时代变局 —— 低利率与新质生产力新环境
内容重点
- 1. 全球产业结构对比：美国 雁阵模型 设想与现实差异，中国在不同产业类型中的优势定位
- 2. 中国新质生产力发展现状：核心领域的技术突破与产业升级价值
- 3. 低利率时代深度解读：中国利率 35 年走势（1990-2025）、2026 年预测及全球利率格局特点
- 4. 人口结构对资产管理的影响：老龄化、少子化、长寿化的核心数据与资产管理规划需求变化
2026低利率时代投资新趋势与资产配置规划
时代变局——低利率与新质生产力新环境会打开第一轮讨论，资产管理挑战——传统资产局限与风险与资产选择——安全与收益的平衡负责把练习结果接到后续工作
授课讲师：
朱小东 · 保险营销管理实战专家
课程大纲
资产管理挑战 —— 传统资产局限与风险
内容重点
- 1. 传统存款的收益困境：案例计算与转存损失风险，直观呈现存款劣势
- 2. 家庭资产管理常见风险：解析婚姻财产纠纷
- 3. 传统资产的局限性：分析普通理财收益波动、银行存款 50 万以内保险覆盖限制等痛点
资产选择 —— 安全与收益的平衡
内容重点
- 1. 三类核心资产对比：从安全级别、期限、利率、复利特性维度，系统对比存款、国债、保险的差异
- 2. 保险的独特价值：重点讲解保险的法律保障、刚性兑付、长期锁利优势
- 3.2025 年中国好资产排名：保险超越房地产、国债、银行存款位列前五的核心原因
实战规划 —— 锁息、养老与传承核心策略
内容重点
- 1.2026 年投资方向：锁定利率是最重要的话题
- 2. 养老规划阶段性
- 3. 婚产保全与资产管理传承：传授保险保单设计技巧
分红产品训练书讲解
内容重点
- 1. 产品特色
- （1）产品背景
- （2）产品要素
- （3）产品功能
- 2. 产品计划书
适合对象
中产以上家庭客户群体
课程定位与主要问题
数据看得见，但难以转成业务判断和管理动作时，训练重点应放在判断标准和后续跟进方式上
核心收益
- ▲ 业绩：促进金融机构保险产品产能提升
- ▲ 服务：从推销保险到客户需要保险，获得大额保单
- ▲ 专业：通过国家政策的深度解读，行业内权威报告解读，深挖客户行为背后的动机，直击痛点，解决问题
- ▲ 工具：提供大量调查报告数据
课程背景与交付信息
2025 年全球经济复苏呈现 喜忧参半 态势，美联储货币政策转鸽与新兴市场资本回流形成新平衡，而国内经济正处于新旧动能转换关键期，宏观政策 组合拳 持续发力。国内低利率呈长期趋势，传统存款收益大缩水。同时人口老龄化加剧，少子化突出，养老、资产管理传承需求迫切，且家庭面临婚姻财产、债务等风险，传统资产难应对。本课程通过对中国家庭风险进行全面分析，最终实现科学的家庭资产配置思路，为保险公司实现业务增长，为营销员实现收入提升
课程时间
1小时
授课方式
政策解读、案例分析、思考分析
课程内容重点
01时代变局——低利率与新质生产力新环境
02资产管理挑战——传统资产局限与风险
03资产选择——安全与收益的平衡
04实战规划——锁息、养老与传承核心策略
05分红产品训练书讲解
讲师介绍
朱小东
保险营销管理实战专家
朱小东，保险营销管理实战专家，19年一线经验，曾任新华人寿市场总监、瑞众人寿营销分管总。擅长寿险营销、团队增员与产说会策划，以法商思维赋能业务增长，累计创造亿元级保费业绩
查看讲师主页课程差异说明
本课程页面围绕《2026低利率时代投资新趋势与资产配置规划》重点呈现课程定位、适合对象、核心收益和 5 个主要模块，便于快速判断培训匹配度
课程常见问题
这门课适合哪些学员参加？
适合中产以上家庭客户群体等需要系统提升相关能力的人群
学习这门课可以获得什么收益？
▲ 业绩：促进金融机构保险产品产能提升，并结合课程中的工具、案例和练习推动企业培训落地
课程通常安排多长时间？
当前样板提取的课程时间为：1小时。实际交付可根据企业培训目标和学员基础进行调整
课程采用什么授课方式？
课程主要采用政策解读+案例分析+思考分析，强调理解、讨论、工具练习和业务场景应用
企业可以基于这门课做定制吗？
可以。正式交付时可结合企业行业、岗位对象、当前问题和培训时长，对案例、练习和重点模块做适配
