金融机构长期期交产品营销培训
金融机构长期期交产品客群识别、销售和二次经营训练，不承诺收益或转化结果
1-2天，6小时/天 财务管理
课程大纲
长期期交产品与客户经营
长期期交产品与客户经营
- 长期期交涉及持续缴费义务，须区分产品保障范围、现金流承受能力、流动性和条款条件；不将不同产品保障混同
一、长期期交产品营销价值与营销误区
- 长期期交产品与金融行销价值
- 常见长期期交产品营销误区
- 长期期交产品客户经营4K分析技术
二、长期期交产品的形态、意义、功用
- 长期期交产品设计形态——跨经济周期风险
- 长期期交产品发展历程与产品创新
- 长期期交产品基于家庭理财的意义
三、家庭财富生命周期与年金配置
- 家庭财富管理生命周期
- 财富生命周期与长期期交产品
- 不同财富生命周期的年金配置
长期期交产品客户识别
长期期交产品客户识别
- 家庭财富管理生命周期
- 家庭健康管理生命周期
- 家庭财务管理生命周期
- 家庭风险管理生命周期
- 系统关键指标获取
- 关键指标一：家庭健康管理维度
- 关键指标二：家庭风险管理维度
- 关键指标三：家庭资产管理维度
长期期交产品专业营销技术
长期期交产品专业营销技术
一、理财账户：家庭理财账户与年金价值
- 移动支付导致优秀家庭理财习惯的消亡
- 家庭理财账户与理财习惯培养
- 长期期交产品对家庭理财账户与理财习惯的价值
二、有效储蓄：长期期交产品有效释放家庭冰山储蓄
- 案例：危局时期的家庭现金流管理
- 问题：家庭有效储蓄之难
- 解决：长期期交产品助力家庭有效储蓄
三、子女教育：识别教育金存续风险及适配条件
- 子女教育规划的刚性需求
- 案例：某家庭子女教育金储蓄与规划
- 训练：子女教育规划与长期期交产品配置
四、社保年金：晚年生活与长期资金安排
- 我国现有养老体制与社保替代率
- 案例：某家庭退休储蓄与规划
- 训练：家庭社保体检与长期期交产品配置
五、退休管理：别让财富成为养老的负担
- 富裕家庭的退休管理难题
- 案例：某家庭全方位退休管理规划
- 训练：退休管理与长期期交产品架构设计
六、健康管理：构建家庭健康相关财务风险与保障安排
- 从医保图解切入健康险
- 家庭健康相关财务风险与保障安排
- 训练：家庭健康相关财务风险与保障安排图形应用
七、原生家庭：认知不变、安家之难
- 城市化进程导致的原生家庭兴起
- 案例：安家中的原生家庭之困
- 训练：长期期交产品与原生家庭风险的适配条件
八、资产配置：中场年金、防守与进攻
- 危局叠加的家庭财富风险
- 案例：构建中场资产配置
- 训练：CMS长期期交产品配置模型
九、家企隔离：家企经营、风险为先
- 创业维艰、家企之忧
- 案例：长期期交产品与家企风险管理适用条件
- 训练：家企风险管理模型与隔离适用条件
长期期交客户二次开发技巧
长期期交客户二次开发技巧
一、中国富裕家庭现状及年金市场分析
- 客户：新中产阶级白皮书数据解读
- 产品：中国长期期交产品市场发展趋势研判
- 配置：新中产家庭资产配置策略研究报告
二、经营篇——长期期交产品营客户经营技术
- 以家庭为单位的长期期交产品经营技术
- 以微信为生态的长期期交产品经营技术
- 以社交为核心的长期期交产品经营技术
三、案例篇——长期期交产品移动经营案例库
- 案例一：从子女出生到教育年金配置的经营流程
- 案例二：从子女独立到退休年金配置的经营流程
- 案例三：从陌生社群到企业主长期期交产品配置流程
长期期交产品客户活动经营
长期期交产品客户活动经营
一、长期期交产品客户活动常见类型
- 教育类：子女财商教育与父母财商教育
- 养老类：品质退休风险与慈善义工活动
- 宏观类：宏观经济分析与长期期交产品价值
- 风险类：家庭风险检视与长期期交产品配置
二、小型长期期交产品理财沙龙策划与实施
- 长期期交产品活动策划与实施
- 训练：长期期交产品私享活动策划
三、长期期交产品理财沙龙案例与操作手册
- 案例一：教育类长期期交产品沙龙案例与操作手册
- 案例二：养老类长期期交产品沙龙案例与操作手册
- 案例三：宏观类长期期交产品沙龙案例与操作手册
- 案例四：风险类长期期交产品沙龙案例与操作手册
课程定位与主要问题
本课程围绕长期期交产品的价值与客户识别，结合家庭生命周期、九类服务场景、客户二次开发和活动经营开展案例练习，讨论持续缴费安排与家庭财务需求的匹配
课程适配与选型边界
这部分用于判断《金融机构长期期交产品营销培训》是否适合当前财务管理培训需求，重点看参训对象、业务场景、核心模块和讲师经验是否匹配
适合对象
理财顾问、理财经理
业务问题
金融机构长期期交产品客群识别、销售和二次经营训练，不承诺收益或转化结果
训练重点
长期期交产品与客户经营、长期期交产品客户识别、长期期交产品专业营销技术
选型判断
金融机构长期期交产品客群识别、销售和二次经营训练，不承诺收益或转化结果
金融机构长期期交产品客群识别、销售和二次经营训练，不承诺收益或转化结果。。本页用于判断这门课程或培训项目的适用岗位、训练内容与咨询安排，不提供个人投资、保险、法律或医疗建议，不承诺收益、业务增长或固定交付物；涉及政策和产品的培训资料须以授课时有效信息及机构合规要求为准
核心收益
- 分析长期期交产品价值与常见误区
- 结合生命周期识别客户需求与约束
- 练习九类家庭场景的产品适配沟通
- 设计客户持续服务与专题活动
课程背景与交付信息
课程结合《金融机构长期期交产品营销培训》的实际业务场景展开，帮助学员梳理当前背景、关键问题与后续落地动作。
课程内容重点
01长期期交产品与客户经营
02长期期交产品客户识别
03长期期交产品专业营销技术
04长期期交客户二次开发技巧
05长期期交产品客户活动经营
讲师介绍
张罗群
财富管理与金融人才赋能专家
资产管理与金融人才赋能专家。张罗群，CWMA国际认证资产管理师，拥有近20年实务经验。擅长资产管理与资产配置、养老金融及大赛辅导，辅导项目150余个，致力于金融人才专业化转型
金融银行保险
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课程差异说明
本课程围绕长期期交产品的价值与客户识别，结合家庭生命周期、九类服务场景、客户二次开发和活动经营开展案例练习，讨论持续缴费安排与家庭财务需求的匹配
课程常见问题
这门课适合哪些学员？
理财顾问、理财经理。
课程重点是什么？
长期期交产品与客户经营、长期期交产品客户识别、长期期交产品专业营销技术，具体内容见课程大纲
与同主题课程如何区分？
金融机构长期期交产品客群识别、销售和二次经营训练，不承诺收益或转化结果
课程安排多长时间？
课程通常可按1-2天，6小时/天安排，具体节奏会结合企业培训目标、学员基础和现场安排确认
案例、工具和交付安排如何确认？
培训前可结合大纲与机构岗位需求确认案例、工具、练习和交付安排，不默认承诺固定工具包或业务效果；客户资料须经授权并脱敏，政策和产品信息须经机构核验
