金融机构合规管理办法
适合作为默认学习方案，完整覆盖本课程的核心目标、主要模块和实操安排。
金融机构合规管理办法
新规落地之金融机构合规管理架构与职责会打开第一轮讨论，名正则言顺 金融合规管理架构设计与——董事会负责把练习结果接到后续工作
授课讲师：
张小平 · 银行全面风险管理与信贷效能提升专家
可选交付版本
不同版本会按参训对象、课时长度和案例深度做取舍，最终课纲以需求沟通后的方案为准。
银行机构合规新规解读
1天交付版本，适合按培训时长压缩或展开课程内容。
银行机构合规新规解读（银行版）
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课程大纲
课程总览
三、新规落地之金融机构合规管理架构与职责
- 1. 名正则言顺 金融合规管理架构设计
- ——董事会
- ——高管层
- ——首席合规官
- ——合规官
- 2. 勤勉尽责金融合规管理职责划分
- ——董事会需履行的合规管理职责有哪些？
- ——高级管理人员需履行的合规管理职责是什么？
- ——首席合规官/合规官的任职条件及合规管理职责
- ——金融业务及职能部门、下属各机构需承担的合规主体责任
四、目前监管环境下的合规要求和监管现状
- 1. 新形势下的新监管——长牙带刺、有棱有角的金融监管
- 2. 新监管的架构、逻辑、目标均已构建完成
- ——银行监管的历史回顾
- ——各个监管时代的监管特点
- ——新的监管架构的涉及——一行一局一会
- ——新监管未来的监管目标与趋势——长牙带刺、有棱有角
- 3. 新监管下的银行应对——举一反三、综合应对
- ——高层管理者对行业的理解和银行的定位及属性要有清晰的认识
- ——所有的发展及业务要紧紧围绕监管主题展开，弹性空间很小
- ——风险的控制始终要放在第一位，没有第二选择
五、2024年银行监管处罚的数据分析与重点业务防范
一、2024年处罚基本情况
- ——总体罚没情况与去年的数据比较
- ——处罚机构与个人情况的数据分析
- ——罚单的地区分布
- ——总局、总行处罚、属地监管处罚
二、2024年主要处罚的领域
- 信贷管理违规——具体事项的分类统计与分析
- 公司治理领域——问题类型分析
- 内控合规与案防领域——主要问题及子问题分析
- 设计自管的相关领域——以理财代销为主的处罚分析
- 同业及金融市场业务——处罚统计类型分析
适合对象
建议由承担审计、合规、风控、安全或政策解读任务的管理者和业务骨干共同参加，便于课后在同一套判断标准下继续推进
课程定位
政策理解、风险识别、证据梳理和现场处置需要落到岗位动作，训练会围绕关键问题完成一轮方法校准
核心收益
- 规则边界更清楚：风险合规场景中的关键风险点、触发信号和处置优先级
- 风险识别更可见：风险识别、规范判断、沟通提醒和处置跟进的操作要点
- 处置动作更具体：场景复盘明确风险信号、处置流程和协同边界
- 留痕复盘有依据：用于日常检查、沟通留痕和后续跟进的操作清单
课程背景与交付信息
2024 年 12 月 25 日，国家金融监督管理总局令 2024 年第 7号公布《金融机构合规管理办法》(以下简称办法)，本办法 2025年3月1日正式执行
合规是金融领域深入贯彻习近平总书记法治思想、落实全面依法治国战略部署的必然要求，是金融机构稳健经营、高质量发展的关键要素，是健全公司治理结构、提高防范化解重大风险能力的迫切需要
合规是监管的要求，更是银行发展内生的需求，在目前经济环境不稳定、金融环境复杂多变、银行经营举步维艰的情况下，合规更加显得重要而迫切。所有的管理层、操作层都感到了前所未有的压力。这是发展的必然，也是银行监管与管理的本质回归。如何做好合规，如何做好新规下的银行管理，如何梳理合规的制度，如何落地严谨且高效的合规管理是摆在每一个银行面前的一个问题。本课程将进行解答
课程时间
1天，6小时
课程内容重点
01新规落地之金融机构合规管理架构与职责
02名正则言顺 金融合规管理架构设计
03——董事会
04——高管层
05——首席合规官
讲师介绍
张小平
银行全面风险管理与信贷效能提升专家
张小平，银行新金融实战专家，高级经济师。30年银行从业经验，20年高管履历，专注银行全面风险管理与信贷全流程管控。曾培养约30位高管，服务百余家金融机构，兼具理论深度与实战落地能力
查看讲师主页课程常见问题
这门课适合哪些学员参加？
建议由承担审计、合规、风控、安全或政策解读任务的管理者和业务骨干共同参加，便于课后在同一套判断标准下继续推进。
学习这门课可以获得什么收益？
识别风险合规场景中的关键风险点、触发信号和处置优先级；掌握风险识别、规范判断、沟通提醒和处置跟进的操作要点。
企业可以基于这门课做定制吗？
可以。正式交付时可结合企业行业、岗位对象、当前问题和培训时长，对案例、练习和重点模块做适配
