银行4.0时代：分层策略、权益设计与多渠道营销落地

银行4.0时代：分层策略、权益设计与多…不只补概念，更关注2025年零售客户分层经营发展战略战术、财私客户陪伴式服务——蜜月期维护攻略在真实场景里的判断和取舍

1天 销售管理
授课讲师： 赵一冰 · 银行零售营销与财富管理实战专家
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课程大纲

2025年零售客户分层经营发展战略战术

一、银行零售客户维护的现状与思考
  • 1. 银行零售客户竞争环境升级
二、客户分层与权益体系设计底层逻辑
  • 1. 为何要分层：资源最优配置与服务精准触达
  • 2. 如何分层：AUM、产品持有、潜力综合三维模型
  • 3. 权益设计原则：成本可控、感知度高、与金融强相关
三、不同层级客户维护策略与权益玩转实战
  • 1. 普通客户：标准化+场景化，重在拓与活
  • 2. 金卡客户（VIP）：流程化+情感化，重在活与提
  • 3. 富嘉客户（高净值）：个性化+专业化，重在提与防流失
  • 4. 财私客户（财富私行）：定制化+平台化，重在全球配置与世代传承

财私客户陪伴式服务--蜜月期维护攻略

一、树立人设—领养客户（储客）
  • 5. 通过电子名片树立人设
  • 案例分析：1、如何制作电子名片 2、两种不同风格的电子名片
  • 1. 新达标：黑白金不同层级对应的接触渠道/频率&线上(外呼/企微)&面访的过程要点与话术炼金
  • 2. 达标一周内：黑白金不同层级对应的接触渠道/频率&线上(外呼/企微)&面访的过程要点与话术炼金
  • 3. 达标一个月：黑白金不同层级对应的接触渠道/频率&线上(外呼/企微)&面访的过程要点与话术炼金
  • 4. 达标三个月：黑白金不同层级对应的接触渠道/频率&线上(外呼/企微)&面访的过程要点与话术炼金
  • 5. 达标六个月：黑白金不同层级对应的接触渠道/频率&线上(外呼/企微)&面访的过程要点与话术炼金
  • 1. 日常维护经营之步骤流程与线上、线下沟通要点与话术炼金
  • 2. 生命周期重要事件关怀经营之步骤流程与线上、线下沟通要点与话术炼金
  • 3. 行为事件跟进经营之步骤流程与线上、线下沟通要点与话术炼金

财私客户VIP服务--—高价值客户重点深耕

二、贵宾增值服务活客
  • 1. 专享金融产品
  • 2. 生活礼遇与体验
  • 3. 教育规划与海外留学咨询服务
  • 4. 健康与旅行支持
  • 5. 法律与税务规划
  • 6. 社交网络与活动
三、主题季营销活动活客
  • 1. 四种活动宣传方式
  • 2. 线下沙龙活动组织流程梳理

适合对象

支行长、理财经理、客户经理、营销人员

课程定位与主要问题

《银行4.0时代：分层策略、权益设计与多…》更强调指标拆解、风险信号、资源取舍和行动建议与小组练习、过程记录和后续任务的连接

核心收益

  • 拓客策略：学习如何通过多种渠道和方法吸引新客户，包括线上营销、线下活动、合作伙伴关系等
  • 激活策略：掌握激活沉睡客户的方法，包括定制化的营销活动、个性化的服务方案等
  • 提升策略：了解如何通过客户忠诚计划提高现有客户的活跃度和价值贡献，包括积分奖励、会员等级制度等
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  • 挽回策略：掌握挽回流失客户的技巧，包括重新接触策略、客户关怀计划等
  • 分层客户经营策略：掌握针对普通客户、金卡客户、高净值客户及私行客户的不同经营策略与权益配置模型，实现精准营销

课程背景与交付信息

进入2025年，在当前激烈的市场竞争环境下，银行面临着客户获取成本高、客户留存难度大等问题。为了在市场中脱颖而出，银行需要采取更加有效的营销策略来拓展新客户、激活沉睡客户、提升现有客户价值并回收流失客户。客户忠诚计划作为一种有效的营销工具，可以帮助银行实现这些目标。本课程旨在为银行从业人员提供一套系统的客户忠诚计划实施方案，涵盖多渠道营销策略，以实现银行的拓客、激活、提升和赢回四个关键营销目标

课程时间

1天

授课方式

讲师讲授、案例学习分析、视频互动、情景模拟、实操演练

课程内容重点

012025年零售客户分层经营发展战略战术
02财私客户陪伴式服务——蜜月期维护攻略
03如何制作电子名片 2、两种不同风格的电子名片
04财私客户VIP服务——高价值客户重点深耕

讲师介绍

赵一冰 讲师头像

赵一冰

银行零售营销与财富管理实战专家

赵一冰，基金领域营销实战专家，拥有13年银行零售管理经验。曾任中信银行零售主管行长、民生信托私人银行总监。擅长将基金营销、资产配置与AI技术融合，累计授课260余期，助力多家银行实现网点产能与私行业绩双重增长

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课程差异说明

本课程页面围绕《银行4.0时代：分层策略、权益设计与多渠道营销落地》重点呈现课程定位、适合对象、核心收益和 3 个主要模块，便于快速判断培训匹配度

课程常见问题

这门课适合哪些学员参加？

支行长、理财经理、客户经理、营销人员。

学习这门课可以获得什么收益？

拓客策略：学习如何通过多种渠道和方法吸引新客户，包括线上营销、线下活动、合作伙伴关系等；激活策略：掌握激活沉睡客户的方法，包括定制化的营销活动、个性化的服务方案等。

课程通常安排多长时间？

课程通常可按1天安排，具体节奏会结合企业培训目标、学员基础和现场安排确认

课程采用什么授课方式？

课程主要采用讲师讲授+案例学习分析+视频互动+情景模拟+实操演练，强调理解、讨论、工具练习和业务场景应用

企业可以基于这门课做定制吗？

可以。正式交付时可结合企业行业、岗位对象、当前问题和培训时长，对案例、练习和重点模块做适配