银行零售业转型历程与经营管理实践经验分享

新时期银行零售业面临的机遇与挑战之后继续拆到某行网点新业态服务营销模式解读和某邮政网点新业态服务营销模式解读,让参训团队知道第一轮该跟进什么

1天 战略解码

适合对象

业务督导人员、营业室经理、支行网点负责人等

课程定位与主要问题

指标判断、风险识别、预算分析和经营复盘需要落到岗位动作,训练会围绕关键问题完成一轮方法校准

核心收益

  • 管理要求更清楚:目标要求、责任分工和过程反馈,先讲清对象、约束和判断标准
  • 围绕新时期银行零售业面临的机遇与挑战梳理关键判断点,避免停留在概念解释
  • 借助某行网点新业态服务营销模式解读完成一次可复盘的应用演练
  • 输出某邮政网点新业态服务营销模式解读相关的后续跟进清单,方便课后跟踪

课程背景与交付信息

银行发展的历史就是一部不断变革的创新史。从1967年巴克莱银行首先推出自动柜员机(ATM机)开始,随后的智能卡、电子支付、网上银行、移动银行业务等,伴随着新技术变革趋势,信息科技的应用在过去半个世纪以来贯穿于银行转型发展的全过程。日新月异的金融科技,深度重塑着银行零售业务的内在逻辑和外在形态,催促各家银行在数字化转型的风云变换中,被动或主动地蜕变着

进入2024年,网点是零售转型的关键之一,随着疫情的多点扩散和不确定性增加,银行网点的客户从不想来网点变成不能来网点。接踵而至的是线下业务的缓慢蚕食或激烈争抢。因此,为了必保之地,必争之地,各家银行仍在努力着,拯救、革新、创新有温度、有特色的网点

线下激烈竞争的另一端,从电子化到智能化,从手机银行App的功能完善到场景生态的搭建,银行零售转型的线上探索从未停止。自带无边界便利快捷属性的线上生态化为银行实现降本增效的同时,却也把选择的主动权让渡给了客户--客户用手代替脚进行投票,让银行的线上竞赛出现了百花齐放、百家争鸣之态势

课程时间

1天

授课方式

讲师讲授、案例分析、情景模拟、实操演练

课程内容重点

01新时期银行零售业面临的机遇与挑战
02案例分析1:某行网点新业态服务营销模式解读
03案例分析2:某邮政网点新业态服务营销模式解读
04案例分析3:新业态网点体验服务营销模式(短视频)
05银行业零售转型策略及业务发展战略战术
06各商业银行零售转型模式代表工作举措

课程大纲

新时期银行零售业面临的机遇与挑战

一、新时期赋予银行的历史性机遇
  • 1. 银行零售业务发展新环境—移动互联时代零售银行业发展困境
  • 2. 银行零售业务发展新常态—进入新常态零售金融成为发展新动力
  • 3. 银行零售业务取舍还是应变
二、银行网点的发展趋势
  • 1. 网点在未来银行竞争中的战略地位
  • 2. 新网点主义的特征
  • 3. 网点演变的趋势
三、银行零售业务面临的挑战
  • 1. 金融市场金融环境变化
  • 2. 金融用户行为和习惯正在改变
  • 3. 金融科技全面影响我国金融业
  • 案例分析1:某行网点新业态服务营销模式解读
  • 案例分析2:某邮政网点新业态服务营销模式解读
  • 案例分析3:新业态网点体验服务营销模式(短视频)

银行业零售转型策略及业务发展战略战术

一、零售财富管理行业的发展历程
  • 6. 财富行业的发展前景
二、资产管理八大机构时局图
  • 1. 银行理财子公司的行业生态与业务布局
  • 2. 基金公司的行业生态与业务布局
  • 3. 证券资管的的行业生态与业务布局
  • 4. 信托公司的行业生态与业务布局
  • 5. 保险资管的行业生态与业务布局
  • 6. 私募基金的行业生态与业务布局
  • 7. 类金融的行业生态与业务布局
  • 8. 期货资管的行业生态与业务布局
  • 9. 八大机构:商业银行、信托公司、保险资管、基金公司、证券资管、期货资管、私募基金、类金融的客户经营方式
  • 案例解析:换工作的银行人得到他们理想的钱多、是少、离家近的预期了吗?

各商业银行零售转型模式代表工作举措

四、同业获客模式的优秀模式分享与复制
  • 案例:招行银行客群经营之小鹅通基金课

讲师介绍

赵一冰 讲师头像

赵一冰

银行零售营销与财富管理实战专家

赵一冰,基金领域营销实战专家,拥有13年银行零售管理经验。曾任中信银行零售主管行长、民生信托私人银行总监。擅长将基金营销、资产配置与AI技术融合,累计授课260余期,助力多家银行实现网点产能与私行业绩双重增长

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课程差异说明

本课程页面围绕《银行零售业转型历程与经营管理实践经验分享》重点呈现课程定位、适合对象、核心收益和 3 个主要模块,便于快速判断培训匹配度

课程常见问题

这门课适合哪些学员参加?

适合业务督导人员、营业室经理、支行网点负责人等等需要系统提升相关能力的人群

学习这门课可以获得什么收益?

岗位认知:帮助认识岗位职责与工作流程,并结合课程中的工具、案例和练习推动企业培训落地

课程通常安排多长时间?

当前样板提取的课程时间为:1天,6小天。实际交付可根据企业培训目标和学员基础进行调整

课程采用什么授课方式?

课程主要采用讲师讲授+案例分析+情景模拟+实操演练,强调理解、讨论、工具练习和业务场景应用

企业可以基于这门课做定制吗?

可以。正式交付时可结合企业行业、岗位对象、当前问题和培训时长,对案例、练习和重点模块做适配