数字化时代下网点获客新思路和营销管理策略

适合对象

银行零售/个金条线的网点负责人，各类营销岗位人员

课程定位与主要问题

AI办公试点、数字化流程优化或团队效率提升项目中，参训团队可以先看清问题所在，再设计可执行动作

核心收益

提示与校验更稳定：客户识别、需求澄清、沟通推进和成交转化的关键方法
流程复用更容易：场景演练打磨客户对话、异议处理和后续跟进动作
人工复核有抓手：用于销售复盘、客户经营和团队协同的跟进清单

课程背景与交付信息

进入2025年，获客来源上，开源新客与节流存量都同样重要，二者的关系就像是木桶效应中长板短板一样，任何一方面的短缺都会造成木桶的盛水高度与短板齐平

纵观整个资产管理行业，银行以其全牌照经营优势，多类型的金融服务，获得了与客户最多的触点和面谈机会。在目前各家银行金融产品、服务功能同质化特征明显的情况下，谁能够为客户提供更优质的客户体验，更多种的活动形式，更新颖的营销模式，谁就在竞争中赢得主动，取得更好的经营效益

本课程，结合老师多年在银行网点6S管理与营销策划经验，以及信托公司、互联网第三方的获客创新模式，以顾问式营销理论为依据，帮助员工提升活动策划能力，进行创新，实现产能飞跃

课程时间

1天，6小时

授课方式

实战讲授、案例研讨、情景互动

课程内容重点

01纵观行业——银行网点的战略认知

02实战为王—各种场景主题下的获客养客新创意

03精耕细作——创新型微信私域流量转化

课程大纲

纵观行业——银行网点的战略认知

一、资产管理八大机构时局图

分析
1. 与银行对比，营业网点在哪里？
2. 与银行对比，营销团队怎么管理？
3. 与银行对比，他们如何互联网线上获客？
头脑风暴：互联网金融风光不在，信托暴雷频繁，如何让大客户的资金回流银行？

二、互联网金融模式4.0——社群、短视频、直播

1. 未来银行网点营销渠道转型布局
1. 外部：社区银行
2. 内部：主题银行
3. 线上：社群银行+直播银行

（二）新媒体流量获取两大路径

1. 路径一：抖音（公域流量）+直播（私域流量）
2. 路径二：微信（公域流量）+社群（私域流量）

（三）银行新媒体矩阵布局

1. 零售业务部账号：零售客户VIP群（企业微信号）
2. 支行网点账号：主题银行社群品牌输出

实战为王—各种场景主题下的获客养客新创意

一、传统与数字化线上的获客思维对比

1. 传统认为获客是线下的才靠谱
数字化线上认为获客是交互的
传统认为获客是判断是否有价值
数字化线上认为获客是一切皆有可能
传统认为获客是线下见面才算认识了解
数字化线上认为获客是大数据与日程才算深度了解
传统认为获客是告诉我很专业就万事大吉了
数字化线上认为获客是特点要反复被强调才会形成客户记忆点

二、线上沙龙四步走

九个技巧：线上沙龙举办过程中怎么调动客户的参与性，如何进行宣传裂变？
三个维度：线上沙龙举办后如何跟踪业绩产出，如何下一次的系列沙龙活动？
1. 标题设计---符合需求吸引眼球2. 一个理论---论点清晰简单明了
3. 多个案例---生动形象贴近生活4. 视频运用---短小精炼耐人寻味
5. 互动运用---简单好玩内藏玄机6. 总结落地---升华提炼容易落地
7. 成交植入---不知不觉成交落地

三、线下沙龙的主题活动策划

1. 四种活动宣传方式
2. 线下沙龙活动组织流程梳理
3. 开门红一季度时令活动策划——10种客户活动梳理
4. 稳增量二季度时令活动策略——4种特色主题选择
5. 强储备三季度时令活动策划——5个节日热点活动
6. 争高客四季度时令活动策划——4个技巧组织高净值客户沙龙

精耕细作——创新型微信私域流量转化

一、微信营销的战地争夺

1. 公域流量与私域流量的区别
1. 公域的大海捞鱼VS私域的四家鱼塘
2. 公域的一面之缘VS私域的日久生情
3. 公域的简单初级VS私域的深度升级
2. 知识营销传播的媒介
3. 个人IP到客户端的传播
案例分享：理财师IP—投资工具人的案例 (形象专业客观)
理财师IP—密友的案例(热心公益慈善)

二、微信经营的要点

1. 电子名片该拥有几种风格？
2. 微信头像的使用禁忌
3. 跟微商学习打造金融人设

三、升级版的微信视频号

案例分享：授课老师自己的录制的讲解家族信托的视频
1. 视频号的三大作用
1. 有超强的粘性和用户使用时长
2. 打破推送算法，全覆盖微信好友
3. 有利于实现客户转介
2. 实战
演练：快速的制作视频
1. 软件的使用
2. 设备的准备
3. 主题的选择

四、1+N微信群结构

1. 社群运营四步流程：引流建群、互动养粉、群内裂变、流量变现
2. 微信群互动养粉——每日标准动作＋周动作
3. 线上沙龙活动——提升价值感知／解决客户焦虑
1. 定客群——潜力客户、优质客户、忠诚客户
2. 定规则——群名称、群主题、群制度、群编制
3. 定内容——日动作、周动作
4. 定形式——主题选择、流程制定
情景策划：以小组为单位策划线上群沙龙活动
作业：设计线上沙龙的活动

管理转型数字化的七大趋势

内容重点

1. 搭建数字化线上营销矩阵
2. 投资者教育，内容营销与运营
3. 标准化工作手册与岗位能力模型
4. 拥抱基金投顾
5. 善于第三方先进技术

讲师介绍

赵一冰

银行零售营销与财富管理实战专家

赵一冰，基金领域营销实战专家，拥有13年银行零售管理经验。曾任中信银行零售主管行长、民生信托私人银行总监。擅长将基金营销、资产配置与AI技术融合，累计授课260余期，助力多家银行实现网点产能与私行业绩双重增长

金融银行保险证券

查看讲师主页

课程差异说明

本课程页面围绕《数字化时代下网点获客新思路和营销管理策略》重点呈现课程定位、适合对象、核心收益和 4 个主要模块，便于快速判断培训匹配度

课程常见问题

这门课适合哪些学员参加？

适合银行零售/个金条线的网点负责人，各类营销岗位人员等需要系统提升相关能力的人群

学习这门课可以获得什么收益？

理解课程核心方法与适用场景，并结合课程中的工具、案例和练习推动企业培训落地

课程通常安排多长时间？

当前样板提取的课程时间为：1天，6小时/天。实际交付可根据企业培训目标和学员基础进行调整

课程采用什么授课方式？

课程主要采用实战讲授+案例研讨+情景互动，强调理解、讨论、工具练习和业务场景应用

企业可以基于这门课做定制吗？

可以。正式交付时可结合企业行业、岗位对象、当前问题和培训时长，对案例、练习和重点模块做适配