新形势下信贷机构发展与法律风险概述
内容重点
- 目前金融机构面临的环境与信贷困局
- 1. 现状和困境
- 1. 盈利能力持续恶化、资产增速放缓
- 2. 表外资产处理面临较大困难、资产质量压力陡增
- 3. 经济发展较滞后的地域不良压力更大
小贷公司法律风险解析与防控
新形势下信贷机构发展与法律风险概述之后继续拆到信贷全流程合规、法律风险管控和监管对银行机构信贷业务的处罚分析，让参训团队知道第一轮该跟进什么
授课讲师：
张小平 · 银行全面风险管理与信贷效能提升专家
课程大纲
信贷全流程合规、法律风险管控
一、信贷全流程风险管理
- 1. 风险管理的特点：整体性、层次性、过程性、动态性、精细性、创新性
- 2. 风险管理的意义
- 1. 外部监管的强制要求、顺应信贷资金运行规律的有助于要求
- 2. 提升银行信贷资产精细化管理与风险防控水平的最好路径、支持实体经济又好又快发展
- 3. 保护广大金融消费者合法权益的重要举措
- 4. 提升银行核心竞争力的重要引擎、建设流程银行的重要实践
- 原则：全流程风险管理七原则
- 3. 风险管理的规范流程
- 总结：传统三查存在的问题、全流程的规范流程
- 4. 风险管理的九个关键要素
三、信贷全流程风险管理的五大保障手段
- ——制度手段、技术手段、行政手段、激励手段、文化手段
- 贷前调查的操作要点与法律风险控制措施
- 贷中控制的操作要点与法律风险点及控制措施
- 贷后尽职管理的操作要点与法律风险点及控制措施
- 信贷业务法律要点解析
- 涉及合同的法律风险细节
- 涉及担保的法律风险注意事项
- 涉及展期的法律风险解读
- 核保核押过程中的法律风险与应对
- 信贷业务中的优先权识别与规定
监管对银行机构信贷业务的处罚分析
内容重点
- 1. 2023年处罚概况
- 呈现特点：宏观微观兼顾、机构人员并重、传统新兴两手抓
- 重点关注：公司治理、金融消费者权益保护、信贷业务资金流向、资产质量管理
- 2. 地区分布
- 3. 机构分布
金融从业人员犯罪调查与趋势分析
内容重点
- 1. 金融机构从业人员犯罪案件态势分析
- 1. 涉及信贷类犯罪案件数量最多
- 2. 银行类金融机构涉诉案件占比较高-银行、保险、其他、基金
- 3. 金融机构从业人员犯罪案件被告人画像
- 2. 金融机构从业人员犯罪案件犯罪行为画像
适合对象
建议由承担审计、合规、风控、安全或政策解读任务的管理者和业务骨干共同参加，便于课后在同一套判断标准下继续推进
课程定位与主要问题
政策口径、风险信号、证据链条和处置动作会被放进具体任务里校准，便于参训团队形成同一套做法
核心收益
- 规则边界更清楚：政策口径、现场约束和责任边界，先讲清对象、约束和判断标准
- 围绕新形势下信贷机构发展与法律风险概述梳理关键判断点，避免停留在概念解释
- 借助信贷全流程合规、法律风险管控完成一次可复盘的应用演练
- 输出监管对银行机构信贷业务的处罚分析相关的后续跟进清单，方便课后跟踪
课程背景与交付信息
国家金融金融管理总局挂牌以来，金融监管的监管重点目标是在三期叠加的环境下坚守不发生系统性风险的底线，保障存款人和投资者的利益，促进金融业合规经营。将会严防重点领域金融违法犯罪，坚持内部管控、行业自律与外部监管三管齐下。继续加大对金融机构的监管力度
2015年——2023年，金融机构涉案事件4680件，信贷类业务违法犯罪数量位列第一，给监管和管理层均带来了很大的压力
小贷公司行面临着更艰难的市场竞争和生存的压力，在各项业务发展中如何做好业务的法律风险防范，如何做好全业务板块、全业务流程、全流程人员的风险防范，是摆在董事会、高管层面前的一道难题
课程时间
1天
授课方式
讲师讲授、案例研讨、情景演练、互动答疑
课程内容重点
01新形势下信贷机构发展与法律风险概述
02信贷全流程合规、法律风险管控
03监管对银行机构信贷业务的处罚分析
04金融从业人员犯罪调查与趋势分析
讲师介绍
张小平
银行全面风险管理与信贷效能提升专家
张小平，银行新金融实战专家，高级经济师。30年银行从业经验，20年高管履历，专注银行全面风险管理与信贷全流程管控。曾培养约30位高管，服务百余家金融机构，兼具理论深度与实战落地能力
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本课程页面围绕《小贷公司法律风险解析与防控》重点呈现课程定位、适合对象、核心收益和 4 个主要模块，便于快速判断培训匹配度
课程常见问题
这门课适合哪些学员参加？
适合企业中高层管理者、业务负责人及相关岗位骨干人员等需要系统提升相关能力的人群
学习这门课可以获得什么收益？
让学员从从业人员案件的分析中知道自己离犯罪的距离，审视自己的疏忽、想当然可能带来的严重后果。案件防控，从每一个业务流程开始，并结合课程中的工具、案例和练习推动企业培训落地
课程通常安排多长时间？
当前样板提取的课程时间为：1天，一天6小时 参加人员：高管、信贷条线、法规条线、审批条线、 客户经理。实际交付可根据企业培训目标和学员基础进行调整
企业可以基于这门课做定制吗？
可以。正式交付时可结合企业行业、岗位对象、当前问题和培训时长，对案例、练习和重点模块做适配
