纵观行业——财富管理转型策略及业务发展战略战术
一、银行零售客户维护的现状与思考
- 1. 银行零售客户竞争环境升级
- 2. 疫情带来的的困惑与思考
- 1. 人们健康和财富风险意识普遍增强
- 2. 中小企业主开始认识到现金流规划重要性
- 3. 三驾马车中行业优势凸显
- 4. 催生新的营销模式
二、客户经营维护与产品营销方式的升级
- 1. 全量思维和客户思维
银行客群圈层建设与批量拓展营销
纵观行业——财富管理转型策略及业务发展战略战术之后继续拆到岗位认知——标杆网点零售营销人员的工作流程打造和分而治之——客户的分层管理与营销技能提升，让参训团队知道第一轮该跟进什么
授课讲师：
赵一冰 · 银行零售营销与财富管理实战专家
适合对象
零售营销人员
课程定位与主要问题
指标判断、风险识别、预算分析和经营复盘需要落到岗位动作，训练会围绕关键问题完成一轮方法校准
核心收益
- 岗位认知：帮助零售营销人员认识岗位职责与工作流程
- 知识梳理：帮助零售营销人员全面梳理理财产品
- 资源盘点：帮助零售营销人员盘点存量客户，分群经营
- 技能提升：提升零售营销人员线上、线下营销技能
课程背景与交付信息
客户推进卡在识别、沟通或转化环节时，单纯话术很难解决问题。课程从纵观行业——财富管理转型策略及业务发展战略战术切入，把岗位认知——标杆网点零售营销人员的工作流程打造和后续跟进动作接回真实客户场景。
课程时间
1天
授课方式
讲师讲授、案例分析、情景模拟、实操演练 思维导图
课程内容重点
01纵观行业——财富管理转型策略及业务发展战略战术
02岗位认知——标杆网点零售营销人员的工作流程打造
03分而治之——客户的分层管理与营销技能提升
课程大纲
岗位认知——标杆网点零售营销人员的工作流程打造
4.1 标准晨会模版解读及4个标准动作
4.2 从财经解读到销售支持4步走
4.3 网点夕会组织管理的4种形式及实战案例分享
- 案例分享：绩优零售营销人员营销过程展示
7.1 零售营销人员专业能力优化方法
7.2 零售营销人员营销能力优化方法
7.3 零售营销人员资产配置能力优化方法
7.4 零售营销人员沙龙能力优化方法
分而治之——客户的分层管理与营销技能提升
1.1 分而不管（普遍现象，自然增长）
1.2 管而不精
1.3 认识偏差（生客熟客）
- 2. 存量客户价值深度挖掘
- 1. 降低中高端客户流失率
- 2. 吸引客户资金回流银行
3.3 利用存量客户转介绍
- 3. 银行的差异化服务与标准化服务
- 1. 中小客户的线上标准化服务
- 2. 高净值客户的差异化服务
- 4. 高产能电访技巧和原则
4.1 成功电访4要素与电访疑难问题汇总
4.2 客户邀约到访的20大理由梳理
4.3 如何通过电访激活睡眠客户且创造面访机会
- 案例分享：针对陌生客户破冰与邀约面访实战案例分享+逻辑总结+话术提炼
- 5. 增强粘性—微信私域流量营销
5.1 公域流量与私域流量的区别
讲师介绍
赵一冰
银行零售营销与财富管理实战专家
赵一冰，基金领域营销实战专家，拥有13年银行零售管理经验。曾任中信银行零售主管行长、民生信托私人银行总监。擅长将基金营销、资产配置与AI技术融合，累计授课260余期，助力多家银行实现网点产能与私行业绩双重增长
查看讲师主页课程差异说明
本课程页面围绕《银行客群圈层建设与批量拓展营销》重点呈现课程定位、适合对象、核心收益和 3 个主要模块，便于快速判断培训匹配度
课程常见问题
这门课适合哪些学员参加？
适合零售营销人员等需要系统提升相关能力的人群
学习这门课可以获得什么收益？
岗位认知：帮助零售营销人员认识岗位职责与工作流程，并结合课程中的工具、案例和练习推动企业培训落地
课程通常安排多长时间？
当前样板提取的课程时间为：1天,6小天。实际交付可根据企业培训目标和学员基础进行调整
课程采用什么授课方式？
课程主要采用讲师讲授+案例分析+情景模拟+实操演练 思维导图，强调理解、讨论、工具练习和业务场景应用
企业可以基于这门课做定制吗？
可以。正式交付时可结合企业行业、岗位对象、当前问题和培训时长，对案例、练习和重点模块做适配
