宏观趋势分析与客户经营策略
财富顾问宏观分析结合客群分层、经营与市场波动沟通训练，区别于宏观政策总览
1-2天，6小时/天 财务管理
课程大纲
宏观环境分析与家庭资产配置策略
宏观环境分析与家庭资产配置策略
一、环境：宏观环境分析与大类资产研判
- 2025年宏观环境历史案例分析
- 数据：人工智能迭代与失业率变化
- 数据：全球气候变暖与产业机构调整
- 原稿案例数据分析：中国进出口与实体经济
- 大类资产研判练习（原稿2026年主题）
- 现金：利率下行趋势下的流动性保障
- 固收：不良资产消化，风险呈两极化
- 保险：停售风波下更应回归保险本质
- 权益：以家庭财富需求建立投资组合
- 房产：分清资产性房产与泡沫性房产
- 黄金：俄乌拉锯、亚太平衡、地缘矛盾
二、策略：恒产为基、转型为辅、传承布局
- 家庭资产配置策略图练习（原稿2026年主题）
- 家庭恒产：人有恒产、事有恒心
- 核心资产：持续不断的赚钱能力
- 转型资产：跟上时代发展红利
- 避险资产：规避家企经营风险
- 传承资产：布局跨代传承计划
- 家庭资产配置策略模拟练习（原稿2026年主题）
三、解惑：不同家庭资产配置策略
- 教育：教育改革阶段的配置策略
- 养老：养老资产三分、三权、三利
- 传承：争而不散的传承策略
客户分层管理与价值经营
客户分层管理与价值经营
- 中国财富管理发展阶段与客户经营策略
- 理财启蒙：你不理财、才不理您
- 理财规划：盲目理财、不如不理
- 资产配置：因为信任、所以托付
- 客户分层与价值经营模型
- 维度一：财富分层策略
- 维度二：陪跑经营策略
- 维度三：认知转变策略
- 维度四：需求划分策略
- 维度五：客群经营策略
客户分层管理与价值经营——财富分层策略
客户分层管理与价值经营——财富分层策略
- 不同财富阶段的客户心理分析
- 财富播种期：产品推荐与客户心理反应
- 财富建设期：理财规划思考与产品辨识
- 财富实现期：财富量级与传富思维模式
- 不同财富量级的财富认知与维护策略
- 社会基础客群
- 工薪/中产客群
- 大众富裕客群
- 中高净值客群
- 高净值客群
- 超高净值客群
客户分层管理与价值经营——陪跑经营策略
客户分层管理与价值经营——陪跑经营策略
- 家庭财富管理生命周期
- 家庭一生的财富密码
- 财富生命周期与客户经营
- 财富生命周期与理财策略
- 不同生命周期的财富策略
- 单身期：生活历练、创业积累
- 形成期：资产蓄水、教育规划
- 成长期：创业维艰、家企隔离
- 成熟期：税筹安排、健康管理
- 退休期：安享晚年、稳中传承
- 精细化客户维护案例
- 案例一：中小微企业主退休与传承管理
- 案例二：中高净值家庭教育与转型规划
客户分层管理与价值经营——认知转变策略
客户分层管理与价值经营——认知转变策略
- 客户财富认知心理变化
- 穷：认知贫穷与财富贫穷
- 钱：竞争博弈与财富获取
- 账：传统记账与预算管理
- 财：人财经营与人财两空
- 富：传富思维绝不是传财
- 客户财富性格模型与维护策略
- 挣扎型富人分析
- 街坊型富人分析
- 领导型富人分析
- 赞助型富人分析
- 独立型富人分析
客户分层管理与价值经营——需求划分策略
客户分层管理与价值经营——需求划分策略
- 家庭财富刚需经营策略
- 现金管理类需求与客户经营
- 消费规划类需求与客户经营
- 子女教育类需求与客户经营
- 养老规划类需求与客户经营
- 风险管理类需求与客户经营
- 投资增值类需求与客户经营
- 税务筹划类需求与客户经营
- 财富传承类需求与客户经营
客户分层管理与价值经营——客群经营策略
