05返佣套利专项治理

讲师介绍

潘玉良

金融风控与不良资产处置专家

潘玉良，不良资产清收专家，拥有20余年金融行业实战经验。曾任银行总行培训中心主任，擅长金融风控、不良资产处置及合规内控。累计授课千余天，处理案件数百万件，致力于提升金融机构风险抵御能力

金融银行保险

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课程常见问题

这门课适合哪些学员参加？

适合保险总分公司管理人员、合规风控、业务运营、销售管理等等需要系统提升相关能力的人群

学习这门课可以获得什么收益？

保险业最新监管政策解读，并结合课程中的工具、案例和练习推动企业培训落地

课程通常安排多长时间？

当前样板提取的课程时间为：3-6小时（半天-1天）。实际交付可根据企业培训目标和学员基础进行调整

为什么这个页面会展示多个版本？

这些版本属于同一门课程的不同交付版本，页面保留推荐版本作为课程主轴，其他版本用于说明时长、行业场景或模块侧重点差异

企业可以基于这门课做定制吗？

可以。正式交付时可结合企业行业、岗位对象、当前问题和培训时长，对案例、练习和重点模块做适配