2026宏观经济与金融
内容重点
- 2026. 宏观经济分析及展望
- 中国经济会不会回暖
- 两会经济政策解读
- 3. 国内利率下行趋势是否延续？
- 4. 2025全球基金、股票市场回顾
2026宏观经济与香港保险产品营销
2026宏观经济与香港保险产品营销的训练重点落在客户场景、沟通策略、异议处理和后续跟进，适合把当前业务任务拆成可讨论的练习
授课讲师：
韩文峰 · 财富管理实战专家
课程大纲
香港保险发展及特点
一、香港保险的特点
- 1. 高预期收益
- 2. 美元资产（多币种）
- 3. 资产保护逻辑
- 4. 简易信托，高净值服务
二、高预期收益分析
- 预期收益与达成率
- 英式分红美式分红
三、港险利率下调之机遇分析
- 1. 演示利率下调底层逻辑
- 2. 利率下调的影响
- 3. 销售话术
三、两地保险差异分析
- 1. 分红形式
- 2. 监管模式
- 3. 投资范围
四、典型香港储蓄险分析
五、香港保险风险把控
功能取胜新时代保险营销逻辑
一、资产配置工具
- 工具一：资产配置金字塔
- 特点：覆盖全面，包含各金融产品在资产配置中的作用
- 储蓄，年金，寿险，理财，债券，股票，基金，期货，股权
- 目的：解决资产配置顺序问题，定期寿险优先于基金和股票
- 适用范围：中产以上客户，有投资经验的客户（特别是有基金股票投资的客户）
- 用法：理念带入阶段，A4纸画出金字塔或ipad展示
- 讨论：阿根廷获得世界杯冠军，门将防守型资产发挥关键作用
- 工具二：不可能三角形
- 特点：专业论据， 直击人性，说明高收益，低风险和周期短不可兼得
- 目的：解决客户啥都想要的非理性
二、储蓄险销售逻辑
- 长期复利逻辑：锁定利率长期高于银行定存
- 提前退休，优质养老逻辑
- 金融房产逻辑
- 5. 指定传承逻辑：避免争产悲剧，税务优化
- 6. 资产隔离逻辑：负债子不偿
- 香港分红险的销售逻辑
- 港险基金替代逻辑
- 固收+逻辑
适合对象
资深理财经理
课程定位与主要问题
审计合规、安全生产、风控治理或政策落地训练需要的不只是方法介绍，还要处理现场动作不稳定的问题
核心收益
- 了解未来宏观经济形势及利率长期趋势
- 了解香港分红险的特点与风险
- 沟通复盘有依据：分红险的特点与优势
- 团队跟进更一致：分红险资产配置3种工具
- 客户判断更清楚：分红险5种销售逻辑
- 推进动作更具体：3种分红险顾问式营销技巧
课程背景与交付信息
保险行业监管愈加严厉寿险利率从3.5%降到3%，25年下半年再次面临1时代，报行合一政策，都使得部分代理人收入下降对未来缺乏信心
在当下的监管政策下，只专业化、顾问式服务和面向高净值客户才是保险行业未来的发展方向。不能够及时日升自身专业能力和服务能力的从业人员将面临淘汰
在利率下行的趋势下，分红险能够为客户提供支持收益分析的同时增加了更高收益的可能 为代理人带来了新的机遇
课程时间
2小时
授课方式
讲授、案例、讨论
课程内容重点
012026宏观经济与金融
02香港保险发展及特点
03功能取胜新时代保险营销逻辑
讲师介绍
韩文峰
财富管理实战专家
韩文峰，财富管理实战专家，CFA持证人。14年金融实战经验，曾任基金经理、财富总监。专注资产配置、保险营销及理财技能提升，累计授课近百场，辅导学员过万人，兼具深厚理论功底与一线营销实战成果
查看讲师主页课程差异说明
本课程页面围绕《2026宏观经济与香港保险产品营销》重点呈现课程定位、适合对象、核心收益和 3 个主要模块，便于快速判断培训匹配度
课程常见问题
这门课适合哪些学员参加？
资深理财经理。
学习这门课可以获得什么收益？
了解未来宏观经济形势及利率长期趋势；了解香港分红险的特点与风险。
课程通常安排多长时间？
课程通常可按2小时安排，具体节奏会结合企业培训目标、学员基础和现场安排确认
课程采用什么授课方式？
课程主要采用讲授+案例+讨论，强调理解、讨论、工具练习和业务场景应用
企业可以基于这门课做定制吗？
可以。正式交付时可结合企业行业、岗位对象、当前问题和培训时长，对案例、练习和重点模块做适配
