宏观环境分析与风险管理｜历史宏观案例、波动维护与四类家。培训课程

课程大纲

洞察：观察塑造投资环境的全球格局

第一讲洞察：观察塑造投资环境的全球格局

一、环境：宏观环境分析与大类资产研判

2024年宏观环境分析
数据解析：人工智能迭代与失业率变化
数据解析：全球气候变暖与产业机构调整
数据解析：中国进出口与实体经济变化
数据解析：“新能源”与”传统能源“博弈
2024年~2025年大类资产研判（Q4~Q2）
现金：利率下行趋势下的流动性保障
固收：不良资产消化，风险呈两极化
保险：停售风波下更应回归保险本质
权益：以家庭财富需求建立投资组合
房产：分清资产性房产与泡沫性房产
黄金：多国大选、俄乌拉锯、亚太平衡

二、策略：恒产为基、转型为辅、传承布局

2025年家资产配置策略图
家庭恒产：人有恒产、事有恒心
核心资产：持续不断的赚钱能力
转型资产：跟上时代发展红利
避险资产：规避家企经营风险
传承资产：布局跨代传承计划
2025年家庭资产配置策略

三、解惑：不同家庭资产配置策略

教育：教育改革阶段的配置策略
养老：养老资产三分、三权、三利
传承：争而不散的传承策略

经营：市场环境变化与财富客群经营

第二讲经营：市场环境变化与财富客群经营

一、2024年财富管理目标客群定位

数据：近三年财富客群财富流动分析
数据：近三年财富客群风险偏好分析
数据：近三年财富客群资配策略分析

二、2024年Q3、Q4财富目标客群经营策略

Q3：情感为主、勤加走访、风险管理
Q4：关键拜访、经营重启、静候东风

三、关键客户经营与拜访沟通策略

步骤一：信心回归：洞察全球宏观格局
各国大选对中国的挑战与机遇
人工智能发展与产业机构调整
步骤二：投资管理：基金健诊断服务
复杂的产品、复杂的营销、复杂的心情
常见基金产品售后服务难题一览
步骤三：大众家庭基金产品维护
策略一：持续投资者教育
策略二：搞定关键阻碍点
策略三：螺旋型观念转变
步骤四：家庭资产检视与全量资产再平衡
案例：L先生家庭资产检视与再平衡服务
家庭资产检视与再平衡服务要点

客情：从“投资健诊”到“风险管理”

第三讲客情：从“投资健诊”到“风险管理”

一、市场波动与权益产品维护

从“逃避问题”到”正视问题“转变
数据：近三年权益市场亏损原因研判
案例：某机构产品亏损维护策略与脚本

二、权益产品维护流程与参考标准

步骤一：缓焦虑
步骤二：转观念
步骤三：观全局
步骤四：析原因
步骤五：给建议

三、机构权益产品市场波动与维护策略

权益产品一：新能源板块
权益产品二：医疗板块
权益产品三：消费金融板块

四、从投资风险管理到家庭风险管理

教育规划风险管理
子女援助风险管理
品质养老风险管理
家企经营风险管理

技术：家庭风险管理沟通策略

第四讲技术：家庭风险管理沟通策略

一、家庭教育规划服务与产品对接

家庭教育规划核心原理
家庭教育规划注意事项
家庭教育规划产品类型
工具：家庭教育规划方案模版
训练：家庭教育规划与产品配置

二、家庭养老规划服务与产品对接

家庭养老规划核心原理
家庭养老规划注意事项
家庭养老规划产品类型
工具：家庭养老规划方案模版
训练：家庭养老规划与产品配置

三、家庭保险规划服务与产品对接

家庭保险规划核心原理
家庭保险规划注意事项
家庭保险规划产品类型
工具：家庭保险规划方案模版
训练：家庭保险规划与产品配置

四、家庭法律税服务与产品对接

家庭法税规划核心原理
家庭法税规划注意事项
家庭法税规划产品类型
工具：家庭法税规划方案模版
训练：家庭法税规划与产品配置

适合对象

理财经理、财富顾问

课程定位与主要问题

本课程以原稿2024—2025年的宏观与市场案例为历史研讨背景，练习客户资产检视和风险沟通，并讨论教育、养老、保险及家庭法税规划服务与产品对接

课程适配与选型边界

这部分用于判断《宏观环境分析与风险管理》是否适合当前历史宏观案例、波动维护与四类家庭风险沟通培训需求，重点看参训对象、业务场景、核心模块和讲师经验是否匹配

适合对象

理财经理、财富顾问

业务问题

本课把历史宏观情境、基金健诊与客户维护连到四类家庭风险规划，通过原稿方案模版和训练讨论产品与需求对接，不提供当前行情预测或法律税务建议

训练重点

历史宏观案例、波动维护与四类家庭风险沟通

选型判断

面向原定理财经理和财富顾问，以2024至2025年原稿历史案例讨论宏观与市场波动，并练习教育、养老、保险和法税四类家庭风险规划沟通

原稿2天6小时/天，总12小时明确。2024年、2024至2025年、Q3/Q4和2025策略均按原稿历史教学范围呈现，近三年不是持续更新统计；数据、机构政策与产品条款须课前核对，不作当前市场结论或投资建议。L先生及亏损维护案例作为模拟或获准教学材料，不冒充已核实服务成效。风险、法税、教育、养老和保险模型不保证收益、风险消除或家企隔离，具体事项须机构与有资格专业人员审核。客户财务和基金资料仅用模拟或明确获准脱敏版本；不未经授权抓取真实客户信息

核心收益

按原稿历史范围分析宏观情境与资产讨论框架
复盘基金健诊、客户维护和资产再平衡沟通
用五步流程讨论波动产品维护与客户风险理解
练习教育、养老、保险及法税四类规划模版

课程背景与交付信息

本课把历史宏观情境、基金健诊与客户维护连到四类家庭风险规划，通过原稿方案模版和训练讨论产品与需求对接，不提供当前行情预测或法律税务建议

课程时间

2天，12小时

授课方式

讲授+案例+研讨+训练

学员准备

原稿2天6小时/天，总12小时明确。2024年、2024至2025年、Q3/Q4和2025策略均按原稿历史教学范围呈现，近三年不是持续更新统计；数据、机构政策与产品条款须课前核对，不作当前市场结论或投资建议。L先生及亏损维护案例作为模拟或获准教学材料，不冒充已核实服务成效。风险、法税、教育、养老和保险模型不保证收益、风险消除或家企隔离，具体事项须机构与有资格专业人员审核。客户财务和基金资料仅用模拟或明确获准脱敏版本；不未经授权抓取真实客户信息。

课程内容重点

01洞察：观察塑造投资环境的全球格局

02经营：市场环境变化与财富客群经营

03客情：从投资健诊到风险管理

04技术：家庭风险管理沟通策略

讲师介绍

张罗群

财富管理与金融人才赋能专家

张罗群，CWMA国际认证财富管理师，研究与培训方向包括财富管理与资产配置、高客经营与维护、养老金融及理财师大赛辅导。面向金融银行与保险领域，开展金融培训体系搭建与理财规划人才培育，并采用桌游、沙盘等体验式教学

金融银行保险

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课程差异说明

本课程以原稿2024—2025年的宏观与市场案例为历史研讨背景，练习客户资产检视和风险沟通，并讨论教育、养老、保险及家庭法税规划服务与产品对接

课程常见问题

这门课适合哪些学员？

理财经理、财富顾问。

课程主要训练什么？