第一章 2026宏观环境解码
一、2026财经热点分析
二、2026大类资产走势对比（谈资切入）
2026宏观经济走势与保险营销
第二章 银发经济与保险配置：提炼可落地的方法、…需要现场演练支撑，对象、步骤和检查点会在训练中逐步明确
授课讲师：
韩文峰 · 财富管理实战专家
课程大纲
第二章 银发经济与保险配置
一、经济与人口形势：行业转型的底层逻辑
二、2026家庭资产配置工具
- 1. 标准金融资产与骗局识别
- 2. 不可能三角形理论
- 3. 资产配置金字塔
- 4. 美林时钟理论
- 5. 类资产配置建议
三、常见资配误区规避
第三章 功能取胜-保险营销逻辑
一、寿险的销售逻辑
二、分红险五大核心销售逻辑
- 1. 股东话术逻辑：共享险企盈利、不承担亏损（企业主个体户）
- 2. 绑定国运逻辑：分享经济增长红利（对国家有信心的客户）
- 3. 牛市红利逻辑：保险资金入市与分红提升（股民客户）
- 4. 抵御通胀逻辑：浮动收益对冲贬值风险（想要保值的客户）
- 5. 固收+逻辑：低风险基础上的收益升级（喜欢理财的客户）
三、大额保单与财富传承
- 1. 民法典婚姻财产保全
- 2. 法商思维之财富传承
- 3. 金税四期与家企隔离
四、不同场景的组合销售路径设计
- 2. 实战案例与异议处理
- 案例一：300 万存款到期客户3 年交配置方案
- 案例二：黄金变现客户的子女教育金规划方案
- 案例三：40 岁女性的养老缺口补充方案
- 3. 高频异议处理
适合对象
保险公司代理人/银保渠道经理
课程定位与主要问题
销售转化、客户经营或关键客户突破训练场景下，参训团队需要确认对象、任务边界和课后跟进节奏
核心收益
- 洞悉 2026 宏观经济与资配趋势，明晰保险营销的外部机遇与核心切入逻辑
- 把握老龄化趋势和养老规划工具
查看更多收益 收起更多收益
- 精通寿险、分红险专属销售逻辑，适配不同客群实现精准产品匹配
- 运用法商思维与政策工具，解锁大额保单与财富传承营销核心路径
- 落地场景化组合销售与异议处理技巧，有效提升签单转化与客户留存率
课程背景与交付信息
2026 年利率下行周期持续深化，50 万亿存款到期待分流，大众财富保值增值需求愈发迫切；人口结构呈现老龄化、少子化、不婚化叠加态势，家庭资产配置需求从 单一增值 全面转向 安全 + 灵活 + 确定。在十五五规划政策引导下，保险作为社会保障 第二支撑带，其分红险、年金险等产品成为适配市场需求的核心选项，同时传承、教育、养老等多元规划需求持续觉醒。本课程聚焦宏观经济趋势与保险营销落地，助力从业者精准把握市场机遇，提升专业营销能力
课程时间
0.5天
授课方式
讲授、案例、讨论、演练 第一章 2026宏观环境解码
课程内容重点
01第一章 2026宏观环境解码：提炼可落地的方法、工具和跟进要点
02第二章 银发经济与保险配置：提炼可落地的方法、工具和跟进要点
03第三章 功能取胜-保险营销逻辑：提炼可落地的方法、工具和跟进要点
讲师介绍
韩文峰
财富管理实战专家
韩文峰，财富管理实战专家，CFA持证人。14年金融实战经验，曾任基金经理、财富总监。专注资产配置、保险营销及理财技能提升，累计授课近百场，辅导学员过万人，兼具深厚理论功底与一线营销实战成果
查看讲师主页课程差异说明
本课程页面围绕《2026宏观经济走势与保险营销》重点呈现课程定位、适合对象、核心收益和 3 个主要模块，便于快速判断培训匹配度
课程常见问题
这门课适合哪些学员参加？
适合保险公司代理人/银保渠道经理等需要系统提升相关能力的人群
学习这门课可以获得什么收益？
洞悉 2026 宏观经济与资配趋势，明晰保险营销的外部机遇与核心切入逻辑，并结合课程中的工具、案例和练习推动企业培训落地
课程通常安排多长时间？
当前样板提取的课程时间为：0.5天 3小时。实际交付可根据企业培训目标和学员基础进行调整
课程采用什么授课方式？
课程主要采用讲授+案例+讨论+演练 第一章 2026宏观环境解码，强调理解、讨论、工具练习和业务场景应用
企业可以基于这门课做定制吗？
可以。正式交付时可结合企业行业、岗位对象、当前问题和培训时长，对案例、练习和重点模块做适配
