2026宏观经济与财经知识｜企业内训课程

课程大纲

宏观经济展望

一、2026经济大事件

二、认识宏观经济

1. 认识GDP
2. 通货膨胀（25年为0）
导入：人人担心通货膨胀，但是通胀到底是多少？
3. 货币政策和财政政策

金融产品基础及投资概述

一、金融产品（各种金融产品的结构，收益和风险特性）

1. 保障类：一图说清保险配置三角形
2. 现金管理类：货币基金、宝宝类产品
3. 固定收益类：银行固定收益理财、信托及资管计划
4. 权益类：股票投资，公募基金
5. 基金投资
5. 衍生产品：期货、期权投资、web3虚拟货币

二、投资避坑

1. 理财不可能三角形
2. 投资骗局的4个特点

设定理财目标

一、财富自由

1. 财富自由到底要多少钱？
2. 解密财富自由公式

二、量化目标

1. 财富目标4种分类：短期长期，刚需弹性
2. 列出出属于自己理财目标

三、解读家庭财务两张表

1. 家庭资产负债表
2. 家庭现金流量表

四、家庭收支管理

适合对象

理财经理，保险顾问

课程定位与主要问题

指标判断、风险识别、预算分析和经营复盘复盘时，问题、方法和课后检查点需要连起来，便于回到岗位继续推进

核心收益

先确认风险信号、证据要求和处置边界，让训练目标更具体
提炼可落地的方法、工具和跟进要点和金融产品基础及投资概述：提炼可落地…会被串成一组可练习的风险处置
分析动作更具体：核查记录、沟通提醒和流程跟进检查方法是否适合团队日常任务

查看更多收益收起更多收益

复盘跟进有依据：提炼可落地的方法、工具和跟进要点相关的试点清单、检查点和下一次复盘安排

课程背景与交付信息

2026 年宏观经济迎来利率下行、资产市场走势多变的新变局，客户对综合财经分析和资产配置的需求日益提升。保险人亟需夯实财经专业知识，突破单一保险知识壁垒，以专业的宏观研判和多元金融认知对接客户理财需求，提升专业沟通力和业务服务能力，增强客户信任与粘性。（200 字明晰 2026 年宏观经济核心趋势与政策导向，精准判断利率、股市、楼市等关键市场走向

课程时间

3小时

授课方式

授课、案例分享

课程内容重点

01宏观经济展望：提炼可落地的方法、工具和跟进要点

02金融产品基础及投资概述：提炼可落地的方法、工具和跟进要点

03设定理财目标：提炼可落地的方法、工具和跟进要点

讲师介绍

韩文峰

财富管理实战专家

韩文峰，财富管理实战专家，CFA持证人。14年金融实战经验，曾任基金经理、财富总监。专注资产配置、保险营销及理财技能提升，累计授课近百场，辅导学员过万人，兼具深厚理论功底与一线营销实战成果

银行保险证券财富管理基金

查看讲师主页

课程差异说明

本课程页面围绕《2026宏观经济与财经知识》重点呈现课程定位、适合对象、核心收益和 3 个主要模块，便于快速判断培训匹配度

课程常见问题

这门课适合哪些学员参加？

适合理财经理，保险顾问等需要系统提升相关能力的人群

学习这门课可以获得什么收益？

掌握 2026 年宏观经济核心趋势与政策逻辑，能结合市场动态为客户做专业财经解读，提升沟通专业度，并结合课程中的工具、案例和练习推动企业培训落地

课程通常安排多长时间？

当前样板提取的课程时间为：3小时。实际交付可根据企业培训目标和学员基础进行调整

课程采用什么授课方式？

课程主要采用授课+案例分享，强调理解、讨论、工具练习和业务场景应用

企业可以基于这门课做定制吗？

可以。正式交付时可结合企业行业、岗位对象、当前问题和培训时长，对案例、练习和重点模块做适配

2026宏观经济与财经知识