课程总览
内容重点
- 第一篇：宏观筑基——十五五经济格局与行业发展机遇
聚焦十五五宏观经济趋势与保险资产管理管理的破局之道
聚焦十五五宏观经济趋势与保险资产管理管…的训练重点落在管理角色、责任边界、过程跟进和复盘改进，适合把当前业务任务拆成可讨论的练习
授课讲师：
朱小东 · 保险营销管理实战专家
课程大纲
十五五规划核心解读与宏观经济趋势研判
一、十五五时期的战略定位与核心目标
- 1. 承前启后的关键五年：衔接十四五成果与现代化建设目标的核心任务
- 2. 高质量发展主线：新质生产力、双循环格局与全国统一大市场建设的影响
- 3. 风险与机遇并存：国际地缘冲突、国内需求不足与制度优势、市场潜力的平衡
二、四大核心宏观趋势对金融行业的重塑
- 1. 经济增长韧性：居民收入提升与中等收入群体扩大带来的资产管理管理需求升级
- 2. 人口结构转型：新一轮退休潮与高龄化催生的养老、护理保险刚性需求
- 3. 科技范式突破：AI、区块链、物联网驱动的金融服务效率革命与风险重构
- 4. 绿色发展深化：双碳目标下绿色金融的政策支持与业务增长点
三、互动研讨：结合所在区域/机构业务，分析本地宏观趋势带来的具体机遇
第二部分：十五五政策导向下保险的发展机遇
一、五篇大文章与保险行业的战略契合点
- 1. 养老金融：保险在多层次社会保障体系中的核心作用，年金险、长期护理险的创新空间
- 2. 绿色金融：新能源保险、碳保险、环境污染责任险的产品布局与市场拓展
- 3. 科技金融：网络安全保险、AI责任保险等新型产品的开发与风险定价
- 4. 普惠金融与数字金融：科技赋能下对新市民、农村群体的保险服务覆盖路径
- 2. 宏观趋势下资产管理管理业务的转型需求
- 1. 从产品销售到资产配置：客户对综合资产管理解决方案的需求升级
- 2. 新抓手：依托保险产品破解客户养老、健康、传承等核心痛点
- 3. 监管合规要求下资产管理管理的风险控制与价值提升
- 4. 案例分享：部分机构依托政策红利布局养老金融、绿色保险的成功实践
- 第二篇：破局实践——保险资产管理管理创新与落地
当前保险资产管理管理的核心痛点与破局逻辑
一、行业普遍痛点深度剖析
- 1. 产品端：同质化严重，创新能力不足，难以匹配个性化需求
- 2. 竞争端：内卷式价格战、费用战挤压利润空间，价值创造能力弱
- 3. 资产端：低利率环境下资产负债错配风险，再投资压力加剧
- 4. 服务端：线下依赖度高，数字化服务碎片化，客户体验不佳
二、十五五时期的破局核心逻辑
- 1. 从规模导向到价值导向：以客户需求为核心的精细化经营转型
- 2. 从产品竞争到生态竞争：构建保险+服务的综合解决方案
- 3. 从风险保障到资产管理管理：打通保障+储蓄+投资的全链条服务
- 4. 从单打独斗到协同共赢：深化银保合作，实现资源互补与场景延伸
- 5. 互动研讨：所在机构在资产管理管理业务中面临的最大痛点及初步解决思路
保险资产管理管理产品与服务创新实操
一、产品创新方向与案例拆解
- 1. 养老资产管理类：终身年金险、养老社区对接型保险产品设计
- 2. 健康资产管理类：健康管理+医疗服务+保险保障一体化产品
- 3. 创新风险类：科技保险、绿色保险、家庭综合保障计划
- 4. 传承资产管理类：增额终身寿险、年金险在家庭资产传承中的应用
二、科技赋能服务升级
- 1. 数字化获客：依托大数据精准定位客户需求，实现精准触达
- 2. 智能化服务：AI理赔、智能投顾、线上咨询等提升服务效率
- 3. 数据安全管理：合规前提下的数据应用与客户隐私保护
三、风险管控优化策略
- 1. 资产负债管理：应对低利率环境的资产配置调整方案
