商业银行普惠信贷营销破局训练营

宏观环境与营销机遇需要明确判断口径,自我认知与思维转型负责组织练习,普惠旺季营销的准备与规划用于课后复盘

1天 销售管理

适合对象

支行行长、零售主管行长 金融机构普惠业务负责人、客户经理

课程定位与主要问题

承担审计、合规、风控、安全或政策解读任务的管理者和业务骨干已有明确任务时,可借这门课把政策口径、风险信号、证据链条和处置动作拆成分工和检查点

核心收益

  • 了解普惠信贷客户画像及客群定位
  • 培养信贷业务从业人员职业操守
  • 熟练掌握信贷业务贷前、贷中、贷后全流程
  • 学会用SWOT分析方法调研市场
  • 学会客户沟通及识别技巧
  • 学会顾问式销售方法(SPIN)

课程背景与交付信息

作为金融系统五篇大文章的重要内容,普惠信贷业务已成为各家商业银行2026年首当其冲的工作任务。但当下商业银行却面临着员工信贷业务营销能力和管理水平与市场发展不匹配的问题,面对纷繁复杂的普惠信贷市场,固有的营销及思路和模式显然已无法满足市场的需求,如何在多种融资主体并存的互联网时代批量发展普惠信贷业务已成为各家金融机构注目的焦点。本课程从信贷文化、普惠信贷宏观政策环境、客户经营思路、客户关系管理、营销准备、营销技巧等方面为商业银行普惠信贷业务做出一次全新的宏观分析、理念更新及技巧传授,课程采用训练营方式,充分调动学员…

课程时间

1天

授课方式

理论讲解、案例分析、方案实操、现场演练、游戏互动

课程内容重点

01宏观环境与营销机遇
02自我认知与思维转型
03普惠旺季营销的准备与规划
04普惠信贷场景营销要点

课程大纲

宏观环境与营销机遇

一、宏观经济政策对普惠信贷的影响
二、新市场环境下普惠信贷营销机遇
三、普惠贷款营销方向
  • 1. 科技型中小微企业经营性贷款:白名单制
  • 2. 绿色和涉农企业经营性贷款:供应链金融
  • 3. 区域特色产业经营户贷款:定制化
  • 4. 传统行业个体经营贷款:先圈地再圈人

自我认知与思维转型

一、普惠客户经理的自我认知:
二、普惠客户经营基本思维:
三、普惠客户经营理念转型:
四、普惠客户关系管理:

普惠旺季营销的准备与规划

三、普惠客户画像
  • 1. 普惠客户典型特点
  • 2. 普惠客户的分布
  • 3. 普惠客户融资习惯
四、普惠客户表现及应对
  • 1. 财大气粗型客户
  • 2. 塑造形象型客户
  • 3. 鼓吹发展型客户
  • 4. 信息敏感型客户
  • 5. 思维混乱型客户
  • 6. 高端涵养型客户
  • 7. 轻车熟路型客户
  • 8. 缺少耐心型客户

普惠信贷场景营销要点

一、普惠信贷四大
  • 1:圈:商圈客户以点带面
  • 2. 链:供应链客户找核心
  • 3. 会:协会商会定方案(找准核心利益)
  • 4. 园:园区客户搭平台
二、普惠客户场景营销技法
  • 1. 拜访客户的目的
  • 2. 拜访客户的六大注意事项
  • 3. 拜访客户的方式
  • 1. 产说会的重要性
  • 2. 产说会的流程
  • 1. 注意事项

讲师介绍

万里 讲师头像

万里

银行信贷营销与风控专家

24年金融从业经验,曾任多家银行及消费金融公司高管。专注银行零售、普惠及消费金融领域的营销与风控,擅长实战带教与业绩提升,累计授课超8年,助力多家机构实现信贷业务突破

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课程差异说明

本课程页面围绕《商业银行普惠信贷营销破局训练营》重点呈现课程定位、适合对象、核心收益和 4 个主要模块,便于快速判断培训匹配度

课程常见问题

这门课适合哪些学员参加?

适合支行行长、零售主管行长 金融机构普惠业务负责人、客户经理等需要系统提升相关能力的人群

学习这门课可以获得什么收益?

了解普惠信贷客户画像及客群定位,并结合课程中的工具、案例和练习推动企业培训落地

课程通常安排多长时间?

当前样板提取的课程时间为:1天-2天。实际交付可根据企业培训目标和学员基础进行调整

课程采用什么授课方式?

课程主要采用理论讲解、案例分析、方案实操、现场演练、游戏互动,强调理解、讨论、工具练习和业务场景应用

企业可以基于这门课做定制吗?

可以。正式交付时可结合企业行业、岗位对象、当前问题和培训时长,对案例、练习和重点模块做适配