银行电话营销产能提升实战训练营

适合对象

银行客服电销人员

课程定位与主要问题

数据看得见，但难以转成业务判断和管理动作时，训练重点应放在判断标准和后续跟进方式上

核心收益

帮助行员了解电话营销的价值，有计划有目标的打电话
帮助行员熟悉电话前的准备工作，有信心有节奏的开展
帮助行员明确电话中的九步要点，有状态有准备的电话
帮助行员了解电话后的相关工作，有规矩有目标的安排

课程背景与交付信息

进入2024年，银行零售业务在保持高速发展的同时，面临越来越严峻的市场环境。一方面受到金融脱媒、利率市场化、互联网金融等多重因素影响，银行同质化竞争日趋激烈；一方面金融市场上的消费者选择余地越来越大，自主投资意识也不断增强。银行如何从线下线上分离式的经营模式向线下线上一体化的经营模式转变，从粗放式的客户管理向精细化的客群经营转变，从简单化的产品营销向系统化的资产配置转变

随着银行的发展，各部门精诚合作、联动营销对银行零售取得进一步发展起着至关重要的作用。在时下信息爆炸的时代，一个自媒体泛滥的时代，我们的客户信息获取渠道众多，信息传递更加更加快速，在我们日常通过电话营销的电销工作人员如何更高效的做好电话营销，如何才能让我们的致电被客户乐于接受？电话营销之前我们应该做哪些准备，才能让我们更加底气十足，有备无患？电话营销过程中如何标准高效化营销流程，让我们繁忙的工作事半功倍、有迹可循？目前很难见到客户面的背景下，如何把通过电话做出更高效的产品营销也是值得考虑的，以及在过程中如何使用辅助沟…

基层营销人员面对必须攻克的电话营销难关，本课程基于上述需求和实战环境，设计科学合理的工作流程，配套简单实用的辅助工具，对电话营销的事前、事中、事后三大环节进行深入浅出的理论讲解和方法辅导，帮助营销人员有效提升电话营销实战技能

课程时间

2天，12小时

授课方式

讲师讲授、案例分析、视频互动、情景模拟、实操演练

课程内容重点

01电话营销的发展趋势

02势在必行，迫在眉睫

03疫情加速推动银行4.0时代的客户管理和营销模式升级

04银行客户经营的现状、问题与出路

05四种客户维护方式的效率与效果分析

课程大纲

课程总览

内容重点

（2天）

理顺思路、一通百通——电话营销理念传导

一、电话营销的发展趋势

1. 势在必行，迫在眉睫
1. 疫情加速推动银行4.0时代的客户管理和营销模式升级
2. 银行客户经营的现状、问题与出路
2. 四种客户维护方式的效率与效果分析

二、电话营销的实战价值

1. 超乎想象，效果惊人
案例学习：某国有行远程维护团队的客户经营数据分析
2. 一举两得，强化队伍

三、电话营销的基础思维

1. 客户思维
1. 先把自己当客户，换个角度思考
案例学习：一个互动、一张图片和一句话
2. 再把客户当用户，从金融需求到非金融需求
案例学习：某银行社区网点在疫情期间的客户经营
2. 营销思维
1. 牢牢把握主动权，主动推进，避免失控
2. 充分利用机会点，强化关系，强化优势
案例学习：某银行理财经理的电话营销过程复盘
3. 效率思维

四、电话营销的成功路径

1. 科学的流程
案例学习：某银行的23秒营销电话过程复盘
2. 充分的练习
案例学习：某银行的新发基金电话营销工作组织

五、电话谁来打——调动自身状态

1. 客户更喜欢跟什么样的营销人员打交道
1. 优秀营销人员应当具备的素质
提供专业和价值
传递温度与快乐
及时响应服务需求
2. 常态维护，夯实基础，念念不忘，必有回响
遵循三度合一原则，建立与客户的产品、情感、知识三维联系
纵横交错、时空并行的个性化客户常态维护计划与内容设计
案例学习：两位优秀客户经理的常态化客户经营之道
实战

二、零售客户七大分群精准营销策略

3.1 客群一：职场新人精准营销策略

客群一之客群/现金流特征
客群一之账户风险/投资需求/切入话题
客群一之资产配置策略与建议

3.2 客群二：单身精英精准营销策略

客群二之客群/现金流特征
客群二之账户风险/投资需求/切入话题
客群二之资产配置策略与建议
案例分享：财富积累之构建权益类零存整取账户

讲师介绍

赵一冰

银行零售营销与财富管理实战专家

赵一冰，基金领域营销实战专家，拥有13年银行零售管理经验。曾任中信银行零售主管行长、民生信托私人银行总监。擅长将基金营销、资产配置与AI技术融合，累计授课260余期，助力多家银行实现网点产能与私行业绩双重增长

金融银行保险证券

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课程差异说明

本课程页面围绕《银行电话营销产能提升实战训练营》重点呈现课程定位、适合对象、核心收益和 2 个主要模块，便于快速判断培训匹配度

课程常见问题

这门课适合哪些学员参加？

适合银行客服电销人员等需要系统提升相关能力的人群

学习这门课可以获得什么收益？

帮助行员了解电话营销的价值，有计划有目标的打电话，并结合课程中的工具、案例和练习推动企业培训落地

课程通常安排多长时间？

当前样板提取的课程时间为：1天—2天，6小时/天。实际交付可根据企业培训目标和学员基础进行调整

课程采用什么授课方式？

课程主要采用讲师讲授+案例分析+视频互动+情景模拟+实操演练，强调理解、讨论、工具练习和业务场景应用

企业可以基于这门课做定制吗？

可以。正式交付时可结合企业行业、岗位对象、当前问题和培训时长，对案例、练习和重点模块做适配