2025低利率周期下宏观经济与保险销售策略
适合作为默认学习方案，完整覆盖本课程的核心目标、主要模块和实操安排。
2025低利率周期下宏观经济与保险销售策略
观念升级——宏观趋势看大数据到人民保险需求痛点先把对象、任务和边界讲清，分红险技术转型与核心逻辑——从，公式到生活，案例再帮助团队对齐现场处理口径
授课讲师：
赵语桐 · 财富管理实战专家
可选交付版本
不同版本会按参训对象、课时长度和案例深度做取舍，最终课纲以需求沟通后的方案为准。
2026低利率周期下宏观经济与保险销售策略
面向保险业务场景，对案例、风险点或实操模块做行业化适配。
课程大纲
观念升级——宏观趋势看大数据到人民保险需求痛点
内容重点
- 1. 2025宏观经济解析建设金融强国建设重要战略布局
- 九三阅兵为人民服务《把人民对美好生活是我们奋斗目标》
- 金融强国建设——国际金融战略与人民币国际化布局
- 人民币国际化趋势下利率下行是时代有助于运行经济逻辑
- 防范化解金融风险保险业要挑大梁保险业再次迎来白金30年
分红险技术转型与核心逻辑——从，公式到生活，案例
内容重点
- 专业精讲技术转型：低利率固定+分红的底层设计
- 拆解综合收益=固定利率（1.75%）+ 分红收益（平滑基金支撑）
- 分红收益：来自可分配盈余（投资收益-固定成本）
- 用分红实现率：这是分红稳定性的核心证据，比投资实力更有说服力
- 低利率时代下金融商品销售原则与销售模型
家庭需求与产品匹配——从理论到生活场景
内容重点
- 1. 专业精讲：生命周期理论与需求适配
- 用莫迪利亚尼生命周期，理论
- 生命周期分阶段需求
- 青年（25-35岁）：强制储蓄
- 中年（36-55岁）：资产隔离
销售策略与异议处理——从方法到生活案例
内容重点
- 1. 销售逻辑：趋势-需求-产品-行动四步曲
- 第一步：讲，趋势（用生活痛点）
- 第二步：析需求（用家庭场景）
- 第三步：推产品（用生活类比）
- 第四步：促行动（，用案例佐证）
案例分析与话术工具——从案例到生活复用
内容重点
- 1. 成功案例拆解：生活场景+专业，逻辑
- 案例1，年轻宝妈（教育金）
- 销售路径
- 复杂交点
- 促成痛点
行动规划——从学习到生活落地
内容重点
- 1. 知识复盘，思维导图+生活关键词
- 用，生活关键词，回顾核心知识点
- 宏观趋势，存款利率降了→分红险补回来
- 产品逻辑，固定收益=，工资→分红=奖金
- 2. 行动承诺：SMART目标+生活任务
适合对象
保险业销售人员、业务主管、团队管理者
课程定位
客户推进靠个人经验、复盘动作不稳定时，课程可以用于梳理现状、练习方法，并明确课后的跟进责任
核心收益
- 客户判断更清楚：客户沟通与业务转化过程中的关键对象、阻力和推进节点
- 推进动作更具体：客户识别、需求澄清、沟通推进和成交转化的关键方法
- 沟通复盘有依据：场景演练打磨客户对话、异议处理和后续跟进动作
- 团队跟进更一致：用于销售复盘、客户经营和团队协同的跟进清单
课程背景与交付信息
在当今复杂多变的经济金融环境下，宏观经济政策与金融市场动态紧密相连，深刻影响着保险行业的发展。利率下行趋势逐渐成为常态，给保险销售带来了前所未有的挑战与机遇，转型迫在眉睫
从宏观经济政策来看，财政政策与货币政策不断调整，对金融市场的资金流向、资产价格等产生直接影响。这使得保险行业面临着投资收益波动、产品定价难度加大等问题。同时，金融市场的不确定性增加，消费者的投资偏好和风险意识也在发生改变，他们对保险产品的需求不再局限于传统保障功能，更加注重资产管理保值增值以及资产配置的多元化。传统的保险销售策略在这样的环境下逐渐显现出局限性，难以满足市场新需求。如果保险从业者不及时学习新的销售策略与技术，提升专业能力，将很难在激烈的市场竞争中立足。例如，以往依赖产品简单介绍和关系营销的方式，已无法应对…
所以，在这个关键时期，保险队伍亟需深入学习宏观经济政策趋势，精准把握金融市场动态，完成保险销售策略与技术的转型，以适应新环境，挖掘新的业务增长点，实现可持续发展
课程时间
2天，12小时
授课方式
讲授、案例分析
课程内容重点
01观念升级——宏观趋势看大数据到人民保险需求痛点
02分红险技术转型与核心逻辑——从，公式到生活，案例
03家庭需求与产品匹配——从理论到生活场景
04销售策略与异议处理——从方法到生活案例
05案例分析与话术工具——从案例到生活复用
06行动规划——从学习到生活落地
讲师介绍
赵语桐
财富管理实战专家
赵语桐，资产管理管理实战专家，拥有近20年金融行业经验。曾任平安、人寿培训经理，持有CWMA及CHFP认证。累计培养30000+名持证理财规划师，专注资产管理管理、保险营销及AI金融营销应用，助力金融机构数字化转型与效能提升
查看讲师主页课程常见问题
这门课适合哪些学员参加？
保险业销售人员、业务主管、团队管理者。
学习这门课可以获得什么收益？
识别客户沟通与业务转化过程中的关键对象、阻力和推进节点；掌握客户识别、需求澄清、沟通推进和成交转化的关键方法。
课程通常安排多长时间？
课程通常可按2天，12小时安排，具体节奏会结合企业培训目标、学员基础和现场安排确认
课程采用什么授课方式？
课程主要采用讲授+案例分析，强调理解、讨论、工具练习和业务场景应用