- 2. 合规风险防控：贴合监管要求的业务流程与产品设计规范
第五部分：赋能资产管理管理的落地路径
一、核心价值与模式升级
- 1. 传统营销的局限：产品导向
- 2. 十五五新范式：场景协同、客户共养、服务共建、利益共享
二、落地策略
- 1. 高净值客户：联合提供资产管理传承+风险保障+养老规划综合服务
- 2. 普惠客群：依托银行网点与数字化渠道，推广小额意外险、医疗险等产品
三、团队赋能
- 1. 交叉培训：产品知识、客户需求分析、协同服务技巧
- 2. 长期机制：打破单一销售指标，强化客户服务质量与长期价值
四、结与行动规划
- 课上有效吸收，课下有序训练，上市场如鱼得水！
- 有授，有训，有结果！
- 朱小东老师 保险营销管理实战专家
- 北京大学元培智库专家
- 19. 年一线保险销售及资产管理管理经验
- 中国商业联合会高级讲师
- 百亿功勋经理人
- 擅长领域：寿险营销、增额终身寿、年金险、生产险、增员、创说会、产说会
- 主讲课程
- 《慧眼识金，掌控分红——分红型产品营销之道》
适合对象
保险公司、银行从业人员
课程定位与主要问题
指标判断、风险识别、预算分析和经营复盘需要落到岗位动作，训练会围绕关键问题完成一轮方法校准
核心收益
- 对齐目标要求、责任分工和过程反馈，先把训练目标落到真实工作场景
- 围绕十五五规划核心解读与宏观经济趋势研判明确判断口径和处理优先级
- 用十五五政策导向下保险的发展机遇安排练习，检查方法、工具和流程是否可用
- 带走当前保险资产管理管理的核心痛点与破…相关的复盘问题和跟进清单
课程背景与交付信息
十五五是我国基本实现社会主义现代化的关键承启期，国际格局深刻调整，国内以新质生产力为核心的高质量发展加速推进，人口转型、绿色发展等结构性变化重塑经济生态，五篇大文章为金融业划定转型主线。保险作为风险保障与资产管理管理核心载体，银行作为资金融通与客户触达关键渠道，二者协同价值凸显，是服务国家战略、衔接民生需求的重要力量。当前行业面临产品同质化、竞争内卷、资产负债错配等多重挑战，如何把握十五五宏观红利，破解业务瓶颈、深化银保协同，成为从业者核心课题。本课程立足宏观视野与实操落地，为银保从业者搭建趋势认知与破局能力体系
课程时间
1天，6小时
授课方式
讲师授课、互动研讨、模拟演练、工具运用
课程内容重点
01十五五规划核心解读与宏观经济趋势研判
02十五五政策导向下保险的发展机遇
03当前保险资产管理管理的核心痛点与破局逻辑
讲师介绍
朱小东
保险营销管理实战专家
朱小东，保险营销管理实战专家，19年一线经验，曾任新华人寿市场总监、瑞众人寿营销分管总。擅长寿险营销、团队增员与产说会策划，以法商思维赋能业务增长，累计创造亿元级保费业绩
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本课程页面围绕《聚焦十五五宏观经济趋势与保险资产管理管理的破局之道》重点呈现课程定位、适合对象、核心收益和 6 个主要模块，便于快速判断培训匹配度
课程常见问题
这门课适合哪些学员参加？
保险公司、银行从业人员。
学习这门课可以获得什么收益？
对齐目标要求、责任分工和过程反馈，先把训练目标落到真实工作场景；围绕十五五规划核心解读与宏观经济趋势研判明确判断口径和处理优先级。
课程通常安排多长时间？
课程通常可按1天，6小时安排，具体节奏会结合企业培训目标、学员基础和现场安排确认
课程采用什么授课方式？
课程主要采用讲师授课+互动研讨+模拟演练+工具运用，强调理解、讨论、工具练习和业务场景应用
企业可以基于这门课做定制吗？
可以。正式交付时可结合企业行业、岗位对象、当前问题和培训时长，对案例、练习和重点模块做适配
