破局·2026年宏观趋势与财富转型挑战
内容重点
- 2026. 年外部环境PEST分析
- 国际局势动荡对居民储蓄心理的影响
- 同业竞争白热化下的内卷破局点
- 利率下行周期中产品收益下降的应对逻辑
- 内部经营痛点自诊
决胜2026：银行旺季“开门红”全域营销策略与实战特训营
谋篇·旺季营销时序导向与节奏把控需要现场演练支撑，对象、步骤和检查点会在训练中逐步明确
授课讲师：
张瑞丹 · 银保营销与网点产能提升专家
先补充业务任务、工具基础和参训对象，我们再整理人工智能应用方案版本
适合对象
支行长、网点主任、客户经理、大堂经理、理财经理
课程定位与主要问题
指标拆解、风险信号、资源取舍和行动建议进入具体案例后，团队能同时确认方向和下一步做法
核心收益
- 明大势：洞悉2026年宏观经济与银行业竞争格局，树立全员财富转型信心
- 定节奏：掌握从10月筹备到次年3月收官的全流程时序经营节奏
- 精存款：学会低付息存款的开源、节流、深挖三大策略及六大场景营销技巧
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- 强信贷：掌握存量深挖、流失挽回及他行挖转的实战战法，提升信贷投放精准度
- 抓客群：针对商户、代发、GBC、种养殖等特定客群建立专项营销攻势
- 重落地：现场输出一套可执行的《2026旺季营销作战规划书》
课程背景与交付信息
2026年，银行业面临前所未有的复杂局势：国际动荡导致避险情绪上升，国内同业竞争白热化，息差收窄致使产品收益下降。内部方面，队伍缺乏系统经营规划，分户管户策略失效，财富转型迫在眉睫
传统的送礼品、拉存款模式效用递减，客户进网点意愿下降但财富管理意识觉醒。如何在2026年旺季营销中突围？本课程旨在解决策略怎么定、名单怎么梳、客户怎么管、产品怎么卖的核心痛点，通过全渠道、全场景的精细化运营，打赢这场财富转型的攻坚战
课程时间
2天
授课方式
原理精讲：宏观形势、营销逻辑与策略顶层设计。 案例拆解：标杆银行（浙江、江苏农商行）实战案例深度剖析。 情景演练：厅堂、外拓、电话、沙龙等真实场景通关演练。 工作坊/研讨：分组制…
课程工具
包（随堂赠送） 《2026旺季营销全流程时间推进表》 《存/贷/理财全产品营销话术手册》 《客户流失预警与挽回SOP》 《商户/代发/社区分层营销活动方案模板》 《网点晨夕会经营复盘工具表》
课程内容重点
01破局·2026年宏观趋势与财富转型挑战
02谋篇·旺季营销时序导向与节奏把控
03固本·存款经营开源节流核心策略
04场景·厅堂与社区存款营销实战
05攻坚·代发与商户专项客群存款突破
06扩面·信贷业务新客开源全渠道获客
课程大纲
谋篇·旺季营销时序导向与节奏把控
内容重点
- 旺季营销核心十六字方针
- 做策略、理计划、学技巧、梳名单、管过程
- 全流程作战时间轴（Timeline）
- 10. 月（筹备期）：清洗数据、盘点缺口、制定方案（为什么+做什么）
- 11. 月（预热期）：队伍练兵、技能通关、教会做+督过程
固本·存款经营开源节流核心策略
内容重点
- 低付息存款经营逻辑
- 从买存款到经营客户资金流
- 存款开源：三大资金池挖掘
- 存量深挖：沉睡客户激活与钱包份额提升
- 资金回流：贷款资金的闭环管理与回存策略
场景·厅堂与社区存款营销实战
内容重点
- 厅堂阵地营销六大场景
- 高柜/低柜的一句话营销植入（柜员/理财经理）
- 看--洞察账户信息（KYC）
- 看余额：活期余额超过5万的闲置资金
- 看流水：近期有大额资金进出，或代发工资到账
攻坚·代发与商户专项客群存款突破
内容重点
- 代发客群的精细化分层
- 分类策略：企业、事业单位、军人、社保代发的不同痛点
- 联动营销：如何从发了就转变为发了就存/买理财？
- 场景渗透：专属权益日与薪资理财包设计
- 商户客群的资金归集
扩面·信贷业务新客开源全渠道获客
内容重点
- 白名单客户精准营销
- 存量白名单的清洗与激活
- 公私联动从对公账户挖掘个人信贷需求
- 全渠道获客场景
- 线上场景：微信生态、朋友圈广告投放与裂变
深耕·存量贷款客户价值挖掘与防流失
内容重点
- 存量深挖四大方向
- 额度用完客户：授信提额与备用金营销
- 不用款客户：唤醒策略与利率优惠券刺激
- 额度用少客户：交叉销售与消费场景植入
- 房贷客户：装修贷、车位贷的二次开发
交锋·他行贷款客户策反与挖转
内容重点
- 竞对客户画像分析
- 有我行贷款+有他行贷款（双边客户）
- 无我行贷款+有他行贷款（纯他行客户）
- 挖转切入时机与话术
- 授信期切入：备注他行到期日，提前一个月预热
讲师介绍
张瑞丹
银保营销与网点产能提升专家
张瑞丹，银保营销及网点辅导实战培训专家。15余年金融保险实战经验，主导超4000家网点转型督导。擅长渠道运营、业绩增长与大客户开发，融合高端客户服务与法商财富管理，助力银行保险机构实现业绩突破与服务升级
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