金融单位合规风险及员工行为管理

金融监管新形势与党组织合规廉政履职定位需要明确判断口径，金融单位整体风险防控及重点领域廉政风险点拆解负责组织练习，金融从业人员违规违纪类型及责任认定关注点用于课后复盘

0.5天 税务管理
授课讲师： 孙进 · 银行全业务实战专家
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课程大纲

金融监管新形势与党组织合规廉政履职定位

一、核心知识点讲解
  • 1. 当前金融行业合规与廉政监管整体态势1）严监管常态化：监管处罚、双罚制、终身追责落地执行2）2026 年银行合规管理、员工行为监管最新政策核心要求3）党建与合规深度融合：党组织…
  • 2. 浙苏沪闽跨区域银行合规廉政管理突出痛点1）跨区域机构层级多、风控标准不统一，基层执行层层递减2）村行、网点分散，员工行为日常监督存在盲区3）党建工作与合规风控脱节，警示教育流…
二、专属实战案例【小组研讨】
三、判断分析题解析【问题竞答】
  • 1. 合规风险防控是风控部门专属工作，党组织无需牵头负责。（）1）答案：×2）解析：党组织承担合规廉政主体责任，必须把合规风控、员工行为管理纳入党建重点工作，落实一岗双责，绝非单一…
  • 2. 跨区域村行网点分散，员工行为难以全覆盖监督，可适当降低管控标准。（）1）答案：×2）解析：监管对异地机构、村镇银行合规与员工行为管控标准统一，不得搞特殊化、放宽底线，党组织必…
  • 3. 党务工作者只负责党建日常事务，无需参与员工合规与廉政行为监督。（）1）答案：×2）解析：党务工作者是党员及全体员工廉洁从业、合规行为的直接监督者，承担日常宣教、苗头风险排查、…

金融单位整体风险防控及重点领域廉政风险点拆解

一、核心知识点讲解
  • 3. 浙苏沪闽地区分支机构高发廉政风险特征1）异地机构人情干扰多，合规制度执行易变通2）村镇银行体量小、熟人社会模式，廉洁风险隐蔽性强3）跨区域沟通不畅，上级监管要求传导落地滞后
二、专属实战案例【小组研讨】
三、判断分析题解析【问题竞答】
  • 1. 只要不发生重大案件，单位轻微内控漏洞和小额度违规无需整改。（）1）答案：×2）解析：监管坚持风险源头防控，无论是否造成损失，内控漏洞、流程违规、轻微廉政苗头均需立行立改，党组…
  • 2. 信贷、财务是高风险岗位，行政综合、党务岗位无廉政风险。（）1）答案：×2）解析：综合管理、党务岗位涉及人事推荐、费用审批、活动采购、评优评先等权限，同样存在利益输送、优亲厚友…
  • 3. 员工私下参与民间借贷，只要不动用银行资源，单位无需干预。（）1）答案：×2）解析：员工八小时外异常行为属于银行重点管控范围，参与民间借贷、担保、经商办企业均为严禁行为，党组织…

金融从业人员违规违纪类型及责任认定

二、专属实战案例【小组研讨】
三、判断分析题解析【问题竞答】
  • 1. 员工个人违规违纪，仅追究本人责任，党组织及分管领导无需担责。（）1）答案：×2）解析：实行一岗双责与连带追责，若党组织监督缺位、日常管控不力、警示教育缺失，必须追究班子及管理…
  • 2. 无心过失导致的轻微违规，不纳入违规违纪责任认定范围。（）1）答案：×2）解析：责任认定区分故意与过失，过失违规同样需依规处理，仅可根据情节从轻，不能免于认定和整改
  • 3. 党员员工违规只需按行内制度处理，无需追究党纪责任。（）1）答案：×2）解析：金融系统党员员工违规违纪实行行纪 + 党纪双追责，业务违规同步纳入党员纪律考核，从严管理

合规风险监管导向、员工行为管控与党建落地实操

一、核心知识点讲解
  • 1. 2026年银行合规风险监管核心导向1）强化党建引领合规，把合规纳入党组织考核评价2）聚焦基层分支机构、村镇银行合规短板专项整治3）从严整治员工异常行为、利益输送、金融腐败问题…
  • 2. 员工行为全流程管控实操方法1）建立员工行为负面清单、廉政风险清单，明确红线底线2）落实日常谈心谈话、季度排查、年度廉政档案建档3）紧盯重点人员、重点时段、重点岗位开展专项排查…
  • 3. 浙苏沪闽党组织合规与廉政工作落地举措1）将合规廉政纳入党支部三会一课、主题党日固定内容2）建立跨区域合规廉政联动宣教、交叉排查机制3）完善员工苗头性风险早发现、早提醒、早纠正…
二、专属实战案例【小组研讨】
三、判断分析题解析【问题竞答】
  • 1. 合规监管只关注业务经营，不考核党组织党建与廉政履职情况。（）1）答案：×2）解析：当前监管已将党建引领合规、党风廉政建设、员工行为管理纳入机构监管评级，与业务监管同等重要
  • 2. 员工行为排查一年开展一次即可，无需常态化动态排查。（）1）答案：×2）解析：员工思想、经济、社交行为动态变化，必须实行季度排查、日常动态监测，重大节点专项排查，严防风险滞后暴…
  • 3. 党支部只需做好宣教，无需建立员工风险台账和整改闭环。（）1）答案：×2）解析：党支部必须建立员工廉政及行为风险台账，对发现的苗头问题落实提醒、整改、跟踪，形成完整闭环管理
  • 课堂总结与回顾

