企业家法律风险防范及财富传承
适合作为默认学习方案，完整覆盖本课程的核心目标、主要模块和实操安排。
企业家法律风险防范及财富传承
赚富篇——中国富人已经居于世界首位之后继续拆到守富篇——企业家面对的十类风险和高净值客户现状，让参训团队知道第一轮该跟进什么
授课讲师：
赵丹阳 · 企业法律风险防控与合规管理专家
可选交付版本
不同版本会按参训对象、课时长度和案例深度做取舍，最终课纲以需求沟通后的方案为准。
企业家法律风险防范及财富传承（保险版）
2天交付版本，适合按培训时长压缩或展开课程内容。
课程大纲
赚富篇——中国富人已经居于世界首位
一、高净值客户现状
- 1. 富人的标准
- 2. 财务自由的定义
- 3. 高净值客户的分布
- 案例解析：从富豪排行榜的变动看财富更迭
二、高净值客户思维与习惯
- 案例解析：巴比伦的秘密得到的结论
- 1. 富人的五种性格
- 性格一：相信自己
- 性格二：相信勤奋
- 性格三：相信坚持
- 性格四：乐观
- 性格五：情绪管理
- 2. 富人的习惯
- 3. 富人的思维
三、高净值客户投资注重的四大要点
- 要点一：心态
- 要点二：投资标的
- 要点三：投资逻辑
- 要点四：投资习惯
守富篇——企业家面对的十类风险
内容重点
- 第一类：政治政策环境风险
- 案例解析：风险识别——华为公主孟晚舟事件拆解政治风险
- 类型分析：战争/大国博弈/政策变更/疫情
- 第二类：刑事风险
- 案例解析：风险识别——高频的企业家犯罪类型
传富篇——打破富不过三代魔咒富贵久长
一、传承
- 1. 传承内容
- 2. 传承核心
- 3. 资产类型
二、传承四大金刚工具
- 工具一：遗嘱
- 工具二：保险
- 1. 年金险
- 2. 寿险
- 3. 重疾险
- 4. 医疗险
- 5. 财产险
- 工具三：信托
- 解读：信托法律法规
- 1. 家族信托
享富篇——达则兼济天下
一、慈善现状
- 国内：企业家慈善比重大幅提高
- 国外：富豪的享富标配
- 美国：为什么美国富豪都去做慈善？
- 结论：中国的慈善最善
二、慈善的法律法规
- 1. 新慈善法
- 2. 共同富裕的第三次分配
- 3. 慈善与税
- 富豪慈善的案例解析
- 1. 比尔盖茨基金会
- 2. 地产大亨vs登山先锋
- 3. 邵逸夫楼
- 4. 中国首善曹德旺
- 5. 何享健的安然享富
适合对象
高净值客户、企业家、银保类高级理财经理
课程定位
政策口径、风险信号、证据链条和处置动作会被放进具体任务里校准，便于参训团队形成同一套做法
核心收益
- 规则边界更清楚：政策口径、现场约束和责任边界，先讲清对象、约束和判断标准
- 围绕赚富篇——中国富人已经居于世界首位梳理关键判断点，避免停留在概念解释
- 借助守富篇——企业家面对的十类风险完成一次可复盘的应用演练
- 输出高净值客户现状相关的后续跟进清单，方便课后跟踪
课程背景与交付信息
随着我国的经济发展越来越居于世界前端，以企业家为主的高净值客户的数量也日益增多。在财富赚取上他们均有过人之处，但在财富管理上需要专业化的建议。企业家为社会做着大量的贡献的同时，猝死坐牢的新闻也屡见不鲜，企业家日益成为高危职业。另外随着这几年信托破刚兑，P2P爆雷，私募基金大量跑路导致高净值客户们财富缩水
在这种大背景下，本课程主要是关注企业家可能存在的十大风险体系逐一破解，并教会其使用四大金刚工具来做好财富传承，守住财富传承财富
课程时间
2天，12小时
授课方式
理论讲授、案例解析、现场互动、现场答疑
课程内容重点
01赚富篇——中国富人已经居于世界首位
02守富篇——企业家面对的十类风险
03高净值客户现状
04富人的标准
05财务自由的定义
讲师介绍
赵丹阳
企业法律风险防控与合规管理专家
企业法律风险防控与合规管理专家。广东益道律师事务所主任，18年法律实战经验。擅长企业法律风险防控、合规管理及投融资股权设计，主导参与超百亿投融资项目，服务金融银行与政府国企。可结合财富传承方向补充授课视角，聚焦家族信托、保险金信托
查看讲师主页课程常见问题
这门课适合哪些学员参加？
高净值客户、企业家、银保类高级理财经理。
学习这门课可以获得什么收益？
看清政策口径、现场约束和责任边界，先讲清对象、约束和判断标准；围绕赚富篇——中国富人已经居于世界首位梳理关键判断点，避免停留在概念解释。
课程通常安排多长时间？
课程通常可按2天，12小时安排，具体节奏会结合企业培训目标、学员基础和现场安排确认
课程采用什么授课方式？
课程主要采用理论讲授+案例解析+现场互动+现场答疑，强调理解、讨论、工具练习和业务场景应用
