内训：利率下行周期家庭配置寿险必要性解析与中高端客群寿险场景营销策略
结构性矛盾与增长动能转换先把对象、任务和边界讲清，产能周期触底与供给侧改革深化再帮助团队对齐现场处理口径
1天 销售管理
课程大纲
课程总览
一、中国宏观经济新格局
- 1. 结构性矛盾与增长动能转换
- 产能周期触底与供给侧改革深化
- 新质生产力崛起带来的经济红利分配难题
- 消费周期分化，物质消费向精神消费转变，但居民收入预期偏弱仍制约修复空间
- 2. 内外风险交织下的挑战
- 内部压力：地产与金融风险缓释
- 人口周期影响深化：养老需求激增与教育马太效应倒逼社会保障体系改革
二、新经济周期下的财富趋势与保险行业发展趋势解析
- 1. 新经济周期的财富逻辑：政策周期=财富周期
- 产业结构的转变：房产还是优质投资品吗？
- 金融监管趋势转变：为何金融产品频频爆雷？
- 为何寿险预期利率越来越低？
- 货币政策的量化宽松：零利率离我们还有多远？
- 本轮股权市场为何上涨，可持续吗？
- 机遇：保险行业在国家视野下的作用
- 产业升级的放大器：经济发展长时间、低成本的稳定现金流
- 社会保障体系的核心支柱：美好生活与未来不确定性的平衡器
- 新经济周期下的保险行业发展趋势
三、新经济周期下的中高端客户风险解析与家庭资产配置策略（家庭配置寿险必要性）
- 1. 识局：新经济格局下的中高端客户主要风险分析
- 案例解析：家庭资产配置失衡风险
- 案例解析：财富流动性失衡风险
- 案例解析：家庭养老缺失风险
- 案例解析：家企税务和法律风险
- 案例解析：财富控制权失衡风险
- 2. 布局：新经济周期下家庭资产配置思维与策略
- 严控风险取代追求利润
- 专项管理取代盲目投资
- 综合配置取代单一资产
适合对象
销售经理、市场负责人、客户经营团队和区域业务骨干可以带着当前项目或岗位案例参加，课堂讨论会更容易落到真实场景
课程定位与主要问题
《内训：利率下行周期家庭配置寿险必要性解…》更强调客户场景、沟通策略、异议处理和后续跟进与小组练习、过程记录和后续任务的连接
核心收益
- 重塑宏观认知： 学会从宏观经济趋势切入，清晰阐述利率下行周期中保险，特别是寿险，在家庭资产…
- 掌握深度挖掘技巧：转变销售思维，掌握以客户为中心的KYC技巧，能从财富管理视角激发客户需求，精准定位保险配置切入点
- 精通价值呈现与转化： 熟练运用DOME流程、FABE法则等专业工具，结合数据与案例，生动呈现寿险…
课程背景与交付信息
销售团队复盘客户机会时，关键是看清对象、需求和下一步动作。课堂会用结构性矛盾与增长动能转换与产能周期触底与供给侧改革深化完成一轮复盘练习。
课程内容重点
01结构性矛盾与增长动能转换
02产能周期触底与供给侧改革深化
03新质生产力崛起带来的经济红利分配难题
04消费周期分化，物质消费向精神消费转变，但居民收入预期偏弱仍制约修复空间
05内外风险交织下的挑战
讲师介绍
赵博
财富管理专家
赵博，财富管理专家，国家高级理财规划师。拥有13年金融实战与培训经验，擅长财富配置、家企法税及金融人才培育。累计授课900+场，服务百余金融项目，致力于构建系统化财富管理思维
金融银行保险
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课程差异说明
本课程页面围绕《内训：利率下行周期家庭配置寿险必要性解析与中高端客群寿险场景营销策略》重点呈现课程定位、适合对象、核心收益和 1 个主要模块，便于快速判断培训匹配度
课程常见问题
这门课适合哪些学员参加？
适合企业中高层管理者、业务负责人及相关岗位骨干人员等需要系统提升相关能力的人群
学习这门课可以获得什么收益？
重塑宏观认知：学会从宏观经济趋势切入，清晰阐述利率下行周期中保险，特别是寿险，在家庭资产配置中的必要性与产品的核心优势，并结合课程中的工具、案例和练习推动企业培训落地
课程通常安排多长时间？
当前样板提取的课程时间为：1天（6课时/天）。实际交付可根据企业培训目标和学员基础进行调整
课程采用什么授课方式？
课程主要采用讲授+案例+研讨，强调理解、讨论、工具练习和业务场景应用
企业可以基于这门课做定制吗？
可以。正式交付时可结合企业行业、岗位对象、当前问题和培训时长，对案例、练习和重点模块做适配