适合对象

分行、村行党组织班子成员；分行、村行办公室负责人或综合管理部负责人；分行、村行党务工作者；分行所辖党支部班子1名（备选）

课程定位与主要问题

承担审计、合规、风控、安全或政策解读任务的管理者和业务骨干已有明确任务时，可借这门课把政策口径、风险信号、证据链条和处置动作拆成分工和检查点

核心收益

  • 吃透当前金融行业合规监管政策与廉政建设最新导向，明确党组织在合规风控、员工行为管理中的主体责任与履职边界
  • 全面掌握银行经营管理全流程合规风险、廉政风险核心点位，识别分行、村行及党支部层级高频风险隐患
  • 精准把握金融从业人员违规违纪类型、责任认定标准与问责关注点，厘清党组织班子、管理人员、党务工作者监督责任
查看更多收益 收起更多收益
  • 留痕复盘有依据：员工异常行为排查、日常管控、警示教育、风险处置的实操流程，建立党建引领合规、合规护航经营的长效机制
  • 学会运用判断标准识别合规与廉政风险，能独立开展本机构风险自查、员工行为排查与合规宣教落地工作

课程背景与交付信息

当前金融监管持续保持严监管、强问责、全覆盖态势，金融单位合规风控、党风廉政与员工行为管理已纳入党组织主体责任核心考核范畴。国家金融监督管理总局持续强化银行机构合规管理、从业人员行为管控及廉政风险防控，实行机构处罚与个人追责并行、党建责任与合规责任捆绑考核。民泰银行多区域布局，党务工作者承担着合规风控牵头、廉政监督、员工行为日常管控多重职责。现阶段基层机构存在单位内控漏洞、重点岗位廉政隐患、员工八小时内外行为失范、违规违纪责任界定不清、党建与合规融合不深入等突出问题

本课程紧扣民泰银行跨区域经营管理特点，面向浙苏沪闽地区各级党组织参训人员，聚焦单位整体风险防控、重点领域廉政风险点、从业人员违规违纪责任认定、合规监管最新导向，传授党组织牵头抓合规、抓廉政、抓员工行为管控的实操方法，筑牢党建引领下的合规风控与廉洁从业防线

课程时间

0.5天

授课方式

课程讲授、案例分析、小组研讨、有效互动、问题竞答、现场演练

课程内容重点

01金融监管新形势与党组织合规廉政履职定位
02金融单位整体风险防控及重点领域廉政风险点拆解
03金融从业人员违规违纪类型及责任认定关注点
04合规风险监管导向、员工行为管控与党建落地实操

讲师介绍

孙进 讲师头像

孙进

银行全业务实战专家

复旦大学硕士，22年金融实战经验，曾任光大银行、上海银行高管。擅长银行信贷营销、风险管理与合规，主导管理资产超1500亿，授课300余场，是业内少有的打通网点、合规、资产、清收全业务的实战派导师

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课程差异说明

本课程页面围绕《金融单位合规风险及员工行为管理》重点呈现课程定位、适合对象、核心收益和 4 个主要模块，便于快速判断培训匹配度

课程常见问题

这门课适合哪些学员参加？

适合分行、村行党组织班子成员；分行、村行办公室负责人或综合管理部负责人；分行、村行党务工作者；分行所辖党支部班子1名（备选）等需要系统提升相关能力的人群

学习这门课可以获得什么收益？

吃透当前金融行业合规监管政策与廉政建设最新导向，明确党组织在合规风控、员工行为管理中的主体责任与履职边界，并结合课程中的工具、案例和练习推动企业培训落地

课程通常安排多长时间？

当前样板提取的课程时间为：0.5天。实际交付可根据企业培训目标和学员基础进行调整

课程采用什么授课方式？

课程主要采用课程讲授+案例分析+小组研讨+有效互动+问题竞答+现场演练，强调理解、讨论、工具练习和业务场景应用

企业可以基于这门课做定制吗？

可以。正式交付时可结合企业行业、岗位对象、当前问题和培训时长，对案例、练习和重点模块做适配