客户分层管理与价值经营——客群经营策略
- 贤内助客户画像与经营策略
- 代发薪客户画像与经营策略
- 企业主客户画像与经营策略
- 工商贸客户画像与经营策略
- 劳务工客户画像与经营策略
市场波动与客户维护策略
市场波动与客户维护策略
一、市场趋势分析与客户维护策略
- 金融产品营销及售后维护难题
- 复杂的产品、复杂的营销、复杂的心情
- 常见金融产品售后服务难题一览
二、大众家庭金融波动产品维护策略
- 策略一：持续投资者教育
- 策略二：回应关键顾虑
- 策略三：分阶段沟通投资认知
三、家庭金融产品业绩基准波动过程服务
- 家庭金融产品市场波动服务技术
- 家庭金融产品市场波动服务流程
- 案例：H女士家庭金融健诊
课程定位与主要问题
本课程结合原稿宏观案例与家庭资产配置主题，从财富层级、生命周期、认知、需求和客群画像五个维度讨论客户经营，并练习市场波动中的服务沟通
课程适配与选型边界
这部分用于判断《宏观趋势分析与客户经营策略》是否适合当前财务管理培训需求，重点看参训对象、业务场景、核心模块和讲师经验是否匹配
适合对象
财富顾问、理财经理
业务问题
财富顾问宏观分析结合客群分层、经营与市场波动沟通训练，区别于宏观政策总览
训练重点
宏观环境分析与家庭资产配置策略、客户分层管理与价值经营、客户分层管理与价值经营——财富分层策略
选型判断
财富顾问宏观分析结合客群分层、经营与市场波动沟通训练，区别于宏观政策总览
财富顾问宏观分析结合客群分层、经营与市场波动沟通训练，区别于宏观政策总览。。本页用于判断这门课程或培训项目的适用岗位、训练内容与咨询安排，不提供个人投资、保险、法律或医疗建议，不承诺收益、业务增长或固定交付物；涉及政策和产品的培训资料须以授课时有效信息及机构合规要求为准
核心收益
- 学习收集整理与分析宏观经济资料的方法
- 根据客户需求与市场情境制定经营策略
- 识别宏观波动中的风险与应对方法
- 结合行业案例理解不同客户的经营特点
课程背景与交付信息
课程结合《宏观趋势分析与客户经营策略》的实际业务场景展开，帮助学员梳理当前背景、关键问题与后续落地动作。
课程内容重点
01宏观环境分析与家庭资产配置策略
02客户分层管理与价值经营
03客户分层管理与价值经营——财富分层策略
04客户分层管理与价值经营——陪跑经营策略
05客户分层管理与价值经营——认知转变策略
06客户分层管理与价值经营——需求划分策略
07客户分层管理与价值经营——客群经营策略
08市场波动与客户维护策略
讲师介绍
张罗群
财富管理与金融人才赋能专家
资产管理与金融人才赋能专家。张罗群，CWMA国际认证资产管理师，拥有近20年实务经验。擅长资产管理与资产配置、养老金融及大赛辅导，辅导项目150余个，致力于金融人才专业化转型
金融银行保险
查看讲师主页
课程差异说明
本课程结合原稿宏观案例与家庭资产配置主题，从资产管理层级、生命周期、认知、需求和客群画像五个维度讨论客户经营，并练习市场波动中的服务沟通
课程常见问题
这门课适合哪些学员？
财富顾问、理财经理。
课程重点是什么？
宏观环境分析与家庭资产配置策略、客户分层管理与价值经营、客户分层管理与价值经营——财富分层策略，具体内容见课程大纲
与同主题课程如何区分？
财富顾问宏观分析结合客群分层、经营与市场波动沟通训练，区别于宏观政策总览
课程安排多长时间？
课程通常可按1-2天，6小时/天安排，具体节奏会结合企业培训目标、学员基础和现场安排确认
案例、工具和交付安排如何确认？
培训前可结合大纲与机构岗位需求确认案例、工具、练习和交付安排，不默认承诺固定工具包或业务效果；客户资料须经授权并脱敏，政策和产品信息须经机构核验
